Jak inwestować w Obligacje?

Inwestowanie w obligacje może być interesujące dla inwestora, który poszukuje stosunkowo bezpiecznej inwestycji. W tym artykule omówimy, jak można zarobić na obligacjach. W tym przewodniku dla początkujących inwestorów w obligacje dowiesz się wszystkiego, co powinieneś wiedzieć, aby zacząć swoją przygodę z handlem!

Czym są obligacje?

Obligacje są pożyczkami udzielanymi na przykład przez firmę lub rząd. Kiedy kupujesz obligację, to tak jakbyś pożyczał pieniądze tej organizacji. W zamian za to zazwyczaj otrzymujesz odsetki. Takie odsetki są nazywane również obligacjami kuponowymi (ang. coupon rate).

Jak inwestować w obligacje?

Rozważasz inwestycję w obligacje, ale nie wiesz jak się za to zabrać? Na tej stronie poczujesz się jak ryba w wodzie. W skrócie omówimy różne sposoby inwestowania w obligacje.

Jak kupić obligacje?

Najbardziej bezpośrednim sposobem inwestowania w obligacje jest po prostu ich zakup. Obligacje można kupić za pośrednictwem internetowego brokera. Jest to strona, na której możesz kupować i sprzedawać instrumenty finansowe.

Jedną z najlepszych stron, na których można kupić obligacje, jest eToro. Na eToro nie płacisz żadnych prowizji, więc możesz również zarabiać z obligacji o mniejszych sumach inwestycyjnych. Chcesz wypróbować te możliwości? Jeśli tak, to skorzystaj z poniższego przycisku, aby założyć darmowe konto w eToro:

Kupowanie obligacji na eToro jest bardzo łatwy. Najpierw za pomocą pola wyszukiwania wybierasz obligację, którą chcesz kupić. Po znalezieniu obligacji, w którą chcesz zainwestować, możesz złożyć zlecenie rynkowe. Za pomocą zlecenia rynkowego (ang. market order) kupujesz bezpośrednio obligację po najlepszej cenie. Czy chcesz kupić obligację tylko po określonej cenie? Jeśli tak, to należy użyć zlecenia typu limit (ang. limit order).

Subskrypcja obligacji

Nie wszystkimi obligacjami można handlować przy pomocy brokera. Wiele obligacji jest emitowanych bezpośrednio przez instytucję w celu pozyskania pieniędzy. Na przykład, deweloper może wyemitować obligacje w celu pozyskania wystarczającej ilości pieniędzy na nowy projekt budowlany.

W takim przypadku zapisujesz się na nową emisję obligacji. Kiedy to zrobisz, otrzymasz tyle obligacji, ile chcesz kupić po cenie oferty. Poświęć więcej czasu na rozeznanie, jeśli chcesz zasubskrybować emisję obligacji od nieznanej firmy. Kiedy firma stojący za emisją obligacji zbankrutuje, to stracisz wszystkie swoje pieniądze.

Inwestowanie w fundusze ETF

Nawet w przypadku obligacji mądrze jest zdywersyfikować się w jak największym stopniu. Można to zrobić kupując fundusze ETF lub wymieniając się funduszami handlowymi. Są to fundusze, które inwestują pieniądze inwestorów w zbiórkę obligacji. Pozwala to na bezpośredni zakup wybranych obligacji za stosunkowo niewielką sumę pieniędzy. Kiedy kupujesz ETF, ważne jest, aby sprawdzić, czy istnieje wystarczająca dywersyfikacja pomiędzy obligacjami. Nie wszystkie fundusze ETF kupują różne obligacje.

Najlepszym brokerem do inwestycji w ETF jest eToro. Na platformie eToro nie płacisz prowizji, kiedy inwestujesz w ETF, dzięki czemu możesz osiągnąć większy zysk. Skorzystaj z poniższego przycisku, aby bezpośrednio otworzyć darmowe konto demonstracyjne:

W które fundusze obligacji europejskich mogę inwestować?

• iShares Core € Govt Bond UCITS ETF: Ten fundusz śledzi zyski z obligacji rządowych krajów strefy euro.
• De Think iBoxx Government Bond UCITS ETF (TGBT): Ten fundusz śledzi również obligacje rządowe, łącznie 25. Celem jest śledzenie Market iBoxx EUR Liquid Sovereign Diversified 1-10 Index.
• De Think iBoxx AAA-AA Government Bond UCITS ETF (TAT): Ten fundusz śledzi obligacje rządowe o minimalnym ratingu AA i stara się śledzić Markit iBoxx EUR Liquid Sovereign Capped AAA-AA 1-5 Index.
• De Think iBoxx AAA-AA Government Bond UCITS ETF (TAT): Ten ETF śledzi również obligacje rządowe, ale tym razem z ratingiem co najmniej AA. Celem funduszu jest śledzenie Markit iBoxx EUR Liquid Sovereign Capped AAA-AA 1-5 Index.

Fundusze inwestujące w obligacje korporacyjne

• iShares € Aggregate Bond UCITS ETF (IEAG): ten fundusz śledzi obligacje rządowe i korporacyjne emitowane w euro, które są stosunkowo bezpieczne.
• De iShares Core € Corp Bond USCITS ETF (IEAA): ten fundusz jest następcą dobrze ocenianych obligacji korporacyjnych emitowanych w euro.

Obligacje Stanów Zjednoczonych

De iShares $ Treasury Bond 1-3yr UCITS ETF (LBTE): fundusz ten jest denominowany w dolarach i obejmuje amerykańskie obligacje rządowe o okresie trwania od jednego do trzech lat.

Co chciałbyś wiedzieć na temat obligacji?

• Zarabianie pieniędzy: jak mogę zarobić pieniądze na obligacjach?
• Informacje o obligacjach: jak działają obligacje?
• Odsetki: jak ustalane są odsetki od obligacji?
• Cena obligacji: w jaki sposób ustalana jest cena obligacji?
• Ryzyka: jakie są ryzyka związane z inwestowaniem w obligacje?
• Rodzaje: jakie istnieją rodzaje obligacji?
• Przykład: jak działa inwestowanie w obligacje?
• Zalety: jakie są zalety obligacji?
• Rozsądne inwestowanie: czy rzeczywiście powinieneś inwestować w obligacje?
• Bezpieczeństwo: czy inwestowanie w obligacje jest bezpieczne?
• Różnice: czym różnią się obligacje od akcji?

Jak mogę zarabiać pieniądze na obligacjach?

Kiedy inwestujesz w obligacje, to oczywiście chcesz osiągnąć pozytywny zwrot. Istnieją dwa sposoby, dzięki którym można zarobić pieniądze na obligacjach.

1: zysk na kursie walutowym

Ceny obligacji cały czas się wahają. Swobodnie można handlować większością obligacji, a podaż i popyt kształtują ich cenę. Jeśli kupisz obligację w odpowiednim czasie, to możesz osiągnąć dodatni zwrot, sprzedając ją po wyższej cenie.

2: płatność odsetek

W przypadku większości obligacji otrzymasz płatność odsetek. Cyklicznie będziesz otrzymywał stałą kwotę odsetek. Dzięki temu, że będziesz inwestował pieniądze w obligacje, będziesz mógł uzyskać stały i dość pewny dochód z inwestycji. Alternatywnie, możesz to zrobić inwestując w akcje, które wypłacają duże dywidendy.

Jak działają obligacje?

Obligacje to inteligentny sposób na pozyskanie pieniędzy przez firmy i rządy. Już w 1624 roku holenderski zarząd wodny wyemitował pierwszą obligację o wartości 1,200 guldenów holenderskich. Nawet do dzisiaj posiadacze tej wieczystej obligacji ciągle otrzymują odsetki. Podstawowa zasada działania tej obligacji niewiele się zmieniła na przestrzeni lat.

Kiedy firma chce zebrać pieniądze, to wypisuje obligację i mogą być one emitowane w różnych okresach czasu. Czas trwania wskazuje, po ilu latach kwota pożyczki zostanie spłacona. Jeśli okres ten wynosi 10 lat, to całkowita kwota pożyczki zostanie zwrócona po upływie tych właśnie 10 lat.

Stopy procentowe mogą się znacznie różnić. Nie każda obligacja będzie płacić ten sam procent odsetek. Moment, w którym wypłacane są odsetki również się różni. Ostatecznie o wartości rynkowej obligacji decyduje jej emitent. Nie zawsze dzieje się to przy wartości nominalnej obligacji. Wartością nominalną jest kwota wykupu na koniec terminu wykupu. Dostępne są następujące opcje:

• Po cenie nominalnej: w 100 % wartości nominalnej
• Poniżej średniej: wyemitowane za mniej niż 100% wartości nominalnej
• Powyżej średniej: wyemitowane za więcej niż 100% wartości nominalnej

Ile wynosi oprocentowanie obligacji?

Firmy i rządy mogą określić, ile procent dają od każdej obligacji. Jeśli jednak zapewnią one nieatrakcyjne oprocentowanie obligacji, to nikt ich nie kupi. Stopa procentowa będzie więc zawsze zależała od sytuacji na rynku. Poniżej omówimy trzy czynniki, które wpływają na wysokość oprocentowania obligacji.

Rynek stóp procentowych

Banki centralne określają rynek stóp procentowych, po której banki mogą pożyczać pieniądze. Ta stopa procentowa określa następnie pośrednio wysokość odsetek, jakie ludzie otrzymują na swoim koncie oszczędnościowym. Gdy rynek stóp procentowych jest wysoki, to oprocentowanie obligacji będzie musiało być jeszcze wyższe. Nie da się ukryć, że obligacje są produktami inwestycyjnymi obarczonymi pewnym ryzykiem. Jeśli natomiast stopa procentowa jest niska, to oprocentowanie obligacji będzie również niższe.

Czas trwania pożyczki

Kiedy idziesz do banku i chcesz pożyczyć pieniądze, to stopa procentowa wzrasta, gdy chcesz otrzymać pożyczkę na dłuższy okres czasu. Jakby nie patrzeć, istnieje większa szansa, że w międzyczasie stopa procentowa wzrośnie, a wtedy pożyczkodawca będzie w niekorzystnej sytuacji. Ta sama zasada odnosi się do obligacji. Kiedy termin jest dłuższy, otrzymujesz wyższe oprocentowanie. Taka sytuacja nie występuje tylko w wyjątkowej sytuacji odwrotnej krzywej procentowej.

Wiarygodność kredytowa

Ostatecznie istotnym czynnikiem przy ustalaniu oprocentowania obligacji jest jej zdolność kredytowa. Zawsze istnieje niewielka szansa, że kontrahent nie będzie w stanie spłacić kwoty kredytu. W przypadku niektórych obligacji ryzyko to jest małe: pomyślmy na przykład o obligacjach wyemitowanych przez rząd. Z drugiej strony, obligacje korporacyjne są bardziej ryzykowne. Obligacje o niższym ratingu kredytowym mają wyższą stopę procentową. W ten sposób otrzymujesz rekompensatę za wyższe ryzyko.

Jak ustalana jest cena obligacji?

Obligacje są przedmiotem obrotu giełdowego po cenie rynkowej. Cena ta różni się od ceny, po której obligacje zostały pierwotnie wyemitowane. Atrakcyjność obligacji zależy w dużej mierze od rynku stóp procentowych.

Gdy rynkowa stopa procentowa wzrasta, to ceny zaległych obligacji spadają. Wyemitowane nowe obligacje są wtedy bardziej atrakcyjne, ponieważ ich stopa procentowa jest wyższa.

Jeżeli natomiast rynkowa stopa procentowa spadnie, to ceny pozostających do spłaty obligacji wzrosną. Aktualne obligacje płacą wtedy wyższe odsetki niż obligacje obecnie emitowane i otrzymasz wtedy wyższą roczną wypłatę odsetek niż stopa rynkowa.

Termin rozliczenia ma również wpływ na to, jak silnie zmieniają się ceny obligacji. Jeśli okres ten jest dłuższy, to cena obligacji będzie się bardziej zmieniać wraz ze zmianą rynkowej stopy procentowej. W takim przypadku wpływ zmiany stopy procentowej jest dużo silniejszy. W przypadku dłuższego terminu rozliczenia, wyższa lub niższa kwota odsetek jest wypłacana okresowo przez dłuższy okres czasu.

Jakie są ryzyka związane z inwestowaniem w obligacje?

Inwestowanie w obligacje wiąże się z koniecznym ryzykiem. Najważniejsze ryzyka związane z inwestowaniem w obligacje to ryzyko stopy procentowej, dłużnika oraz rynkowe. Przyjrzyjmy się teraz pokrótce, czym są dokładnie te rodzaje ryzyka.

Ryzyko stopy procentowej

Ryzyko stopy procentowej jest ryzykiem związane z tym, że wzrośnie rynkowa stopa procentowa. Stopa procentowa obligacji pozostaje taka sama przez cały okres jej trwania. W momencie wzrostu rynkowej stopy procentowej obligacja staje się mniej atrakcyjna, w wyniku czego cena obligacji będzie spadać. Następnie spada stopa zwrotu z inwestycji.

Ryzyko dłużnika

Ryzyko dłużnika lub kontrahenta związane jest z wiarygodnością kredytową emitenta obligacji. W sytuacji dosyć mało prawdopodobnej, kiedy kontrahent ogłosi upadłość, to możesz stracić pełną kwotę depozytu. Na szczęście zdarza się to bardzo rzadko, szczególnie w przypadku obligacji, które są bezpieczne.

Ryzyko rynkowe

W zależności od sytuacji rynkowej, popyt na obligacje może się zmniejszyć. Dzieje się tak na przykład wtedy, gdy inne produkty inwestycyjne przynoszą średnio znacznie wyższy zwrot. Gdy popyt na obligacje jest mniejszy, to cena wtedy spadnie.

Jakie są rodzaje obligacji?

Istnieją różne rodzaje obligacji. Należy pamiętać, że nie wszystkie obligacje są tak samo ryzykowne. Obligacje możemy podzielić na:

• Obligacje rządowe: te obligacje są emitowane przez państwo.
• Obligacje firmowe: te obligacje są emitowane przez firmy.
• Obligacje wysokodochodowe: obligacje firm nieposiadających zdolności kredytowej o wysokim oprocentowaniu.
• Zadłużenie na rynku wschodzącym: obligacje firm i rządów z krajów wschodzących.

Obligacje rządowe niosą ze sobą niewielkie ryzyko lub nie niosą ze sobą żadnego ryzyka, podczas gdy zadłużenie rynków wschodzących niesie ze sobą duże ryzyko. Różnice w otrzymywanych odsetkach są więc duże. Od najbezpieczniejszych obligacji czasami trzeba zapłacić odsetki, podczas gdy od najbardziej niebezpiecznych obligacji czasami otrzymuje się aż 9 lub 10 procent odsetek rocznie.

Aby sprawdzić zdolność kredytową obligacji wystarczy spojrzeć na jej rating. Rating wskazuje, jak bardzo wiarygodna jest dana obligacja. Firmy takie jak Standard & Poor’s i Fitch wskazują za pomocą liter, na ile wiarygodna jest dana obligacja. Obligacje z ratingiem AAA są najbezpieczniejsze, a obligacje z ratingiem D są bardzo ryzykowne. Przed zainwestowaniem w obligację warto sprawdzić jej wiarygodność kredytową.

Czym różnią się rodzaje obligacji?

Większość ludzi inwestuje w obligacje o stałym oprocentowaniu. Dzięki temu typowi obligacji otrzymujesz okresowo stałą stopę procentową. Dostępnych jest bardzo dużo różnych obligacji. Przyjrzyjmy się kilku innym typom obligacji, w które można zainwestować.

Obligacje Zamienne

Ten rodzaj obligacji jest emitowany przez firmy. Z obligacją zamienną (ang. convertible bond) Ty jako inwestor nie otrzymasz zwrotu pieniędzy pod koniec terminu. Zamiast tego, otrzymujesz stałą liczbę akcji na obligację. Szczególnie interesujące jest inwestowanie w obligacje zamienne, gdy masz duże zaufanie do ceny akcji spółki.

Obligacja zerokuponowa

Obligacja zerokuponowa (ang. Zero-Coupon Bond) nie podlega oprocentowaniu. Cena za ten typ obligacji jest zatem niższa od kwoty, którą otrzymasz na koniec terminu wykupu. Wówczas zwrot składa się z różnicy między ceną zakupu obligacji a kwotą, którą otrzymasz w dniu upływu terminu wykupu.

Obligacje podporządkowane

Obligacje podporządkowane (ang. Subordinated bonds) są bardziej ryzykowne niż „normalne obligacje”. Z obligacją podporządkowaną otrzymasz swoje pieniądze dopiero w przypadku upadłości firmy, po tym jak wszyscy zwykli posiadacze obligacji otrzymają swoje pieniądze. Za to wyższe ryzyko otrzymasz zazwyczaj wyższe oprocentowanie.

Obligacje indeksowane

W przypadku obligacji indeksowanych (ang. Indexed bonds), stopa procentowa zmienia się wraz z inflacją, w związku z czym ryzyko dla inwestora jest nieco niższe. Jednak jako inwestor otrzymujesz wynagrodzenie za podjęcie takiego ryzyka. Z tego powodu zysk z kapitału będzie niższy w przypadku takich obligacji.

Obligacje o zmiennym oprocentowaniu

Dla tego typu obligacji stopa procentowa nie jest stała. Przykładowo stopa procentowa może zmieniać się wraz ze stopą rynkową. Przy zakupie tego typu obligacji zwróć szczególną uwagę, czy jest prawdopodobne, że stopa procentowa będzie poruszać się we właściwym kierunku. Jeśli tak nie jest, to lepiej kupić inną obligację.

Spekulacje na rynku obligacji

Bonds often have a safe image. This certainly does not have to be the case. For the more adventurous investor, there are the high-yield bonds or junk bonds. With an assessment below BBB, the risk of bankruptcy is much higher. As an investor you will receive a much higher interest percentage for these riskier types of bonds.

Bardzo często obligacje kojarzą się z czymś bezpiecznym, ale niestety w rzeczywistości nie wygląda to tak kolorowo. Dla bardziej odważnych inwestorów są to obligacje typu high-yield (ang. high-yield bonds) lub obligacje śmieciowe. (ang. junk bonds) Przy ocenie poniżej BBB, ryzyko bankructwa jest znacznie wyższe, ale jako inwestor otrzymujesz znacznie wyższe oprocentowanie dla tych bardziej ryzykownych typów obligacji.

Zanim zainwestujesz w tego typu ryzykowne obligacje, to niezmiernie jest ważne, abyś dokładnie sprawdził daną firmę. Jakby nie patrzeć, kiedy firma całkiem zbankrutuje, możesz stracić pełną kwotę swojej inwestycji.

Obligacje z ujemnym oprocentowaniem, po co je kupować?

W dzisiejszych czasach istnieją również obligacje z ujemnym oprocentowaniem. Przy takich obligacjach to Ty musisz płacić pieniądze, żeby ją utrzymać.

Inwestorzy nadal kupują taki rodzaj obligacji, ponieważ spodziewają się, że stopa procentowa jeszcze bardziej spadnie. W takiej sytuacji cena takich obligacji będzie wtedy rosła, dzięki czemu nadal będzie można osiągnąć dodatni zwrot.

Osobiście nigdy jednak nie zainwestowałbym w coś, co wymagałoby ode mnie wypłacenia pieniędzy. Zamiast tego wolałbym zainwestować moje pieniądze w jakieś akcje o zwiększonym ryzyku.

Rynek obligacji i jego rozwój

Pokażemy na przykładzie jak działa inwestowanie na rynku obligacji. W pierwszym przykładzie chcemy kupić obligację fikcyjnej spółki, której stopa procentowa wynosi 5%. Kupujemy obligację i co miesiąc otrzymujemy wypłatę odsetek w wysokości 5%. Po zakupie obligacji zaczynają pojawiać się negatywne informacje: spółka wydaje się na skraju bankructwa. Ludzie masowo sprzedają swoje obligacje, bo boją się stracić całą swoją inwestycję.

Pomimo tego, że ludzie sprzedają obligacje, nadal co miesiąc otrzymujemy odsetki w wysokości 5%. W końcu firmie udaje się stanąć na nogi i na koniec terminu otrzymujemy z powrotem zainwestowaną kwotę.

W drugim przykładzie, kupujemy obligacje podczas kryzysu związanego z epidemią koronawirusa. Decydujemy się na inwestowanie w obligacje rządowe, ponieważ istnieje na rynku duża niepewność. Banki centralne obniżają oprocentowanie, więc można by się spodziewać, że oprocentowanie obligacji spadnie. Okazuje się jednak, że jest całkiem inaczej. Ludzie boją się, jakie będą skutki kryzysu, który powoduje gwałtowny wzrost oprocentowania obligacji. Kupujemy obligacje rządowe o wyższym oprocentowaniu i mamy nadzieję, że w przyszłości osiągniemy z tego dobry zwrot.

Jak zapewne zauważyłeś, istnieje wiele czynników, które odgrywają rolę przy inwestowaniu w obligacje. Cena obligacji z pewnością nie jest jedynym ważnym czynnikiem. Bardzo istotne może być również oprocentowanie obligacji. Kiedy stopa procentowa jest wysoka, można wykorzystać obligacje do uzyskania stałego dochodu.

Zapewnij wystarczającą dywersyfikacje

Ważną wskazówką przy inwestowaniu w obligacje jest to, żeby zapewnić wystarczającą dywersyfikację. Gdy kupujesz obligacje od firm, mądrze jest robić to w różnych sektorach. Na przykład rosnąca cena ropy naftowej może być korzystna dla firmy takiej jak Shell i katastrofalna dla firmy takiej jak Air France-KLM. Ceny obligacji Shell mogą wzrosnąć, podczas gdy ceny takich firm jak Air France-KLM zaczną spadać.

Wskazana jest również dywersyfikacja pomiędzy różnymi produktami inwestycyjnymi. Gdy obligacje radzą sobie dobrze, akcje często osiągają gorsze wyniki. Dotyczy to również odwrotnej sytuacji. Inwestując zarówno w akcje, jak i w obligacje, zapewniasz sobie bardziej stabilny i bezpieczny zwrot z inwestycji. Chcesz wiedzieć więcej na temat inwestowania w akcje? Przeczytaj nasz artykuł na ten temat:

Jakie są zalety inwestowania w obligacje?

Inwestowanie w obligacje może być korzystne z kilku powodów. Przyjrzyjmy się, jakie są największe zalety płynące z inwestowania w obligacje:

Jest to względnie bezpieczne

Obligacje są stosunkowo bezpieczną inwestycją. Cena obligacji często zmienia się mniej intensywnie niż cena akcji. Co więcej, nawet jeśli cena jest niższa, to i tak otrzymasz taką samą kwotę odsetek.

Otrzymujesz dochód

Na obligacjach otrzymujesz okresową płatność odsetkową. Pozwala to na uzyskanie dodatkowego dochodu, dzięki któremu możesz je zainwestować w przyjemne dla Ciebie rzeczy.

Dywersyfikacja

Inwestując w obligacje, można rozłożyć ryzyko całego portfela inwestycyjnego. Akcje osiągają lepsze wyniki w dłuższej perspektywie czasowej. Dobre wyniki nie występują raczej w przypadku krótkiego czasu. Inwestując również w obligacje, redukujesz niestabilność całego portfela.

Czy warto inwestować w obligacje?

To, czy mądrze jest inwestować w obligacje, zależy w dużej mierze od Twojej osobistej sytuacji. Obligacje są stosunkowo bezpiecznym i defensywnym produktem inwestycyjnym, dlatego też obligacje są bardziej popularne wśród starszych doświadczonych inwestorów. Kiedy zbliża się Twoja emerytura i wiesz, że za parę lat Twój czas może dobiec końca, to chcesz mieć do dyspozycji stałą kwotę. Inwestując w obligacje, jesteś prawie pewny, że pod koniec otrzymasz z powrotem określoną kwotę.

Niestety, ale ceny akcji potrafią gwałtownie się zmieniać, dlatego też nie jest wcale pewne, że za kilka lat odzyskasz kwotę swojej inwestycji. Akcje są bardziej odpowiednie dla inwestorów, którzy mają dużo czasu. Pamiętaj, że w dłuższym okresie, akcje przynoszą dużo lepsze zyski niż obligacje.

Należy się zastanowić, w jakim stopniu jesteś skłonny do podejmowania ryzyka. Jeśli dysponujesz większą ilością czasu i chcesz podjąć większe ryzyko, to możesz zainwestować znaczną część swoich pieniędzy w akcje.

Strategia: drabina obligacji (ang. Bond ladder)

Kiedy zdecydujesz się zainwestować w obligacje, interesujące może być zbudowanie tzw. drabiny obligacji (ang. bond ladder). Wtedy inwestujesz swoje pieniądze w obligacje o różnych terminach zapadalności. Możesz zainwestować część swoich pieniędzy w obligację, której termin wykupu wynosi ponad 5 lat, a kolejną część w obligację, której termin wykupu wynosi ponad 10 lat.

Kiedy rynkowa stopa procentowa wzrasta, zapobiega to uwięzieniu wszystkich Twoich pieniędzy w tej samej obligacji na dłuższy okres. Po 5 latach możesz zainwestować część swoich pieniędzy całkowicie gdzieś indziej.

Jak bezpiecznie inwestować w obligacje?

Oczywiście trzeba pamiętać, że inwestowanie nigdy nie jest w pełni bezpieczne, w końcu jako inwestor otrzymujesz wynagrodzenie za podjęcie ryzyka. Jeśli jednak Twoje podejście do inwestycji jest mądre, to można znacznie bezpieczniej inwestować w obligacje.

Istotne jest, aby najpierw wybrać dobrą stronę do zakupu obligacji. Nie warto inwestować w nieuczciwych firmach brokerskich: jeśli to zrobisz, istnieje szansa, że stracisz całą kwotę inwestycji na rzecz oszusta. W naszym przeglądzie porównawczym brokerów od razu zobaczysz, gdzie można bezpiecznie inwestować.

Ważne jest również właściwe sprawdzenie zdolności kredytowej firmy. Jeśli firma ma dobry wynik, to jest to już dobry znak dla bezpiecznej inwestycji. Należy jednak sięgnąć nieco głębiej i zbadać, czym zajmuje się strona stojąca za obligacją. Pamiętaj, że firmy ratingowe też czasami się mylą. Dobrym przykładem tego są ich pozytywne oceny obligacji hipotecznych, które ostatecznie doprowadziły do kryzysu kredytowego z 2008 roku.

https://youtu.be/IuyejHOGCro

Film Wideo: czym są obligacje?

Jakie obligacje wybrać?

Jest to jedno z takich pytań, na które nie możemy jednoznacznie odpowiedzieć. Jeśli jesteś skłonny podjąć duże ryzyko, to inwestycja w obligację o wysokiej rentowności może być dla Ciebie interesująca, a jeśli szukasz bardzo bezpiecznej inwestycji, to możesz rozważyć inwestycję w obligację rządową.

To nie zmienia faktu, że mądrze jest przeprowadzić odpowiednie badanie sytuacji na rynku. Najpierw należy przewidzieć, co Twoim zdaniem stanie się z rynkową stopą procentową, ponieważ to ona ma silny wpływ na ceny obligacji.

Jeśli uważasz, że rynkowa stopa procentowa spadnie, to zakup obligacji staje się dla Ciebie jeszcze bardziej interesujący. A może myślisz, że rynkowa stopa procentowa będzie rosła? Wtedy lepiej chwilę poczekać, zanim dokonasz zakupu.

Czym różnią się akcje od obligacji?

Obligacje i akcje są jednymi z najbardziej znanymi produktami inwestycyjnymi, jednak nie wszyscy rozumieją, jakie są między nimi różnice. Kiedy kupujesz akcję, natychmiast stajesz się jej współwłaścicielem. Możesz wziąć udział w zgromadzeniu akcjonariuszy i masz prawo do otrzymania części zysków w formie dywidendy.

Kiedy kupujesz obligację, nie jesteś współwłaścicielem spółki i przez to nie jesteś mile widziany na zgromadzeniu spółki i nie otrzymujesz żadnych dywidend. Masz jedynie prawo do wypłaty odsetek, a na koniec okresu ważności Twoja obligacji automatycznie wygasa. Na szczęście w przypadku bankructwa, masz prawo do otrzymania pieniędzy, zanim otrzymają je udziałowcy, dzięki czemu obligacja jest mniej ryzykowna.

Emocje w tradingu oraz ich wpływ na inwestowanie

Emocje odciskają swoje piętno na osiągach w przypadku tradingu. To bez znaczenia jak dobre analizy poczynisz, jeśli dasz się ponieść emocjom. Niemniej jednak uczucia mogą również zagrać na twoją korzyść.

Strach i chciwość zaliczamy do grupy potężnych emocji. W niniejszym artykule dowiesz się wszystkiego, co należy wiedzieć o wpływie emocji na czynione inwestycje.

Strach (zbyt duży) stwarza zagrożenie

Z reguły kobiety są mniej pewne siebie niż mężczyźni, co widać w ich nawykach inwestycyjnych. Kobiety na ogół podchodzą do sprawy z większą ostrożnością, w związku z czym dokonują mniejszej ilości transakcji w skali roku. Takie podejście może sprawdzać się w praktyce, ponieważ mniejsza ilość transakcji oznacza mniej dodatkowych opłat, a co za tym idzie, rośnie zwrot. Z drugiej zaś strony, nadmierny strach potrafi pokrzyżować plany.

Wielu inwestorów popełnia kardynalny błąd, pozwalając swoim emocjom zbyt silnie oddziaływać na działania traderskie. Awersja do poniesienia straty oraz strach przed przegraną odgrywają tutaj kluczową rolę. Ludzie z natury za wszelką cenę starają się unikać ryzyka i przegranej.

Zapobiegaj negatywnym skutkom wynikającym z lęku

Obserwując nawyki inwestycyjne poszczególnych jednostek, da się zauważyć, że awersja do straty z reguły ma negatywny wpływ na osiągi. Dzieje się tak, ponieważ traderzy pragną uniknąć porażki za wszelką cenę, co w konsekwencji powstrzymuje ich przed zamknięciem niekorzystnych inwestycji z nadzieją, że przyniosą one dochód w przyszłości, podczas gdy dochodowe inwestycje zostają zamknięte zbyt wcześnie w związku z obawą o utratę wygenerowanego już zysku.

Biorąc to wszystko pod uwagę, zawsze warto sporządzić plan działania. Myśl dwa kroki naprzód, kiedy otwierasz lub zamykasz inwestycję. Rozważąjąc słuszność transakcji, należy opierać się na faktach. Jeśli w danym wypadku tak nie jest, lepiej daruj sobie otwieranie pozycji. Sporządź racjonalny plan, a unikniesz zapędzenia w kozi róg na dalszym etapie inwestycji. W ten sposób emocjonalny strach nie będzie miał wpływu na twoje myślenie.

Koniec końców, jako trader musisz zaakceptować fakt, że nie zawsze się wygrywa. Kryzysy gospodarcze i krachy są nieodłącznym elementem tej branży, musisz się z tym pogodzić i widzieć, jak radzić sobie w sytuacjach krytycznych. Nie pozwól, aby strach i emocje wzięły nad tobą górę, podejmuj tylko przemyślane decyzje.

Zapobieganie lękom

Będąc inwestorem, musisz wiedzieć, że strach to twój największy wróg. Należy strzec się tego uczucia jak ognia. Jedynym sposobem na to jest inwestowanie pieniędzy, które da się odżałować. Natychmiast po otwarciu nowej pozycji czujesz się, jakbyś siedział na szpilkach? Prawdopodobnie zainwestowałeś zbyt wiele pieniędzy.

Osobiście otwieram tylko takie inwestycje, które nie będą mi spędzać snu z powiek. Dzięki temu moja działalność staje się czystą przyjemnością.

Wykorzystuj uczucie strachu

Z punktu widzenia inwestora, strach może również zagrać na twoją korzyść. W czasie kryzysu z 2008 ludzie pozbywali się swoich udziałów po ostro zaniżonych cenach. Powód, który krył się za tym stanem rzeczy, był bynajmniej racjonalny. Wystraszeni przez media ludzie nerwowo wyprzedawali wszystko, co mieli, ponieważ z góry założyli, że cały statek pójdzie na dno.

Przypadki masowej paniki jak ten są niebywale interesujące. W czasie gdy inwestorzy zbywają akcje za przysłowiowe grosze, możesz trafić na wiele okazji. Samodzielnie obserwuj, czy istnieją racjonalne powody, które mogłyby wskazywać na zbliżające się spadki cen akcji. Jeśli nie istnieją uzasadnione powody, to twoje zwroty w krótkim okresie mogą sięgnąć 20% lub więcej.

Takie podejście doskonale sprawdza się nie tylko podczas kryzysów ekonomicznych, ale również, kiedy danej spółce nie wiedzie się zbyt dobrze od pewnego czasu. Tego rodzaju przypadki mają miejsce, gdy skandal wyjdzie na światło dzienne. Przykładowo, kilku producentów samochodów oskarżono o manipulowanie swoimi odczytami emisji spalin. W konsekwencji nastąpił spadek cen akcji firm motoryzacyjnych, pomimo iż same spółki nie odnotowały strat z tego tytułu. Chwilę po tym zajściu odnotowano wzrost w dłuższej perspektywie.

Ceny akcji spółki Volkswagen po ujawnieniu manipulacji emisjami spalin

Chciwość ma dwa oblicza

Czy wiedzieliście, że handel to wciąż męska dyscyplina? Na każdego inwestora kobietę przypada 9 mężczyzn, niemniej jednak ostatnimi czasy sytuacja ulega zmianie. Mężczyźni na ogół wykazują się większą chciwością, a bez chciwości rynek giełdowy nie miałby racji bytu. W każdym razie, czy chciwość tak na dobrą sprawę jest najlepszym przyjacielem, czy też największym wrogiem profesjonalnego inwestora?

No cóż, przyjmijmy, że chciwość to zło konieczne. Bez niej ludzie nie dążyliby do pozyskiwania możliwe jak największych zwrotów, zamiast tego po prostu zaczęliby bezpiecznie oszczędzać. Jednakże sytuacje, w których chciwość bierze górę nad rozumem, wiążą się z podejmowaniem ogromnego ryzyka.

Pamiętaj, jeśli korzystasz z dźwigni handlowej, musisz utrzymać swoje emocje na wodzy i jednocześnie brać pod uwagę dodatkowe ryzyko inwestycyjne.

Zbyt duża chciwość jest zgubna

Z drugiej strony, zbyt duża chciwość zawsze gra na twoją niekorzyść. Duże pokłady chciwości potrafią doprowadzić do tzw. podwójnej wtopy. Dobrym przykładem są tutaj potężne wzrosty kursu Bitcoin kolejno z 2017 i 2018 roku, po których nastąpił olbrzymi krach. Kiedy ludzie zbyt mocno naciskają na inwestycje w dany zasób, ich chciwość potrafi doprowadzić do silnych wahań rynkowych.

W takich sytuacjach rzeczywista wartość inwestycji może okazać się znacznie niższa od kursu. Wtedy to ludzie po prostu ślepo wykupują dany zasób, oczekując, że jego cena będzie nadal szybować w górę. Domek z kart upada, kiedy okazuje się, że inwestycja jest psu na budę. Następnie, w wyniku strachu, o który była mowa wcześniej, cena znacznie spada.

Nie daj się ponieść emocjom

To szalenie istotne, aby nie dać się ponieść emocjom, które kierują tłumem. Kiedy nawet twój listonosz i mleczarz nakłaniają Cię do wejścia w nową wspaniałą inwestycję, lepiej daruj ją sobie. Zawsze zadawaj sobie pytanie, czy rzeczywiście warto zainwestować w dany udział. Czy istnieje ku temu racjonalny powód? Jeśli nie, to prawdopodobnie ta inwestycja to podpucha.

Po wzmożonej chciwości nadchodzi nieuchronny upadek. Kryptowaluty w latach 2017-2018.

Na jakie inne emocje należy uważać?

Poza strachem i chciwością istnieją jeszcze inne uczucia, które są w stanie pokrzyżować twoje plany handlowe. Poniżej wyjaśniamy, jak radzić sobie z tego rodzaju emocjami.

Nadzieja

Ludzie często mówią, że nadzieja umiera ostatnia. Wielu inwestorów kupuje daną akcję w nadziei, że jej kurs pójdzie w górę. Niemniej jednak nadzieja bywa również matką głupich. Mając to uwadze, regularnie sprawdzaj, jak powodzi się spółce, której dotyczy twój udział. Dzięki temu dowiesz się, czy słuszność twoich inwestycji jest poparta niezbitymi dowodami.

Nawet w przypadku aktywnych traderów nadzieja może okazać się zgubną ścieżką. Przykładowo, mogą oni trzymać otwartą pozycję przynoszącą straty zbyt długo, pomimo iż powinni ją zamknąć wieki temu. W rezultacie mała strata prowadzi do poważnej utraty środków. W związku z tym jako aktywny trader powinieneś zawsze korzystać z funkcji stop loss, aby twoje pozycje zamykały się automatycznie.

Frustracja

Kiedy czujesz, że robisz wszystko, jak należy, a twoje osiągi są nadal rozczarowujące, stajesz się sfrustrowany. Frustracja może również wynikać z nagminnego łamania swoich zasad. Bez względu na sytuację to uczucie jest niebezpieczne. Irytacja może doprowadzić do podejmowania nieodpowiedzialnych decyzji, np. otwierania pozycji, od których lepiej trzyma się z dala.

When you are frustrated, it is therefore important to seek distraction. Only when you can look at your trades objectively you should return to your computer screen.

Kiedy czujesz się sfrustrowany, warto skupić się na czymś innym. Powróć przed ekran komputera dopiero, kiedy będziesz w stanie obiektywnie spojrzeć na swoje transakcje.

Nuda

Żyjemy w społeczeństwie pełnym stałych bodźców oraz rozrywki. Czekanie miesiącami, a nawet latami na wzrost wartości akcji może więc stać się bardzo monotonne. Należy jednak pamiętać, że cierpliwość przy inwestowaniu jest cnotą. Jest to bardzo istotne, żeby zawsze trzymać się swojego ustalonego planu. Szukasz różnych emocji? Wybierz się na przejażdżkę kolejką górską i zostaw swoje udziały w spokoju.

Czy posiadanie akcji w dłuższej perspektywie nie jest dla Ciebie wystarczająco interesujące? Jeśli nie, to równie dobrze możesz rozważyć zostanie day traderem. Jako day trader możesz podejmować działania każdego dnia. W przypadku tego rodzaju handlowania będziesz musiał poświęcić znacznie więcej czasu.

Jak handlować bez żadnych emocji?

Research has shown time and time again that especially novice investors often buy at the top and sell in a dip. If you want to achieve good results, you have to do just the opposite. But how do you ensure that emotions play a smaller role in your trading activities?

Badania wielokrotnie wykazały, że w szczególności początkujący inwestorzy bardzo często kupują, kiedy cena jest wysoka i sprzedają, kiedy wartość akcji spada. Jeśli chcesz osiągnąć dobre wyniki, to musisz zrobić coś całkiem odwrotnego. Ale jak zrobić, żeby emocje odgrywały mniejszą rolę w Twoich poczynaniach handlowych?

Zautomatyzuj swoje inwestycje

Pierwszym sposobem na pozbycie się emocji pojawiających się podczas inwestycji jest jak największa automatyzacja działań inwestycyjnych. Jest to bardzo istotne, żeby zawsze sporządzać plan działania. W takim planie można wtedy określić, kiedy i dlaczego chcesz kupić i sprzedać akcję. W ten sposób unikasz podejmowania błędnych decyzji w wyjątkowych okolicznościach rynkowych.

Dla wielu inwestorów mądrym zagraniem jest zostawić w spokoju swoje konto inwestycyjne. Upewnij się, że ustaliłeś wartość, przy której odbierasz swoje straty i zyski. Jeśli nie będziesz cały czas się logował i sprawdzał co się dzieje na koncie, to unikasz stresu, kiedy rynek się załamie i Twój plan legnie w gruzach.

Średni koszt dolara

Oczywiście, jako inwestor, chcesz uniknąć przepłacania za akcje lub sprzedawania, gdy ich wartość drastycznie spadła. Dobrym sposobem, aby temu zapobiec, jest zastosowanie metody Stałych Kosztów (ang. Dollar Cost Averaging). Jest to strategia inwestycyjna, w której nie inwestujesz wszystkich swoich pieniędzy w jedną akcję na raz, więc nie kupujesz za jednym zamachem akcji Apple za 10,000$. Zamiast tego możesz na przykład co roku kupować ich akcje o wartości 1,000$.

Jednego roku możesz otrzymać 5 akcji, a w drugim 6 akcji. Stosując tę metodę, kupujesz akcje po średniej cenie i w ten sposób osiągasz średni zysk. Dla większości ludzi jest to najlepszy sposób inwestowania: rzadko komu udaje się prawidłowo wyczuć odpowiedni moment na rynku.

Rozkładanie inwestycji

Mądrze jest inwestować w sposób jak najbardziej rozłożony na wiele inwestycji. Inwestorzy często wpadają w panikę, gdy ich inwestycje nagle gwałtownie spadają. Rzadko zdarza się, że wszystkie sektory jednocześnie osiągają słabe wyniki, dlatego rozkładając swoje inwestycje w różnych sektorach, zmniejszasz ryzyko spadku wszystkich swoich łącznych inwestycji.

Dla inwestorów posiadających mniejszy portfelem, rozsądniejsze może być inwestowanie w fundusz indeksowy lub ETF. Korzystając z tych produktów inwestycyjnych, można łatwo rozłożyć swoje pieniądze na różne produkty inwestycyjne. Deponując co miesiąc pieniądze w funduszu, natychmiast stosujesz technikę dollar-cost Averaging.

Jak kontrolować swoje emocje?

Wszystkie podjęte przez nas decyzje są przynajmniej częściowo podejmowane pod wpływem emocji. W bardzo znanym badaniu psychologicznym odkryto, że kiedy część mózgowa odpowiedzialna za nasze emocje przestaje działać, nie możemy już w ogóle podejmować żadnych decyzji. W rzeczywistości nasze mózgi są tak sprytnie zbudowane, że z perspektywy czasu często racjonalizują nasze decyzje dokonane pod wpływem emocji.

Przykładowo, kiedy się z kimś rozstajesz, to dzieje się tak dlatego, że nie czujesz już wystarczająco dużo pozytywnych emocji. Po zerwaniu zaczynasz racjonalizować swoją decyzję, sporządzając całą listę rzeczy, które Ci nie pasowały. W codziennym życiu nie jest to konieczne, aby być tego świadomym, jednak kiedy zamierzasz handlować akcjami, to musisz wiedzieć, jak duży wpływ mają emocje na podejmowanie działań.

Zaleca się wtedy aktywnie szukać emocjonalnych impulsów, które wywołują u Ciebie dane zachowanie. Zastanów się, jakie wydarzenie wzbudziło w Tobie emocje i zobacz, jak wpłynęły one na Twoje inwestycyjne działania. Na przykład, czy z nudów nagle otworzyłeś dziesiątki różnych transakcji? W takiej sytuacji musisz uznać bezsensowność tych emocji i opracować strategię, która zapobiegnie ich ponownemu wystąpieniu w przyszłości.

Tylko wtedy, gdy będziesz regularnie obserwował swoje zachowanie, to nauczysz się, w jaki sposób Twoje emocje wpływają na Twoje decyzje i przez to będziesz mógł je lepiej ukierunkować.

Chciwość jest dobra, a strach jest…

Pozwólcie mi zakończyć ten artykuł jednym z moich ulubionych cytatów filmowych: „Chciwość jest dobra” z filmu Wall Street. Zdrowa dawka chciwości połączona z odrobiną strachu uczyni z ciebie emocjonalnie silnego inwestora. Pamiętaj, że należy zadbać o to, aby oba te uczucia były zrównoważone, tak aby można było inwestować odpowiedzialnie i skutecznie.

Jakby nie patrzeć, zbyt duża chciwość prowadzi do podejmowania zbyt dużego ryzyka, a tym samym do niższego lub ujemnego zwrotu. A z drugiej strony strach prowadzi do niepewności, w którą często w ogóle się nie inwestuje żadnych pieniędzy. Inwestowanie prowadzi w dłuższej perspektywie czasowej do wyższego zysku niż oszczędzanie. Chcesz dowiedzieć się, w jaki sposób samemu inwestować? Jeśli tak, to spójrz na ten trzystopniowy plan, który pomoże Ci rozpocząć handlowanie.

Co to jest pips?

Pips jest używany do przedstawiania opłacalności inwestycji. W niektórych przypadkach wystarczy przedstawić opłacalność w określonej walucie, jednak gdy porównujemy wyniki różnych (międzynarodowych) inwestorów, to staje się to wtedy dosyć trudne. Wyniki handlowe są notowane w określonej walucie, a ponieważ kursy wymiany walut są bardzo różne, to lepiej jest przeglądać wyniki przedstawiane w pips.

Co to jest pips?

Słowo pip to skrót od procent w punkcie (ang. percentage in point). Pips jest używany do przedstawienia najmniejszej możliwej zmiany w kursie wymiany walut. W większości przypadków par kursów, ta liczba jest wyświetlana z dokładnością do czterech miejsc po przecinku. Kiedy na przykład para EUR/USD wzrośnie z 1.1210 do 1.1211, to wtedy para walutowa wzrośnie o jeden pip.

Ile jest warty pip?

Wartość pip różni się znacznie w zależności od danej pary walutowej. W przypadku wielu par walutowych, pip oznacza zmianę o czwarte miejsce po przecinku. Jednak istnieją również takie waluty jak jen japoński, które są kwotowane tylko w dwóch miejscach po przecinku: w tej sytuacji wartość pip jest inna.

Różnica to 0,7 pips lub 0.0007

Bardzo łatwo można obliczyć wartość pip. Aby to zrobić, należy pomnożyć kwotę pozycji przez liczbę miejsc dziesiętnych po przecinku. Jest to kwota, którą zarobisz, gdy cena wzrośnie o pip.

Dla pary walutowej EUR/USD wartość jednego pipsa oblicza się w następujący sposób: EUR/USD 100,000 * 0.0001 = 10$. Jeden pip wynosi wtedy dziesięć amerykańskich dolarów.

Jak określić koszty transakcji używając pips?

W przypadku wielu brokerów Forex, koszty transakcji są podawane w wartości pips. Dla wielu nowych traderów może być to bardzo trudne do zrozumienia, ponieważ nie będą wiedzieć jak wysokie są opłaty, które muszą zapłacić. Na przykład w przypadku pary walutowej EUR/USD czasami trzeba zapłacić jeden pips opłaty transakcyjnej. Na szczęście możesz łatwo obliczyć, ile dokładnie wynoszą Twoje koszty transakcyjne.

Koszt jednego pip w transakcji wynosi 0.0001. Następnie można pomnożyć tę kwotę przez całkowitą wartość transakcji. Przykładowo, jeśli inwestujesz z kwotą 1000$, to Twoje koszty transakcji wynoszą 1000$ razy 0,0001, co równa się %0,10. Jak widać, w przypadku handlu walutami opłaty transakcyjne nie muszą być wysokie. W tym artykule możesz przeczytać więcej na temat kosztów transakcyjnych, jakie ponosisz podczas transakcji na rynku Forex.

Pips w praktyce

Na PIus500 możesz handlować na rynku Forex za pomocą kontraktów CFD. Skupmy się teraz na tym przykładzie, który zilustruje jak działają pips – jeśli handlujesz z kwotą 100,000$, a koszty transakcji wynoszą 2 pips, to koszty transakcji wynoszą 0,0002 razy 100,000$ = 20,00$. Jeśli zrozumiesz jak oblicza się pips, to będziesz mógł w łatwy sposób obliczyć opłaty transakcyjne oraz wyniki inwestycji.

Pips z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku

W przypadku większości par walutowych, pips jest określany na podstawie czterech miejsc po przecinku. Istnieją również pary walutowe, które są notowane z mniejszą liczbą miejsc po przecinku. Najbardziej znanym tego przykładem jest jen japoński. W jenach japońskich wartość jest podawana z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. Wzrost z 90,20 do 90,30 to wzrost o aż 10 pips. Pips są również obliczane w taki sam sposób dla surowców takich jak złoto i ropa naftowa.

Czym są pipety?

Handel z brokerem staje się obecnie coraz tańszy: u wielu z tych firm brokerskich koszty transakcji spadły np. do 0,5 pips. Te małe ilości pips nazywamy również pipetami (ang. pipettes). Pipeta jest częścią pip. 0,5 pips lub 1/2 pips można również nazwać 5 pipetami.

W przypadku japońskiego jena, trzecią cyfrę po przecinku nazywamy pipetą.

Jaka jest wartość pip Forex każdej pary walutowej?

Wartość jednego pips różni się w zależności od konkretnej pary walutowej. Waluta kwotowania jest walutą decydującą przy ustalaniu wartości pips. Poniżej przedstawimy, ile wart jest pip dla każdej pary walutowej, gdy inwestujesz 100,000$:

• EUR/USD: 10 dollar 10 dolarów
• GBP/USD: 10 dollar 10 dolarów
• USD/JPY: 1000 Japanese yen 1000 Jenów japońskich
• USD/CAD: 10 Canadian dollars 10 Dolarów kanadyjskich
• USD/CHF: 10 Swiss francs 10 Franków szwajcarskich
• AUD/USD: 10 dollar 10 dolarów
• NZD/USD: 10 dollar 10 dolarów

Dlaczego pips są takie ważne?

Pips są szczególnie interesujące, gdy chcesz porównać transakcje o różnych wolumenach i w różnych walutach. Każdy robi transakcje wykorzystując różne kwoty. Kiedy inwestujesz z kwotą 1000,00$, to zysk 100,00$ jest bardziej imponujący niż kiedy handlujesz z kwotą 10,000,00$. W przypadku pips zawsze widzisz końcowy wynik, bez wpływu na wolumen obrotu.

W przypadku większości nowoczesnych brokerów, zyski i straty są po prostu wyświetlane w Twojej walucie, więc nie będziesz miał do czynienia z żadnymi przykrymi niespodziankami.

Oblicz swój zysk lub stratę za pomocą 3 kroków

Za pomocą tego planu, krok po kroku będziesz mógł bardzo szybko określić, jaki osiągnąłeś zysk lub poniosłeś stratę.

Krok 1: Oblicz jaką walutę kwotowania reprezentuje każdy pips. Kiedy handlujesz walutą EUR/USD z 100,000, to wartość jednego pips wynosi 100.000 X 0,0001 = 10$.

Krok 2: Następnie oblicz kwotę w Twojej lub bazowej walucie. Robisz to dzieląc kwotę przez obowiązujący kurs walutowy. Jeśli handlujesz w walucie EUR/USD i chcesz otrzymać wynik w euro, to musisz dokonać tego obliczenia.  W momencie pisania tego artykułu wynosi on 0,9: w euro wartość pips wyniesie zatem 9€.

Krok 3: Postępując według tych kroków, możesz w łatwy sposób obliczyć swój wynik handlowy. Gdy osiągniesz zysk w wysokości 100 pips, to Twój łączny zysk wyniesie 100 X 9€, co równa się kwocie 900€. Oczywiście, w ten sam sposób możesz obliczyć ewentualną stratę.

Jak mogę zacząć inwestować mając małą kwotę pieniędzy?

Kiedy zaczynasz inwestować, to nie zawsze masz taką możliwość ze względu na ograniczoną ilość pieniędzy. Dla początkujących inwestorów, którzy wciąż muszą się dużo nauczyć, niezmiernie atrakcyjne jest inwestowanie małymi pieniędzmi.  Ale w jaki sposób można pomyślnie inwestować posiadając małe pieniądze? W tym artykule znajdziesz 8 sprawdzonych sposobów dzięki którym osiągniesz wspaniałe wyniki podczas swoich inwestycji! Pamiętaj, ze zawsze istnieje duże ryzyko, ze utracisz swoje pieniądze, także inwestuj rozsądnie i ze świadomością utraty kasy.

Jak możesz inwestować posiadając małe pieniądze?

Jest to jak najbardziej możliwe, żeby samemu inwestować posiadając małe pieniądze. Możesz to przykładowo zrobić handlując przy wykorzystaniu brokera. Należy pamiętać, że wymienione instrumenty są dostępne do handlu za pośrednictwem kontraktów CFD:

• Od razu otrzymasz darmowe konto demo, dzięki czemu sprawdzisz, jak się handluje bez ponoszenia żadnego ryzyka.
• Możesz handlować akcjami, towarami i walutami.
• Należy pamiętać, że wymienione instrumenty są dostępne do handlu za pośrednictwem kontraktów CFD.

Czy chcesz sprawdzić, jak wygląda inwestowanie bez ponoszenia żadnego ryzyka? Na Plus500 możesz wypróbować inwestowanie za małą kasę korzystając z nielimitowanego konta demo €40,000. Skorzystaj z poniższego przycisku, aby natychmiastowo założyć darmowe konto demonstracyjne:

Należy pamiętać, że 80% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy. Zastanów się, czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty twoich pieniędzy.

W co możesz zainwestować, kiedy masz mało kasy?

Jest kilka możliwości mądrego zainwestowania małych pieniędzy. Poniżej omówimy 8 sprawdzonych wyborów, z których warto żebyś skorzystał:

• Kup akcje: Dowiedz się jak kupować akcje za małą kasę
• Fundusze ETF: dzięki funduszom indeksowym możesz zdywersyfikować nawet małą ilość kasy
• Kontrakty CFD: dzięki dźwigni, możesz wysoko obstawiać posiadając niewiele na koncie.
• Opcje walutowe: dzięki opcjom możesz otrzymać zniżkę na cenę udziałów.
• Depozyt: otrzymuj stałą kwotę odsetek od swoich pieniędzy.
• Pożyczanie pieniędzy: Pożycz swoje pieniądze I otrzymuj odsetki!
• Handlowanie: zarabiaj pieniądze kupując I sprzedając rzeczy.
• Nieruchomość: posiadając małą kasę możesz także inwestować w nieruchomości.

Metoda 1: kupuj akcje za małą kase

Możesz zdecydować się na zakup akcji. Kiedy kwota, którą inwestujesz jest zbyt mała, to w niektórych przypadkach szanse na osiągnięcie sukcesu znacznie spadają. Dzieje się tak, ponieważ przy każdej inwestycji ponosisz koszty transakcyjne. Większość brokerów pobiera minimalną kwotę od każdego handlu. Kiedy inwestujesz 100$, to przy każdej transakcji płacisz parę procent opłat. Akcja musi wzrosnąć parę procent, żebyś mógł otrzymać pozytywny wynik.

Przykładowo na DEGIRO, płacisz 1.75£ + 0.014% w opłatach transakcyjnych. Kiedy inwestujesz 100£, to Twoje koszty transakcji wyniosą 1.89%. Średnia roczna stopa zwrotu z akcji wynosi 5-8%. Kiedy inwestowałbyś przy użyciu DEGIRO, to Twój zwrot z inwestycji znacznie się zmniejsza, ale na szczęście znaleźliśmy dobry sposób na opłacalny zakup akcji za małą ilość pieniędzy.

Niektórzy brokerzy nie pobierają stałych prowizji. Twoje koszty transakcji będą wtedy w 100% względne w stosunku do kwoty depozytu, więc możesz osiągnąć dodatni zwrot nawet podczas inwestycji niewielką ilością kasy. Dobrą stroną do kupowania akcji bez ponoszenia kosztów prowizji jest eToro. Tutaj możesz wypróbować te możliwości używając konta demo. Skorzystaj z poniższego przycisku, aby założyć bezpłatne konto:

Metoda 2: inwestowanie w Fundusze ETF

Nawet jeśli płacisz niskie opłaty transakcyjne, to inwestowanie w akcje z niewielką ilością pieniędzy może być bardzo ryzykowne, ponieważ masz mniej możliwości zdywersyfikowania swoich inwestycji. Kiedy kupujesz różne rodzaje akcji, masz pewność, że Twój portfel inwestycyjny będzie mniej zmienny. Słabe wyniki w ramach jednego sektora są następnie absorbowane przez dobre wyniki w ramach innego sektora.

Dobrym sposobem na zastosowanie dywersyfikacji przy niewielkiej ilości pieniędzy jest inwestowanie w fundusze inwestycyjne lub ETF. Fundusze ETF lub giełdowy fundusz inwestycyjny są funduszami, który wspólnie inwestuje pieniądze wszystkich użytkowników, traktując to jako jeden wielki koszyk z akcjami. Pozwala to na zainwestowanie nawet niewielkiej kwoty w wybrane akcje.

Nadal masz pewien wpływ na kupno i sprzedaż ETF. Przykładowo, niektóre fundusze koncentrują się na konkretnym regionie lub sektorze. Jeśli wierzysz w duzy potencjał Azji, to możesz kupić specjalny fundusz azjatycki. W eToro można kupować i sprzedawać ETF całkowicie bez prowizji. Chcesz wiedzieć więcej o tym brokerze? Jeśli tak, to skorzystaj z poniższego przycisku informacyjnego:

Sposób 3: Handlowanie kontraktami CFD

Jeśli chcesz handlować małą kasą, to powinieneś rozważyć kontrakty CFD. Dzięki nim możesz handlować prawie wszystkim. Masz możliwość otworzenia CFD na akcje, ale także na przykład na towary.

Kiedy handlujesz za pomocą kontraktów CFD, możesz skorzystać z dźwigni finansowej, aby zwiększyć inwestycję z pewnym czynnikiem. Używając dźwigni finansowej masz możliwość otworzenia większej pozycji z małą ilością pieniędzy. W skrócie im większa dźwignia, tym większy potencjalny zwrot z inwestycji. Aktualnie u brokerów możesz korzystać z dźwigni 1:30, dzięki czemu możesz zamienić małą kwotę w duże pieniądze. Nawet z małą wpłatą w wysokości 100$, możesz zainwestować ponad 3000$!

Jeśli inwestujesz niewielkie pieniądze w kontrakty CFD, to zyski z tego produktu inwestycyjnego są często znacznie wyższe niż w przypadku inwestowania w produkty bez dźwigni finansowej. Dzieje się tak, ponieważ każdy 1$ zysku jest mnożony przez dźwignię.

Przykładowo: jeśli skorzystasz z dźwigni 1:10, to Twój potencjalny zysk jest dziesięciokrotnie większy. Jeśli zastosujesz dźwignię 1:30, to jest ona trzydziestokrotnie większa i to może zwiększyć zyski inwestora przy niewielkim budżecie!

Aczkolwiek należy jednak pamiętać, że dźwignia działa w obie strony. Oznacza to, że Twoje potencjalne straty również będą się szybciej kumulować. Gdy na koncie nie będziesz miał już pieniędzy, to stracisz wszystko. Mała kasa może również zamienić się w całkowity brak pieniędzy.

Wskazówka: przeczytaj nasz kurs inwestowania w CFD, aby uzyskać więcej informacji.

Metoda 4: opcje inwestycyjne

Jeśli chcesz inwestować małą kasę, to możesz również zdecydować się na skorzystanie z opcji finansowych. Dzięki nim kupujesz możliwość, ale nie obowiązek, zakupu lub sprzedaży określonej akcji po stałej cenie. Opcje na akcję są tańsze niż sama akcja.

Na przykład możesz kupić opcję za 2$ na zakup akcji po cenie 10$. Gdy cena akcji wzrośnie, to możesz na niej zarobić. Kiedy cena akcji wzrośnie do 15$ i można kupić akcję z opcją 2 dolarów, to wtedy jest możliwość osiągnięcia zysku w wysokości 3$.

Opcje należą raczej do skomplikowanych produktów inwestycyjnych. Kiedy wiesz, jak korzystać z opcji, możesz osiągnąć konkretne zyski. Pamiętaj, że istnieje realne ryzyko utraty pieniędzy z całej Twojej inwestycji, dlatego też ważne jest, abyś dokładnie przeanalizował opcje, zanim zaczniesz w nie inwestować. W naszym kursie na temat opcji dowiesz się wszystkiego, co musisz wiedzieć o tym produkcie inwestycyjnym:

Metoda 5: rachunek lub lokata oszczędnościowa

Niektóre osoby szukają bezpiecznego sposób na odłożenie pieniędzy i z czasem uzyskania sporego zwrotu. Rachunek lub lokata oszczędnościowa wydaje się ciekawym rozwiązaniem, ale niestety w praktyce nie wygląda to tak kolorowo.

Oprocentowanie tego typu produktów oszczędnościowych jest aktualnie bardzo niskie, przez co jakikolwiek zarobek jest w rzeczywistości bardzo rozczarowujący. Co więcej, inflacja sprawia, że pieniądze tracą na wartości. Osobiście nie radziłbym więc inwestować swoich pieniędzy w taki sposób.

Mimo to, ważne jest, aby umieścić część swoich pieniędzy na koncie oszczędnościowym. To istotne, abyś zawsze miał wystarczającą ilość pieniędzy na nieprzewidziane wydatki. Kiedy nagle musisz zaciągnąć pożyczkę, tracisz jeszcze więcej pieniędzy, ponieważ odsetki od kredytów konsumenckich są bardzo wysokie. To dlatego właśnie powinieneś się upewnić, że inwestujesz tylko z pieniędzmi, które w razie czego możesz stracić w najbliższej przyszłości!

Metoda 6: Pożyczanie pieniędzy

Możesz również pożyczyć niewielką sumę pieniędzy. Najbardziej znanym sposobem na to jest zakup obligacji. Jest to pożyczka udzielona przez firmę lub rząd. Następnie otrzymujesz stałą, okresową spłatę odsetek od papierów dłużnych.

Obligacje są stosunkowo bezpieczną inwestycją. Szczególnie interesujące jest inwestowanie w obligacje, gdy masz mało czasu. Nie należy jednak oczekiwać wysokich zysków z inwestycji w obligacje, ponieważ w dłuższej perspektywie czasowej często okazuje się to rozczarowujące, zwłaszcza w porównaniu z akcjami.

Chcesz wiedzieć więcej na temat obligacji? Przeczytaj nasz obszerny przewodnik po inwestowaniu w obligacje:

Metoda 7: kupowanie i sprzedawanie

Kiedy Ci się nie śpieszy i masz dużo czasu, możesz również zarobić pieniądze, sprytnie kupując i sprzedając produkty. Możesz szukać okazji na eBayu, a następnie sprzedawać je za więcej pieniędzy. Jest to dość pracochłonne zadanie, na które po prostu musisz mieć ochotę. Mimo to, dzięki temu na pewno możesz zarobić trochę dodatkowych pieniędzy.

Przykładowo możesz szukać produktów oferowanych przez ludzi, którzy nie mają kompletnie pojęcia jak zaprezentować daną rzecz na sprzedaż. Produkty, które są sprzedawane z niejasnymi, ziarnistymi zdjęciami, często potrafią się sprzedać za grosze, pomimo że może on być w doskonałym stanie. Dlatego zainwestuj w dobry aparat fotograficzny i w profesjonalny sposób prezentuj produkty, które sprzedajesz.

Na eBay możesz w łatwy sposób kupować & sprzedawać rzeczy

Sposób 8: inwestowanie w nieruchomości

Bardzo interesujące są również inwestycje w nieruchomości, aczkolwiek większość ludzi uważa, że nie można w nie zainwestować niewielką ilość pieniędzy. Wiadomo, że nie da się kupić całego domu za kwotę 500$ lub 1000$, ale istnieją ciekawe metody inwestowania w nieruchomości, kiedy posiadasz małą ilość pieniędzy.

Można to zrobić za pomocą inwestycji w fundusz. Istnieją różne fundusze nieruchomości, które np. inwestują w mieszkania lub budynki biurowe. Kiedy kupujesz udziały w funduszu, uczestniczysz w zyskach, które są generowane przez fundusz.

Niestety minusem jest to, że za swój udział w funduszu zawsze płacisz koszty zarządzania, dlatego też samodzielne inwestowanie bezpośrednio w nieruchomości może być bardziej opłacalne. Aby to zrobić, będziesz potrzebował większego kapitału.

Ustal jasne cele

Jeśli planujesz zacząć inwestować z niewielką ilością pieniędzy, to będziesz musiał się inaczej przygotować niż w przypadku inwestycji dużymi kwotami. Kiedy mówimy o małych pieniądzach, mówimy o kwotach około stu funtów lub ich wielokrotności, a nie o tysiącach funtów, które są często inwestowane.

Zanim zaczniesz inwestować z niewielką ilością pieniędzy, ważne jest, abyś jasno określił swoje cele. Rynek akcji ma tendencję do wahań, więc ważne jest, abyś określił, jak chcesz na to zareagować.

Mając niewiele pieniędzy, możesz na przykład zdecydować się na codzienne handlowanie. W handlu dziennym (ang. day trading) starasz się korzystać zarówno ze wzrostów jak i spadków cen akcji. W tym celu możesz skorzystać z tzw. derywatu. Kiedy chcesz inwestować z niewielką ilością pieniędzy, kontrakty CFD są również dobrą opcją.

Wskazówka: Przeczytaj również nasz podręcznik dla day traderów i dowiedz się wszystkiego na temat day tradingu!

Jaka jest najmniejsza kwota którą mogę zainwestować?

U większości brokerów minimalny depozyt wynosi 100$. Oznacza to, że wystarczy mieć tylko 100$, aby rozpocząć inwestowanie. Kiedy używasz dźwigni 1:30 z tym depozytem, możesz mieć zainwestowany kapitał w wysokości 3000$. Jako inwestor, który dysponuje małą ilości pieniędzy, możliwe jest więc również otwarcie wielu transakcji.

W skrócie – będąc początkującym inwestorem bardzo dobrze jest inwestować niewielką ilością pieniędzy. Handel małą ilością pieniędzy zapewnia zdobycie sporego doświadczenia. Jesteś ciekawy, gdzie możesz inwestować jeślli posiadasz niewiele kasy? Zrobiliśmy dokładny przegląd brokerów, u których możesz handlować małymi kwotami, przykładowo w akcje:

Dodatkowe ryzyka

Inwestowanie, gdy ma się mało kasy, wiąże się z dodatkowym ryzykiem. Przy inwestycjach większą kwotą, masz większy margines na popełnienie błędu. Zaleca się, żeby ryzykować tylko ograniczoną ilość swoich aktywów na jednej inwestycji. Jeśli inwestujesz z niewielką ilością pieniędzy, często jest to po prostu niemożliwe. Wtedy ryzykujesz dziesiątki procent swojego bilansu inwestycyjnego na jednej transakcji.

W rezultacie masz znacznie mniej miejsca na popełnienie błędu, dlatego inwestowanie, kiedy posiada się mało kasy nie jest dla tchórzy. Jeśli zamierzasz inwestować z niewielką ilością pieniędzy, musisz być przygotowany na to, że możesz wszystko stracić.

Ponieważ margines na popełnienie błędów jest znacznie bardziej ograniczony, to z pewnością wskazane jest wypróbowanie możliwości za pomocą konta demonstracyjnego. Za pomocą takiego konta możesz odkryć, czy inwestowanie jest czymś dla Ciebie. Skorzystaj z poniższego przycisku, aby porównać różne konta demonstracyjne:

Inwestowanie w opcje: kompletny podręcznik

Chcesz wyciągać pokaźne zwroty ze swoich inwestycji i nie boisz się podjąć większego ryzyka, aby dopiąć swego? Jeśli tak, to inwestycje w opcje walutowe mogą być twoim strzałem w dziesiątkę! Kwoty inwestycji w opcje zaczynają się od kilkuset euro, a zwroty mogą przyprawić Cię o zawrót głowy. Pewnie zastanawiasz się, jak inwestować w opcje oraz jakie reguły rządzą tym procesem!

Podręcznik na temat inwestowania w opcje

• Czym jest opcja walutowa i z czego się składa?
• Jak inwestować w opcje?
• Co określa wartość danej opcji?
• Jakie aspekty wpływają na kurs opcji?
• Jak odczytywać opcje?
• W które opcje warto inwestować?
• Jak wystawiać opcję?
• Realizowanie i sprzedawanie opcji
• Jaki są najlepsze strategie obrotu opcjami?
• Jakiego rodzaju ryzyko wiąże się z opcjami?
• Jakie koszty są związane z inwestowaniem w opcje?

Czym jest opcja walutowa?

Opcje nadają Ci prawo kupowania lub sprzedawania papierów wartościowych po określonej cenie. Do papierów wartościowych zaliczamy między innymi są akcje oraz obligacje. Aby nabyć wspomniane prawa, należy zapłacić prowizję stronie trzeciej. Wymiana jest następnym etapem procesu, który umożliwia zrealizowanie opcji. Opcje walutowe mają następujące właściwości:

• Wartość zasadnicza
• Rodzaje opcji
• Wielkość kontraktu
• Cena realizacji opcji
• Data wygaśnięcia opcji

Wartość zasadnicza

Wartość zasadnicza odnosi się do aktywów finansowych, z którymi powiązana jest opcja. Przykładowo, może to być akcja Heineken. Co więcej, opcje również mogą dotyczyć indeksów giełdowych takich jak Dow Jones, lub walut, np. Dolara.

Rodzaje opcji: opcje kupna lub sprzedaży

Decydując się na inwestowanie w opcje, możesz wybrać pomiędzy opcjami kupna lub sprzedaży. To szalenie istotne, aby zrozumieć, co dokładnie kryję się za tymi dwoma rodzajami opcji:

• Opcja kupna: przyznaje Ci prawo do zakupu aktywa finansowego po określonej cenie.
• Opcja sprzedaży: przyznaje Ci prawo do sprzedaży aktywa finansowego po określonej cenie.

Opcje kupna pozwalają na spekulacje przy wzroście cen, podczas gdy sprzedażowe dopuszczają tego rodzaju aktywność przy spadkach.

Wielkość kontraktu

Jeden kontrakt opcji zawsze wynosi 100 udziałów. Czy twoja opcja jest obracana za 2 £/$/€? W takim razie zapłacisz 200 £/$/€ za całość kontraktu.

Cena realizacji

Cena realizacji to kwota, za którą wartość zasadnicza może zostać kupiona lub sprzedana. Przykładowo: kiedy cena realizacji opcji wynosi 20 €, udział może zostać kupiony (opcja kupna) lub sprzedany (opcja sprzedaży) po wspomnianej cenie.

Jeśli chodzi o wariant kupna, to opcje o mniejszej cenie realizacji są droższe. To z całą pewnością ma sens, ponieważ będziesz w stanie kupić akcję po gwarantowanej, niższej cenie, i co za tym idzie, ryzyko całkowitej utraty wartości opcji jest znacznie mniejsze.

W przypadku opcji sprzedaży sytuacja jest analogicznie odwrotna. Opcje o wyższej cenie realizacji są droższe, ponieważ istnieje większa szansa na sprzedaż akcji po wysokiej cenie.

Data wygaśnięcia

Data wygaśnięcia określa ważność opcji. Niektóre opcje mają 1-tygodniowy termin ważności, podczas gdy inne mogą być ważne przez całe lata. Opcje z długim terminem ważności są droższe, ponieważ istnieje zwiększona szansa, że staną się one dochodowe w przyszłości. Następujące pojęcia, związane z giełdą papierów wartościowych, określają, czy opcja jest dochodowa w danym momencie:

• Opcja w cenie: w danym momencie opcja jest dochodowa.
• Opcja po cenie: w danym momencie opcja znajduje się na progu rentowności
• Opcja poza ceną: w danym momencie opcja jest bezwartościowa

Dedukując logicznie, opcje w cenie są droższe od opcji poza ceną. Gołym okiem widać, że opcja kupna z ceną realizacji 2 £/$/€ przy kursie wymiany 25 £/$/€, jest warta sporo pieniędzy. Z kolei opcja sprzedaży z ceną realizacji 20 £/$/€ przy kursie wymiany 25 £/$/€ jest tym, co określamy jako „opcja poza ceną (ang. out of the money)”, i co za tym idzie, nie przedstawia ona bezpośredniej wartości w danym momencie.

Ilustracja przedstawiająca opcję „w” oraz „nie w” cenie przy opcji kupna 5 £/$/€

Jak inwestować w opcje?

Dawniej należało się udać na giełdę opcji i głośno krzyczeć, aby złożyć swoje zlecenie. Na całe szczęście, to już przeszłość. Kupowanie i sprzedawanie opcji stało się powszechnie dostępne. Do inwestowania w opcje wystarczy konto w serwisie brokerskim. Broker jest pośrednikiem, który organizuje kupno i sprzedaż aktywów finansowych w twoim imieniu.

Chcesz wiedzieć, który broker jest strzałem w dziesiątkę w przypadku opcji? Specjalnie dla Ciebie sporządziliśmy listę najlepszych brokerów na rynku. Skorzystaj z poniższego przycisku i porównaj najkorzystniejsze serwisy brokerskie w okamgnieniu:

Jakie kwestie wpływają na wartość opcji?

Na wartość opcji składa się wartość rzeczywista oraz wartość oczekiwana.

Wartość rzeczywista

Wartość rzeczywista to wartość opcji w trakcie jej realizacji. Przykładowo, załóżmy, że posiadasz opcję kupna z ceną realizacji 10 € przy kursie wymiany 5 €. W tym momencie wartość rzeczywista opcji wynosi 5 €. Kiedy cena realizacji równa się kursowi wymiany, to wartość rzeczywista wynosi 0 €. Taka sama wartość rzeczywista (0 €) dotyczy opcji nie w cenie i co za tym idzie, taka opcja nie może zostać zrealizowana.

• Opcja w cenie? Ta opcja ma wartość rzeczywistą.
• Opcja poza ceną? Wartość rzeczywista wynosi 0 €.

Wartość oczekiwana

Wartość oczekiwana jest określana na podstawie prognoz rynkowych. Opcje nie w cenie lub po cenie nie przedstawiają wartości, ponieważ zawsze istnieje szansa, że przyszłości staną się one opcjami w cenie. Oczekiwana wartość jest wyższa, kiedy:

• Data ważności nie sięga zbyt daleko w przyszłość.
• Zasadniczy papier wartościowy należy do rodzaju niestabilnych.

Jeśli opcja posiada datę ważności, która nie wybiega zbyt daleko w przyszłość, istnieje znacznie większa szansa, że stanie się ona wartościowa. Niestabilne papiery wartościowe również zwiększają szansę osiągnięcie określonych poziomów kursu wymiany, przy których realizacja opcji staje kusząca. Kupowanie opcji w cenie nie jest z reguły najlepszą decyzją: koniec końców, zapłacisz znacznie więcej za opcje, które zapewniają więcej bezpieczeństwa.

Jakie aspekty wpływają na cenę opcji?

Cena opcji głównej mierze zależy od ceny oraz zmienności aktywa zasadniczego.

Cena aktywa zasadniczego

Cena aktywa zasadniczego ma silny wpływ na wartość danej opcji. Wartość opcje kupna:

• Zwiększa się, kiedy cena aktywa zasadniczego wzrasta.
• Zmniejsza się, kiedy cena aktywa zasadniczego spada.

W przypadku opcji sprzedaży sytuacja jest analogicznie odwrotna. Wartość opcji sprzedaży:

• Zwiększa się, kiedy cena aktywa zasadniczego spada.
• Zmniejsza się, kiedy cena aktywa zasadniczego wzrasta.

Zmienność aktywa zasadniczego

Zmienność aktywa zasadniczego wywiera silny wpływ na cenę opcji. Zastosowanie mają następujące reguły:

• Kurs aktywa zasadniczego często ulega wahaniom. Cena opcji wzrasta.
• Kurs aktywa zasadniczego rzadko ulega wahaniom. Cena opcji spada.

Zmienność zwiększa prawdopodobieństwo, że opcja będzie w cenie. Tak więc tego rodzaju opcje mają większą wartość. Jeśli liczysz na zyski z handlu opcjami, musisz wziąć pod uwagę specyfikę wahań oraz zmienność rynków. Ogólnoświatowe wydarzenia ekonomiczne są w stanie wywołać wielkie zamieszanie na rynku, doprowadzając w konsekwencji do wzrostu kursów opcji.

Odczytywanie opcji

Opcje nie są w pełni zapisywane. W związku z tym możesz napotkać problemy podczas wpisywania kompletnych sentencji na swoim koncie brokerskim. Jak więc odczytać opcję przed nabyciem jej? Oto jak wygląda przykładowa opcja:

Nazwa opcji C/P (Kupno/Sprzedaż) data cena realizacji cena zakupu

Zróbmy to na poniższym przykładzie:

Philips C 8/6 €10 €1

Jest to opcja kupna akcji Philips z ceną realizacji 10 £/$/€ i datą ważności 8/6. W tym przykładzie opcja może zostać zakupiona za 1 £/$/€. Ze względu na to, że opcje akcji składają się z co najmniej 100 udziałów aktywa zasadniczego, będziesz musiał zapłacić 100 £/$/€ za jedną opcję kontraktu Philips.

Przykłady opcji

Wybieranie i sprzedaż opcji

Zanim zakupisz opcję, wpierw musisz określić, którą z nich pragniesz nabyć. Pragnąć osiągnąć maksymalny zwrot z inwestycji w opcje, nie podejmuj decyzji pod wpływem strachu. Rozsądnie będzie wpierw wybrać aktywo zasadnicze, którym chcesz handlować. Przykładowo, może to być udział Heineken. Następnie, ważne abyś rozważył następujące kwestie:

• Spodziewasz się spadku, czy też wzrostu kursu?
• Czy myślisz, że cena będzie bardzo, czy też lekko podatna na zmienność?
• Czy uważasz, że zmienność będzie miała długotrwały charakter, czy jest ona raczej tymczasowa?

Spodziewając się wzrostu kursu, należy nabyć opcję kupna. Z kolei, gdy oczekujesz spadku ceny udziału, lepszym wyborem będzie zakup opcji sprzedaży. Podsumowując, opcje kupna nabywa się, spekulując przy wzroście kursu, a opcje sprzedaży, spekulując przy spadku.

Twoim zdaniem kurs ulegnie co najwyżej nieznacznej zmianie? Zatem kup opcję w cenie. Spodziewasz się silnego wzrostu lub spadku? Zakup opcję nie w cenie. Pamiętaj, zwiększony poziom bezpieczeństwa wiąże się z wyższym kosztem, więc jeśli nie spodziewasz się mocnych wahań kursowych, lepszym wyjściem będzie zakup opcji nie w cenie. Osiągniesz znacznie wyższy zwrot.

Następnie, należy określić, czy nadchodzące wahanie będzie gwałtowne, czy też rozciągnie się w czasie. Spodziewając się, kompulsywnego wzrostu bądź spadku, lepiej jest wybrać opcję krótkoterminową. Według Ciebie zmiana będzie trwać przez dłuższy czas? W takim razie zakup opcję długoterminową. Niemniej jednak im większe bezpieczeństwo, tym większy poniesiesz koszt. Z kolei, jeśli oczekujesz krótkiej i wyraźnej zmiany, opcja krótkoterminowa jest strzałem w dziesiątkę.

Sam zakup opcji to kaszka z mleczkiem. Wystarczy wybrać opcję z odpowiednią ceną realizacji i datą ważności. Następnie, określ ilość opcji kupna lub sprzedaży, które zamierzasz nabyć. Pamiętaj, jeden kontrakt opcji wynosi 100 udziałów. Wybierz opcję, skrojoną na miarę twoich oczekiwań i zmaksymalizuj swój potencjalny zysk!

Wystawianie opcji

Co więcej, możesz zyskać trochę ekstra kasy poprzez wystawianie opcji. Wystawiając opcję, stajesz się kontrahentem strony kupującej opcję. W tym przypadku spoczywa na tobie obowiązek dostawy. W momencie, kiedy strona przeciwna realizuje opcję, musisz dostarczyć zasadnicze aktywa, np. w postaci akcji takich jak Heineken lub Apple.

Po wystawieniu opcji nie ma znaczenia, ile pieniędzy możesz potencjalnie stracić: bez względu na wszystko musisz wykonać dostawę. To wszystkie sprawie, że ten proceder wiąże się z dodatkowym ryzykiem, które z kolei jest wynagradzane w postaci prowizji.

Istnieją dwie metody wystawiania opcji:

• Wystawiasz opcję kupna, kiedy spodziewasz się spadku ceny.
• Wystawiasz opcję sprzedaży, kiedy spodziewasz się wzrostu ceny.

Wystawianie opcji kupna

Wystawiają opcję kupna, zobowiązujesz się do sprzedaży aktywa zasadniczego po określonej cenie. Przykładem takiego aktywa jest akcja. Wzrosty kursów w tym wypadku są wyraźnie niekorzystne, ponieważ będziesz musiał sprzedać swoje udziały po cenie znacznie niższej od ich rzeczywistej wartości.

Z drugiej strony, jeśli kurs spada, opcja kupna staje się dochodowa. Co więcej, otrzymujesz prowizję i nie ponosisz ryzyka utraty środków w trakcie realizacji opcji.

Wystawianie opcji sprzedaży

W przypadku opcji sprzedaży sytuacja jest analogicznie odwrotna. Wystawiając opcję sprzedaży, zobowiązujesz się do zakupu aktywa zasadniczego po określonej cenie. Tutaj również dobrym przykładem są akcje. Spadki kursów wyraźnie grają na twoją niekorzyść, ponieważ zobowiązałeś się do nabycia udziałów po określonej cenie, tak więc dokonując transakcji, tracisz pieniądze.

Z kolei, kiedy cena wzrasta, opcja sprzedaży przynosi Ci zysk. Otrzymujesz prowizję i nie tracisz pieniędzy, realizując opcję.

Jak dużo można zarobić, wystawiając opcje?

Prowizja jest twoim źródłem zarobku w przypadku wystawiania opcji. Stawki prowizji rośną wraz z ryzykiem. Twoja prowizja zwiększa się, gdy:

• Okres opcji jest dłuższy.
• Cena realizacji jest zbliżona do ceny bieżącej.

Wymagania powiązane z wystawianiem opcji

Głównym zadaniem brokera jest minimalizacja ryzyka związanego z wystawianiem opcji. Zostaną zastosowane dodatkowe zabezpieczenia finansowe, aby upewnić się, czy będziesz w stanie pokryć swoją pozycję, która może okazać się zarówno, pokryta, jak i niepokryta.

Wystawianie opcji pokrytej

Wystawiając opcję pokrytą, jesteś faktycznym właścicielem udziałów w momencie realizacji opcji. To szansa na całkiem dobry dochód poboczny dla twojego portfela akcyjnego. Aczkolwiek, gdy sprawy nie potoczą się po twojej myśli, wystąpi ryzyko sprzedaży akcji po znacznie mniej korzystnej cenie.

Wystawianie opcji niepokrytej

Ponadto, możesz również wpłacić depozyt pieniężny, który posłuży jako zabezpieczenie. Tego rodzaju środki trafiają na konto depozytowe. Środki zostaną zwrócone dopiero po zamknięciu pozycji. Im większe ryzyko związane z pozycją, tym większego zabezpieczenia zażąda broker. Przestałeś spełniać warunki depozytu zabezpieczającego? W takim razie broker ma prawo zamknąć twoją pozycję, a ty stracisz całą zainwestowaną kwotę.

Podsumowanie kupna i wystawiania opcji

Zanim przejdziemy dalej, jeszcze raz w skrócie podsumujemy różnice pomiędzy kupowaniem i wystawianiem opcji:

• Opcja zakupu nadaje Ci prawo do nabycia. Płacisz prowizję.
• Opcja sprzedaży nadaje Ci prawo do zbycia. Płacisz prowizję.
• Wystawienie opcji zakupu zobowiązuje Cię do sprzedaży. Otrzymujesz prowizję.
• Wystawienie opcji sprzedaży zobowiązuje Cię do zakupu. Otrzymujesz prowizję.

Sprzedaż opcji przed upływem terminu ważności

Wielu inwestorów decyduje na sprzedaż opcji przed upływem ich terminu ważności. Wystawiona opcja może zostać zamknięta przed jej wygaśnięciem. W tym wypadku otrzymujesz bieżącą wartość kontraktu na swoje konto bankowe. Podobnie jak kursy giełdy papierów wartościowych, kursy opcji nieustannie ulegają zmianie. Możesz nieźle zarobić, jeśli wyczujesz odpowiedni moment na zakup lub sprzedaż opcji.

Realizowanie opcji

Możesz również zdecydować się na realizację opcji. W przypadku opcji kupna nabędziesz udziały po korzystniejszej cenie. Niemniej jednak w większości wypadków nie jest to najmądrzejsze posunięcie. Wielu brokerów nalicza dodatkowe opłaty za realizację opcji. Co więcej, sprzedaż udziałów również pociąga za sobą dodatkowe koszty.

Realizacja opcji potrafi stanowić ciekawy wariant, jeśli rozważasz zakup akcji. Ponadto, jest to również kuszące rozwiązanie, kiedy dywidendy są sprawnie wypłacane, ponieważ właścicielom opcji one nie przysługują w przeciwieństwie do udziałowców.

Właśnie wystawiłeś opcję? W tym wypadku możesz zostać zmuszony do wywiązania się ze zobowiązań pod koniec terminu ważności. Zobowiązania mogą dotyczyć: Sprzedaży udziałów w przypadku wystawienia opcji kupna lub zakupu udziałów, jeśli mówimy o wystawieniu opcji sprzedaży.

Strategie opcji: wykorzystywanie opcji z głową

Bez wątpienia, opcje odgrywają kluczową rolę na giełdach. Wykorzystując je mądrze, możesz osiągnąć znacznie większy zysk ze swoich inwestycji.

Większy zwrot z inwestycji za pomocą dźwigni

Opcje to nic innego niż produkty pochodne dźwigni. Kupujesz opcję za mniejszą sumę pieniędzy i teoretycznie umożliwi Ci to osiągnięcie znacznie wyższego zwrotu z inwestycji. Możesz zdecydować się na zainwestowanie 1000€, aby kupić konkretną akcję, albo możesz również zdecydować się na zakup opcji kupna po tej samej cenie. Pomimo tego, że w obu przypadkach inwestycja jest taka sama, to korzystny ruch cen pozwoli na osiągnięcie znacznie wyższego zwrotu z inwestycji przy użyciu opcji kupna. Jeśli coś potoczy się źle, to niestety ale stracisz całą swoją inwestycję.

Chcesz otrzymać jak najwyższy zwrot z inwestycji? Jeśli tak, to musisz kupić opcję poza ceną (ang. out of the money). W związku z tym musisz wziąć pod uwagę, że największe jest ryzyko utraty całej inwestycji.

Oczekuj na spadek ceny

Opcje sprzedaży pozwalają na przewidywanie i inwestowanie w spadek cen. Czy przewidujesz, że cena spadnie? Opcje sprzedaży dają Ci szansę, aby wykorzystać taką zmianę i zarobić pieniądze. Możesz zwiększyć swój zarobek, kupując opcje po niskiej cenie wykonania. Takie opcje są bardzo tanie, ale należy wziąć pod uwagę, że gdy firma bazowa zaczyna znowu dobrze prosperować, to traci się całą inwestycję.

Opcje sprzedaży jako zabezpieczenie

Opcje sprzedaży mogą być również wykorzystywane jako zabezpieczenie. Kiedy spodziewasz się (drastycznego) spadku ceny, to zakup opcji sprzedaży może stać się bardzo ciekawy. Jakby nie patrzeć, opcje sprzedaży spowodują, że zyskasz pieniądze, gdy ceny zaczną spadać. Zakup opcji sprzedaży na AEX jest o wiele tańszy niż sprzedaż i ponowny zakup wszystkich Twoich akcji. Jakby nie patrzeć, każda transakcja wiąże się z kosztami transakcyjnymi.

Nie używaj zbyt często opcji sprzedaży jako ubezpieczenia, ponieważ ubezpieczenia są dość drogie! Za takie dodatkowe zabezpieczenie płacisz składkę, a inwestorzy opłaca się podejmować ryzyko, a nie za zwiększać swoje bezpieczeństwo. To właśnie dlatego zaleca się kupować opcje sprzedaży tylko wtedy, gdy chcesz zabezpieczyć się przed poważnym ryzykiem.

Otrzymywanie więcej pieniędzy podczas sprzedaży swoich akcji

Jeśli planujesz otrzymać więcej pieniędzy przy sprzedaży swojego udziału, to możesz stworzyć opcję kupna. Jeśli w danym momencie wartość akcji wynosi £/$/€10 i chcesz ją sprzedać, gdy cena akcji osiągnie £/$/€12, to możesz stworzyć opcję kupna. Tak czy siak i tak otrzymasz premię. Gdy następnie cena wzrośnie do £/$/€12, to sprzedajesz akcje po cenie, którą już chciałeś otrzymać. Jakby nie patrzeć otrzymałeś dodatkową premię i tym samym dodatkowy zwrot z inwestycji!

Czy cena wciąż rośnie? To już nie ma żadnego znaczenia! Planowałeś sprzedać swoją akcję za £/$/€12 i zarobiłeś trochę dodatkowych pieniędzy. Możesz być niezadowolony tylko wtedy, gdy ceny spadają, a nie rosną, ponieważ wtedy tracisz pieniądze. Czujesz, że zbliża się poważny spadek cen? Jeśli tak, to nie twórz opcji kupna, lecz po prostu sprzedaj swoje akcje.

Kupuj akcje taniej z opcją sprzedaży

Opcje sprzedaży mogą być wykorzystane w inteligentny sposób do uzyskania obniżki na Twoich akcjach. Czy uważasz, że akcja jest w danym momencie zbyt droga? Rozważasz zakup akcji, gdy np. cena spadnie o £/$/€2? Możesz stworzyć opcję sprzedaży za niższą cenę i dzięki temu otrzymasz premię. W przypadku spadku ceny o £/$/€2, kupujesz akcje po cenie, na którą już wcześniej przeznaczyłeś środki.

Kiedy cena ciągle spada, to prawdopodobnie tracisz pieniądze, jednak jeśli kupiłbyś akcje po aktualnej w danym momencie cenie, to straciłbyś jeszcze więcej pieniędzy. Nastąpił silny wzrost ceny? Nawet w takiej sytuacji niewiele stracisz, przecież dostałeś swoją premię i nie planowałeś kupić akcji po aktualnej cenie.

Wykorzystaj zmienność za pomocą strangle

Niektóre wydarzenia mogą mieć poważny wpływ na zmianę cen na giełdzie. Przyjrzyjmy się na przykład wynikom referendum Brexit. Nie zawsze jest łatwo przewidzieć skutki. Jeśli oczekujesz, że wartość akcji będzie się konkretnie zmieniać, ale nie masz jeszcze pewności co do kierunku, to możesz dokonać zakupu zarówno opcję kupna, jak i sprzedaży.

W tym przypadku wybieramy cenę wykonania, która zdecydowanie odbiega od aktualnej ceny bazowego składnika aktywów. Oznacza to, że zarobisz pieniądze zarówno wtedy, gdy cena ta przekroczy pewną wartość, jak i wtedy, gdy spadnie poniżej tej samej wartości.

Skorzystaj na stabilnej giełdzie papierów wartościowych

Można także skorzystać ze stabilnej sytuacji na giełdzie. Czy spodziewasz się, że nie będzie żadnych zmian wartości akcji? W tym przypadku można utworzyć zarówno opcję sprzedaży, jak i kupna, które wystarczająco odbiegają od aktualnej ceny giełdowej aktywa. Obie opcje gwarantują zarobek. Ta pozycja może jednak spowodować ogromną stratę, gdy cena nagle zacznie wzrastać lub/i spadać.

Ryzyko inwestowania w opcje

Inwestowanie i ryzyko zawsze idą w parze i opcje nie są wyjątkiem od tej reguły. Przed dokonaniem inwestycji w opcje, kluczowe znaczenie ma zrozumienie istoty i charakteru opcji. Po przeczytaniu naszego przewodnika dobrze zrozumiesz podstawowe aspekty handlu opcjami. Pamiętaj jednak, że bardzo ważne jest, aby nie inwestować w opcje od razu wszystkich swoich pieniędzy. Jakby nie patrzeć, zawsze istnieje ryzyko utraty całej inwestycji z powodu podjęcia błędnej decyzji.

Dużo lepszym i rozsądniejszym podejściem jest najpierw wypróbowanie różnych możliwości. Przykładowo najpierw możesz sprawdzić podejście polegające na inwestowaniu w fikcyjne opcje i obserwowaniu trendu wymiany. Następnie możesz ocenić, co poszło nie tak i co poszło dobrze, aby jeszcze bardziej zoptymalizować swoją strategię. Niektórzy brokerzy oferują darmowe konto demonstracyjne, abyś mógł wypróbować jak działa inwestowanie. Chcesz wiedzieć którzy brokerzy oferują bezpłatne inwestycyjne konto demo? Skorzystaj z poniższego przycisku, aby uzyskać przegląd:

Ile kosztuje inwestowanie w opcje?

Zazwyczaj przy inwestowaniu w opcje płaci się stałą kwotę za kontrakt i w tym przypadku nie ma znaczenia, jaką wartość ma dany kontrakt. Przy każdej transakcji ważne jest, aby najpierw obliczyć, czy przychód po odjęciu kosztów transakcji jest nadal opłacalny. Również istotne jest, aby wybrać taniego brokera, unikając w ten sposób wydawania pieniędzy na płacenie niepotrzebnie wysokich kosztów. Na naszej stronie na temat tanich inwestycjach od razu zobaczysz, gdzie można zainwestować najtańsze m.in. w opcje.

Jesteś gotowy żeby zainwestować w opcje?

Czytając ten przewodnik, otrzymasz wszystkie informacje w zasięgu ręki i dowiesz się wszystkiego, co powinieneś wiedzieć, aby kupować i sprzedawać swoje pierwsze opcje! Czy nadal masz pytania dotyczące opcji handlowych? Nie wahaj się zostawić poniżej swojego komentarza. Postaramy się jak najszybciej Ci pomóc. Życzymy powodzenia!

Krótki kurs handlu opcjami

• Czym są opcje? – Z czego skłąda się opcja?
• Jak działa handel opcjami? Kupowanie opcji i wartość opcji
• Zarabiaj pieniądze dzięki opcjom – obracanie zyskiem z opcjami  oraz emisja opcji

Strategia i opcje

Skorzystaj z opcji sprzedaży, aby zarobić na spadku – zabezpiecz swoje zyski przy korekcie

Akcje dla początkujących

Czy szukasz prostegopodręcznikadla początkujących na temat kupowania i handlowania akcjami? Jeśli tak, to trafiłeś we właściwe miejsce! W artykule Akcje dla początkujących wyjaśniamy wszystkie zagadnienia dotyczące akcji, dzięki czemu dowiesz się wszystkiego, czego będziesz potrzebował, aby zarabiać pieniądze na giełdzie.

Jak możesz zacząć inwestować w akcje?

Możesz zacząć handlować akcjami za pomocą brokera internetowego. Na takiej platformie możesz handlować wszystkimi popularnymi rodzajami akcji. Oto największe korzyści z handlu akcjami za pośrednictwem brokera:

• Możesz używać zleceń do automatycznego otwierania pozycji akcji.
• Krótka sprzedaż zapewnia, że możesz zarobić nawet w przypadku spadku ceny.
• Dzięki przyjaznemu użytkownikowi oprogramowaniu, nawet osoby początkujące mogą też kupować akcje.
• Dzięki zastosowaniu dźwigni finansowej możesz inwestować nawet niewielkimi kwotami.
• Możesz otrzymać darmowe konto demonstracyjne, dzięki czemu wypróbujesz jak działa handel akcjami.

Najlepszym sposobem dla osoby początkującej na rozpoczęcie pracy z akcjami jest założenie konta demonstracyjnego. Skorzystaj z poniższego przycisku, aby od razu porównać najlepsze konta demo:

Akcje dla początkujących: wyjaśnienie rynku giełdowego

Duże firmy takie jak Google czy Shell nie są własnością tylko jednej osoby – są w rękach udziałowców, a akcje są dowodem własności. Jak tylko zaczniesz kupować akcje, to staniesz się współwłaścicielem tej firmy. Wiele akcji jest notowanych na giełdzie, gdzie cena jest tworzona na podstawie podażu i popytu.

Większy popyt na niektóre akcje w przypadku równej podaży zazwyczaj prowadzi do wzrostu ceny danej akcji. Gdy jest wielu nabywców, można żądać więcej za daną akcję. Ostatecznie można przewidzieć cenę akcji, pamiętając, że to podaż i popyt decydują o ostatecznej cenie:

• Uważasz że więcej ludzi będzie chciało kupić akcje? Wtedy cena wzrośnie.
• Uważasz że więcej ludzi będzie chciało sprzedać swoje akcje? Wtedy cena spadnie.

Jak mogę kupić swoją pierwszą akcje?

Zanim zaczniesz inwestować w akcje, musisz dopilnować paru kroków. Poniżej przedstawiamy kroki, które należy podjąć przed zakupem pierwszej akcji.

Upewnij się, że masz wystarczającą ilość pieniędzy

Zanim będziesz mógł zacząć handlować akcjami, musisz najpierw mieć wystarczającą ilość pieniędzy. Ważne jest, aby inwestować tylko taką ilością pieniędzy, którą możesz stracić. Można handlować akcjami już nawet od 100 dolarów, jednak przy mniejszej kwocie, trudniej jest rozłożyć ryzyko, co zmniejsza szanse na sukces.

Podejmij decyzję, jakim chcesz być inwestorem

Zanim dokonasz pierwszego zakupu akcji, ważne jest, abyś zdecydował, jakim chcesz być inwestorem. Czy chcesz spekulować na kursie akcji w krótkim czasie? Wówczas najlepiej wykorzystać instrumenty pochodne. Za ich pomocą możesz spekulować na zmianach kursu akcji w krótkim okresie.

Czy wolałbyś dokonywać długoterminowych inwestycji w akcje? Wtedy mądrze byłoby kupić akcje i trzymać je przez dłuższy czas. Oczywiście jest również możliwość połączenia obu tych strategii.

Znajdź dobrego brokera

Kupowanie akcji różni się od zwykłego kupowania warzyw w supermarkecie. Akcjami możesz handlować tylko z oficjalnym brokerem, który umożliwia kupno lub sprzedaż akcji. Ważne jest, aby wybrać brokera z niskimi kosztami transakcji. Jeden dodatkowy procent kosztów transakcyjnych może szybko kosztować w dłuższej perspektywie dziesiątki tysięcy.

Czy chcesz wiedzieć, gdzie jako początkujący możesz kupić akcje? Kliknij poniższy przycisk, aby porównać różnych dostawców:

Wybierz akcje, które chcesz kupić

Po założeniu konta u brokera, musisz wybrać parę akcji, które będą do Ciebie przypisane jako „atrapa”. Aby to zrobić, należy najpierw określić swój profil ryzyka. Czy wolisz inwestować w ryzykowne akcje o potencjalnie wysokiej stopie zwrotu, ale również potencjalnie wysokiej stracie? A może wolisz akcje stabilne, ale mniej zyskowne?

Sprawdzenie przedsiębiorstw

Przed dokonaniem zakupu akcji, ważne jest, aby dokładnie sprawdzić spółkę oferującą swoje akcje. W tym celu można przeprowadzić analizę fundamentalną analizę, dzięki której możesz zbadać, czy wartość akcji odpowiada wartości wewnętrznej spółki. Jeśli akcje są zaniżone, mądrze jest je kupić. Metoda ta jest podobna do strategii inwestycyjnej Warrena Buffeta.

Jeśli wolisz spekulować na krótkoterminowych zmianach cen, to analiza techniczna jest lepszym wyborem. Dzięki niej szukasz wzorców w ramach wykresu oraz możesz znaleźć dobre możliwości wejścia na rynek.

W jaki sposób możesz zarabiać pieniądze z akcji?

Są dwa sposoby dzięki którym możesz zarobić na akcjach. Tutaj krótko wyjaśnimy te dwie metody:

Wzrosty cen

Możesz także uzyskać pozytywny zwrot na akcjach poprzez sprzedaż ich z zyskiem, a możesz to zrobić, kiedy kupisz akcje stosunkowo tanio. Aby znaleźć tanie akcje będziesz musiał sprawdzić spółkę. Możesz przeanalizować, czy spółka będzie rentowna w przyszłości, stosując analizę fundamentalną.

Kiedy używasz instrumentów pochodnych, możesz również skorzystać na spadku cen dzięki krótkiej sprzedaży akcji. W przypadku krótkiej sprzedaży akcji, potencjalna strata jest niestety nieograniczona. W czystej teorii cena akcji może rosnąć w nieskończoność, jednak w złych ekonomicznie czasach można osiągnąć wysokie zyski poprzez krótką sprzedaż.

Dywidenda

Drugim sposobem na uzyskanie zwrotu z akcji jest otrzymanie dywidendy. Kiedy spółka osiąga zysk, może zdecydować się na wypłatę części tego zysku w formie dywidendy. Chcesz dowiedzieć się więcej o dywidendach? W naszym artykule „Czym jest dywidenda” możesz przeczytać wszystko, co musisz wiedzieć na ten temat!

Przewidywanie ceny akcji dla początkujących

Przyglądając się bardzo uważnie wiadomościom, będziesz mógł przewidzieć cenę akcji. Należy pamiętać, że nie ma potrzeby tworzenia logicznego połączenia. Pomyśl tak jak większość ludzi i jak prawdopodobnie zareagują na wiadomości. Początkujący często panikują, co może spowodować spadek ceny akcji po otrzymaniu negatywnych wiadomości.

W przypadku ostrzeżenia przed zyskiem, oczywiste jest, że firma radzi sobie gorzej niż się spodziewano, a akcjonariusze często wpadają w panikę. Ponieważ wiele osób próbuje sprzedać akcje w tym samym czasie, cena może czasami spaść o więcej niż pięć procent w ciągu dnia. Aczkolwiek gdy znany dyrektor generalny rezygnuje, może to również mieć negatywny wpływ na cenę akcji.

Poza wiadomościami, ważne jest również, aby starać się dostrzegać wzorce. Ceny często poruszają się we wzorcach logicznych. Mądrze jest najpierw ustalić, czy cena akcji głównie spada czy rośnie. Po ustaleniu ogólnego trendu, można określić, w którym momencie cena najczęściej odbija się od kursu. Ceny akcji często odbijają się z powrotem na tym samym poziomie.

Kupowanie akcji dla początkujących

Jeśli chodzi o handel akcjami, to nadal jesteś początkujący? Jeśli tak, to chcielibyśmy Ci udzielić kilku wskazówek, które mogą pomóc osobom początkującym, takim jak Ty.

Inwestuj w rzeczy, które rozumiesz

Wielu inwestorów popełnia błąd, inwestując w rzeczy, które uważają za zabawne. Lubisz na przykład trawę? Wtedy można losowo kupić akcje trawy, ale taka strategia nie gwarantuje zarobku. Czy chcesz osiągnąć dobre wyniki jako osoba początkująca? W takim razie wybierz kilka akcji i zacznij uważnie badać rynek. Nie inwestuj w akcje, dopóki ich nie zrozumiesz.

Plan działania

Początkujący inwestorzy czasami kupują akcje na chybił trafił. Kupno akcji Apple, ponieważ kupiłeś wcześniej pięknego iPhone’a nie jest dobrym planem, dlatego ważne jest, abyś się zastanowił, kiedy i dlaczego chcesz kupić pewną akcję. Gdy masz dobry plan, możesz też zacząć śledzić wyniki. Śledząc swoje postępy, możesz powoli rozpocząć rozwój i ulepszanie swojej strategii handlowej.

Zabierz swoje zyski

Zysk jest zawsze czymś świetnym! Wielu początkujących inwestorów ma tendencję do obwiniania siebie, gdy widzą dalszy wzrost wartości akcji po ich sprzedaży. To jest bez sensu! Każda wygrana jest czymś pozytywnym i nigdy nie można przewidzieć z całą pewnością, do jakiej wartości wzrośnie.

Czasami mądrze jest usunąć z inwestycji tę część, którą zainwestowałeś za pomocą swoich pieniędzy. Czy akcje bardzo wzrosły? W takim razie weź swoją wygraną i zatrzymaj tylko niewielką część swojej inwestycji. W ten sposób możesz ponownie wykorzystać uwolnione pieniądze na nowe transakcje.

Nie wpadaj w panike

Wielu początkujących inwestorów wpada w panikę, gdy ceny akcji spadają. Podczas tego typu krachów osoby początkujące masowo sprzedają swoje akcje, a nie jest to jednak dobra strategia: to właśnie wtedy, gdy rynek akcji spada można osiągnąć ogromne zyski.

Można na przykład osiągnąć zysk, spekulując na spadającym kursie akcji. W czasie krachu można kupić nowe akcje po korzystnych cenach. Krótkoterminowe ruchy rzadko mają znaczenie dla twojej długoterminowej strategii.

Nie martw się

Strata akcji to tylko strata na papierze. Jeśli Twoje akcje są warte 10 lub 20 procent mniej, to wcale nie oznacza, że ostatecznie tak będzie. Nadal posiadasz tę samą liczbę akcji i możesz je trzymać tak długo, jak tylko chcesz. Często mądrze jest czekać na lepsze czasy, gdy Twój portfel chwilowo osiąga słabe wyniki.

To również bezpośrednio ilustruje, dlaczego tak ważne jest, zarówno dla początkujących, jak i zaawansowanych inwestorów, aby inwestować tylko takie pieniądze, które w najgorszym wypadku możesz stracić. Dokonujcie tylko takich inwestycji, które nie przyczynią się do bezsennych nocy.

Dywersyfikacja jest bezpieczna

Wskazane jest, aby jak najbardziej zdywersyfikować swoje inwestycje. Wielu początkujących inwestorów giełdowych popełnia błąd, inwestując większość swoich aktywów w dosłownie parę akcji. Kiedy to robisz, zwiększasz prawdopodobieństwo, że stracisz dużą część swoich pieniędzy na inwestycji, dlatego też mądrze jest rozłożyć swoje inwestycje kapitałowe w jak największym stopniu. Istnieje kilka sposobów, aby rozłożyć swoje inwestycje:

• Czas: inwestuj na rynku w różne dni i o różnych godzinach.
• Sektor: kupno akcji w wielu sektorach.
• Region: kupuj akcje z różnych regionów.

Zacznij od praktyki

Kiedy zaczynałeś uczyć się jeździć samochodem, to na pewno nie zacząłeś od jazdy Ferrari. Ważne jest, aby najpierw zrobić kilka jazd próbnych. Założenie darmowego konta demonstracyjnego to bardzo dobry sposób na poćwiczenie inwestowania. Możesz także zdecydować się na trzymanie fikcyjnych transakcji na papierze. Tak czy inaczej, jeśli jesteś początkujący to zaleca się, abyś najpierw trochę poćwiczył, dzięki czemu unikniesz sytuacji, w których Twoje pierwsze doświadczenie zamieni się w kosztowną katastrofę.

Od początkującego do milionera dzięki akcjom?

Nie przesadzam mówiąc, że każdy, kto inwestuje w akcje może w końcu zostać milionerem i ta reguła dotyczy również początkujących inwestorów. Siła wykładniczego wzrostu pozwala na zbudowanie ogromnej ilości kapitału przy małej, miesięcznej inwestycji.

Przykładowo, jeśli inwestujesz 1000$ co miesiąc przez 10 lat z 8% zwrotem, to już na samym końcu będziesz posiadał 173,838$. Jeśli będziesz to robił przez 20 lat, to zarobisz 549,143$, a po 30 latach Twoje saldo będzie wynosiło ponad 1,359,398$. W zależności od tego, ile pieniędzy będziesz mógł zainwestować, to tak szybko będziesz mógł stać się milionerem.

Ale jak możesz przyspieszyć swój zwrot pieniędzy? Dzieje się tak ze względu na zasadę odsetki od odsetek. Jeśli wielokrotnie zainwestujesz zarobione pieniądze w swoje akcje, to otrzymasz od nich wielokrotnie odsetki. Na początku efekt ten jest ograniczony, ale przez długi okres czasu efekt ten ogromnie wzrasta.

W okresie 60 lat kwota ta wzrasta nawet do 15,038,559$, a w okresie 100 lat wzrośnie nawet do 329,814,188$. Teraz łatwo zrozumiesz, dlaczego bogate rodziny często ciągle pozostają bogate. Jedyne czego potrzebujesz to czas, a kiedy Twój majątek wystarczająco się powiększył, efekt ten po prostu ciągle będzie rósł.

Niezależnie od Twojej sytuacji, mądrym krokiem jest zacząć inwestować. Tak długo, jak robisz to z pieniędzmi, które możesz stracić i w sposób, który odpowiada Twojej osobowości, wtedy to działa lepiej niż lokowanie wszystkich pieniędzy na konto oszczędnościowe. Jakby nie patrzeć, na koncie oszczędnościowym możesz być pewien, że stracisz pieniądze. Inflacja sprawia, że wszystko jest droższe, a pieniądze na Twoim koncie ledwo się zwracają, tak więc w praktyce, każdego roku tracisz na tym pieniądze!

Rzeczy związane z rynkiem giełdowym, o których należy pamiętać

Zarówno początkujący, jak i zaawansowani inwestorzy regularnie zapominają o najważniejszych lekcjach dotyczących rynku akcji. Inwestowanie w akcje zawsze się wiąże z ryzykiem. Ogólnie zwrot z akcji jest wyższy i jest to zasadniczo niezmienne, a inwestorzy oczekują, że zostanie im to zrekompensowane. Z tego powodu akcje mają najwyższy długoterminowy zwrot z inwestycji. Nie oznacza to jednak, że przy krótkoterminowych akcjach można osiągnąć dobre wyniki.

Aby zbudować dużą ilość kapitału z akcji handlowych, będziesz potrzebował czasu. Kiedy odpowiednio rozłożymy inwestycje i będziemy cierpliwie czekać, to zawsze osiągniemy dobre wyniki w dłuższej perspektywie czasowej. Upewnij się, że w trudnych sytuacjach tj. krach radzisz sobie rozsądnie, ponieważ takie sytuacje zawsze się zdarzą. Jeśli zastosujesz się do tych zasad, możesz handlując akcjami zgromadzić dużą sumę pieniędzy.

Ostatecznie ważne jest także, aby pamiętać, że inwestowanie na giełdzie może być przyjemne. Kiedy postrzegasz to jako przyjemną zabawę z pieniędzmi, na których utratę możesz sobie pozwolić, to wtedy zysk staje się miłym dodatkiem. A kiedy możesz analizować rynek bez zbyt wielu negatywnych emocji, to często przynosi to dodatkowe dla Ciebie korzyści.

Wyjaśnienie akcji: ważne pojęcia

Omówmy kilka ważnych koncepcji, zanim zaczniesz inwestować w akcje.

Czym są akcje?

Akcje są dowodem własności. Krótko mówiąc, dzięki akcjom stajesz się współwłaścicielem firmy.

Kto może handlować akcjami?

Każdy może handlować akcjami. Jako osoba początkująca, możesz kupować i sprzedawać akcje tak samo łatwo jak profesjonalny inwestor.

Czy zawsze możesz handlować akcjami?

Rynek papierów wartościowych oraz akcji ma stałe godziny otwarcia, a więc akcje można kupować i sprzedawać tylko w określonych godzinach otwarcia giełdy.

W jaki sposób kupuje się akcje?

Akcje kupujesz od internetowego brokera. Chcesz się dowiedzieć, jakie są najlepsze strony do kupna i sprzedaży akcji? Kliknij poniższy przycisk i dowiedz się, gdzie można handlować akcjami:

Co to jest handel CFD i jak to działa?

Kontrakty CFD lub kontrakty na różnice kursowe stały się niezwykle popularne wśród inwestorów, ale czym dokładnie są kontrakty CFD i jak w nie inwestować? W tym artykule przeczytasz wszystko, co musisz wiedzieć o tym popularnym instrumencie pochodnym.

Gdzie możesz handlować CFD?

Specjalni brokerzy CFD są miejscem, w którym można inwestować w CFD. Przyjrzyjmy się szybko dwóm znanym i wiarygodnym brokerom CFD:

eToro

Kolejną niezawodną stroną, na której można handlować kontraktami CFD, jest eToro. Na eToro możesz korzystać z zaawansowanych narzędzi analitycznych i to sprawia, że eToro jest bardzo odpowiednie dla poważnych inwestorów, którzy chcą być aktywni w daytrading’u. Skorzystaj z przycisku, aby załóżyć bezpłatne konto demo na eToro:

Plus500

Platforma Plus500 została w pełni zoptymalizowana, aby zapewnić płynny obrót kontraktami CFD – Plus500CFD z ponad 2800 instrumentami CFD, Plus500Invest z ponad 2700 akcjami (dostępnymi w niektórych krajach), oraz Plus500Futures – platforma kontraktów futures dostępna tylko w USA. Oprogramowanie Plus500 jest niezwykle przyjazne dla użytkownika i umożliwia rozpoczęcie handlu kontraktami CFD na wszystkich znanych akcjach, towarach, funduszach indeksowych i parach walutowych. Dodatkową zaletą platformy Plus500 jest fakt, że oferuje ona bezpłatną i nieograniczoną wersję demonstracyjną, która pozwala na wypróbowanie wszystkich możliwości.

Czym są kontrakty CFD?

CFD jest instrumentem pochodnym co oznacza, że kontrakty CFD zawsze odnoszą się do aktywów bazowych. Może to być na przykład akcja Apple. Poszczególne strony uzgadniają, że będą wymieniać różnice cenowe pomiędzy ceną otwarcia (ceną zakupu) i zamknięcia (ceną sprzedaży) transakcji na aktywach bazowych. Handel CFD akcjami firmy Apple jest bardzo podobny do handlu akcjami firmy Apple.

Poniżej od razu zobaczysz, co omówiono w podręczniku na temat handlu CFD:

• Handel CFD: jak możesz handlować CFD?
• Dźwignia finansowa: jak mogę zastosować dźwignię finansową
• Margin Call: czym jest margin call?
• Automatyczne zamykanie pozycji w celu ograniczenia strat: czym jest stop loss?
• Spadek cen: jak można skorzystać na spadku cen?
• CFD koszty: jakie są koszty handlowania CFD?
• Zalety & wady handlowania CFD.

Jak mogę handlować kontraktami CFD?

Możesz handlować kontraktami CFD u internetowego brokera. Kiedy handlujesz kontraktem CFD, zawsze masz dostępne dwie opcje:

• Kupowanie: zarabiasz pieniądze, gdy wartość bazowa wzrasta.
• Otwieranie pozycji krótkiej: zarabiasz pieniądze, gdy wartość bazowa spada.

Ewolucja cen aktywów bazowych decyduje o wyniku. Kiedy kupujesz CFD na akcje Apple, zarabiasz pieniądze, kiedy cena akcji Apple wzrasta. W tym przykładzie, gdy cena spada, tracisz pieniądze.

Jak mogę korzystać z dźwigni finansowej?

Ważną cechą CFD jest możliwość korzystania z tzw. dźwigni finansowej. Kiedy korzystasz z dźwigni finansowej, musisz zainwestować tylko niewielką część całej inwestycji. Maksymalny wskaźnik dźwigni finansowej, który może być zastosowany przez osobę prywatną, wynosi 1:30. Handel z wykorzystaniem dźwigni finansowej ma tę zaletę, że może być wykorzystany do osiągnięcia większych zysków. Wyraźną wadą jest większe ryzyko strat.

Ale jak dokładnie działa handel CFD z wykorzystaniem dźwigni finansowej? Kiedy otwierasz zlecenie, musisz określić kwotę transakcyjną. Współczynnik dźwigni 1:5 jest stosowany, jeśli saldo na Twoim rachunku wynosi 1.000$ i zdecydujesz się kupić 5.000$ akcji CFD. Kiedy stosujesz dźwignię zarówno Twoje potencjalne zyski, jak i potencjalne straty rosną:

• Kiedy kontrakt CFD wzrośnie o 10%, Twój zysk wyniesie 50%.
• Kiedy kontrakt CFD zmniejsza się o 10%, strata wynosi 50%.

Dźwignia finansowa pozwala na dokonanie większej inwestycji przy mniejszej ilości pieniędzy, niemniej jednak, należy pamiętać, że handel z dźwignią jest sprawą ryzykowną. Kiedy nie masz wystarczająco dużo pieniędzy na swoim koncie, możesz doświadczyć wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego. Dzięki handlowi CFD możesz stracić całą swoją inwestycję.

Uważaj na margin call

Brokerzy nie chcą tracić pieniędzy i dlatego wdrożyli wbudowaną warstwę ochronną. Przecież broker nie chce być odpowiedzialny za Twoje straty, dlatego też korzystanie z dźwigni finansowej idzie w parze z depozytem zabezpieczającym. Kiedy cena aktywów spadnie o 20%, wszystkie pieniądze na Twoim rachunku zostaną utracone, kiedy zastosujesz dźwignię 1:5.

Jeśli cena dalej spadnie do 21%, broker będzie musiał zainwestować dodatkowe środki. Aby zapobiec podobnej sytuacji, brokerzy korzystają z wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego. Kiedy saldo na rachunku zmieni się na 0$, broker zwróci się do klienta o wpłatę środków, aby uniknąć zamknięcia pozycji. Jeśli nie zdeponujesz dodatkowych środków, broker będzie zmuszony do zamknięcia Twoich pozycji, aby zapobiec ich utracie.

Wezwanie do uzupełnienia depozytu (ang. margin call) może być bardzo irytującą funkcją, dlatego bardzo ważne jest, aby wcześniej dokładnie rozważyć czy można zrekompensować oczekiwany spadek ceny przed faktycznym wzrostem ceny przy zakupie CFD. Jeśli nie jesteś ostrożny, ryzykujesz utratę całej inwestycji na jednej transakcji.

Korzystanie z automatycznego zamykania pozycji w celu ograniczenia strat (ang. stop loss)

Właściwym sposobem zapobiegania wezwaniu do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego jest skorzystanie z funkcji stop loss. Jest to dość proste w oprogramowaniu do handlu CFD i wskazuje, przy którym procencie straty Twoja pozycja zostanie automatycznie zamknięta.

Rozsądne jest, aby zawsze korzystać z funkcji stop loss. W ten sposób możesz zapobiec sytuacji, w której jedna negatywna pozycja zniszczy całe Twoje konto. Kiedy chcesz skorzystać z gwarantowanego automatycznego zamykania pozycji w celu ograniczenia strat (z ang. stop loss), będziesz musiał zapłacić dodatkową prowizję. W wyjątkowych sytuacjach rynkowych (takich jak krach na rynku), czasami może dojść do opóźnionego stop loss. W przypadku normalnego stop loss będziesz musiał zapłacić za to opóźnienie, jednak w przypadku gwarantowanego stop loss koszty te są pokrywane przez brokera.

Jak mogę korzystać ze zleceń?

Oprócz korzystania z funkcji stop loss podczas handlu kontraktami CFD, można również korzystać ze zleceń. Pozwalają Ci ustawić wartość, po której automatycznie otworzysz daną pozycję. Stop loss może zapewnić, że zbytnio Twoja strata się nie zwiększy. Możesz również ustawić wartość Take Profit, która wskazuje poziom, na którym automatycznie odbierzesz swój zysk.

Łącząc wszystkie te cechy i funkcjonalności możesz w dużym stopniu zautomatyzować handel CFD. Logicznie rzecz biorąc, wszystko zaczyna się od przeprowadzenia rozszerzonej analizy, niemniej jednak, kiedy znasz już wszystkie tajniki i wiesz, co robić w danym momencie, nie musisz już siedzieć przed swoim komputerem 24/7, dzięki czemu zaoszczędzisz czas i oczy!

Złożenie zlecenia u brokera CFD.

Zarabianie na spadku cen

Kolejną wyraźną zaletą handlu CFD jest fakt, że można również czerpać korzyści ze spadków cen poprzez otwieranie pozycji krótkiej. Można to zrobić naciskając przycisk „pozycja krótka” na swoim rachunku brokerskim CFD. Otwarcie takiej pozycji na CFD daje bezpośrednią korzyść ze spadających cen akcji lub aktywów.

Kiedy bezpośrednio kupuje się akcje, to raczej trudno jest czerpać korzyści ze spadających cen. Handel CFD umożliwia jednak czerpanie zysków z szerokiego zakresu różnych wahań rynkowych i okoliczności.

Jakie są koszty handlowania CFD?

Handel CFD niestety nie jest darmowy. Kiedy handlujesz kontraktami CFD, nie płacisz stałej stawki prowizji. Jest to korzystne dla inwestorów, którzy chcą inwestować niewielkie ilości pieniędzy. Inwestując w kontrakty CFD płacisz tzw. spread, który jest różnicą pomiędzy ceną zakupu i sprzedaży. W zależności od ilości, spread na aktywach może się zwiększać lub zmniejszać.

Kiedy inwestujesz w kontrakty CFD, musisz również wziąć pod uwagę opłatę za finansowanie. Kiedy handlujesz CFD, broker pożycza pieniądze na utrzymanie pozycji. Przy wskaźniku dźwigni 1:5, 80% pieniędzy należy do brokera. Aby utrzymać tę pozycję, broker pobiera dzienną opłatę za finansowanie.

Ta opłata finansowa będzie pobierana tylko wtedy, gdy użytkownik zdecyduje się utrzymać pozycję na noc. Procenty opłat finansowych są zawsze wyświetlane obok każdego CFD. Logicznie rzecz biorąc, dzienne koszty transakcji są dość niskie, jednak kontrakty CFD nie są tak naprawdę korzystne jako opcja dla inwestycji długoterminowych. W dłuższej perspektywie czasowej opłaty finansowe szybko rosną do kilku procent i będzie to odbywać się kosztem zysku.

Handlowanie kontraktami CFD w praktyce

Kiedy zaczniesz handlować kontraktami CFD możesz zauważyć, że wartość kontraktu CFD jest ściśle związana z wartością rzeczywistej akcji. Oznacza to, że kiedy zaczynasz handlować kontraktami CFD, to nie będziesz musiał wykonywać skomplikowanych obliczeń. Wiele innych instrumentów pochodnych wymaga sporego wysiłku obliczeniowego, aby określić swój zysk. Ustalenie zwrotu z kontraktów CFD jest o wiele bardziej wygodne. Zademonstrujmy to za pomocą fikcyjnej inwestycji na kontraktach CFD firmy Apple:

W pierwszym przykładzie kupujemy kontrakt CFD – załóżmy, że kupujesz CFD na akcje firmy Apple i aktualna cena wynosi 200$. Stan Twojego konta również wynosi 200$. Decydujesz się na zakup 5 akcji CFD przy użyciu dźwigni 1:5. Cena akcji wzrasta wtedy z 200$ do 220$ – w tym przypadku Twój zysk wynosi 20$ za akcję i osiągnąłeś 50% zysku zamiast 10%.

Możesz również zainwestować w CFD, aby spekulować na spadku ceny akcji Apple CFD. W poprzednim przykładzie cena akcji Apple CFD wynosiła 200$. Załóżmy, że na swoim koncie masz również saldo 200$. Ponownie kupujesz 5 akcji i korzystasz z dźwigni 1:5. Cena akcji ponownie wzrasta z 200$ do 220$. W tym konkretnym przypadku tracisz 20$ za akcję. Dźwignia finansowa spowodowała stratę w wysokości 50%, a nie 10%.

Inwestując w kontrakty CFD z dźwignią finansową, powiększasz swoje zyski i straty. Oprogramowanie brokera często pokazuje w czasie rzeczywistym, ile zyskałeś lub straciłeś, niemniej jednak radzimy każdemu, aby przed otwarciem pozycji dokonywał tego typu obliczeń. Ta wcześniejsza kalkulacja pomoże Ci ustalić, czy transakcja uzasadnia ryzyko.

Dodatkowo należy pamiętać, że chociaż łatwo jest zrozumieć mechanizm bazowy kontraktów CFD, to inwestowanie w CFD wcale nie jest takie łatwe jak się wydaje. Istnieje niestety duże prawdopodobieństwo, że stracisz swój cały depozyt.

Co sprawia, że CFD jest takie interesujące: zalety

• W przypadku CFD nie płacisz stałych kosztów transakcji.
• Możesz użyć dźwigni finansowej, aby powiększyć swoje zyski (i niestety również straty!).
• Możesz spekulować na spadających cenach poprzez otwarcie pozycji krótkiej.
• Używając automatycznego zamykania pozycji w celu ograniczenia strat (ang. stop loss), możesz ograniczyć swoje potencjalne straty.
• Wszystkie możliwości można przetestować za pomocą konta demo.
• Możesz handlować różnymi znanymi aktywami.
• Handel CFD możesz zacząć już od zaledwie 100$.

CFD wady

• Wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego może spowodować utratę całej inwestycji.
• Musisz opłacać finansowanie pozycji długoterminowych.
• Twoje straty mogą się szybko kumulować.

Podsumowanie na temat spekulacji CFD

Handel lub spekulacja CFD może być naprawdę ekscytująca, ponieważ kontrakty CFD oferują wiele elastyczności i możliwości, przez co mogą być bardziej atrakcyjne niż wiele innych instrumentów pochodnych. Jednak pamiętaj, żeby nie dać się zwieść tej prostocie, którą możesz zauważyć na pierwszy rzut oka. CFD może być negatywnym czynnikiem zmieniającym grę, a gdy podejmiesz złą decyzję, w mgnieniu oka możesz stracić całą inwestycję, dlatego w pierwszej kolejności powinieneś poćwiczyć na darmowym koncie demo. Skorzystaj z tego przycisku, aby założyć darmowe konto demonstracyjne i rozpocząć ćwiczenia z inwestowanie w kontrakty CFD:

Informacje o handlu CFD

Zacznij handlować CFD już dziś

• Załóż darmowe konto demonstracyjne
• Zalety i wady handlowania CFD

Tutoriale dotyczące handlu kontraktami CFD

• Jak działa handel kontraktami CFD?
• Wyjaśnienie handlu z wykorzystaniem dźwigni finansowej
• Zarządzanie swoimi pozycjami (take profit, automatyczne zamykanie pozycji krótkiej, zlecenia…)
• Zyski i straty (bilans i marże)
• Koszty handlu kontraktami CFD

Czym jest zlecenie stop loss?

Kiedy rozpoczniesz swoją przygodę z inwestowaniem, to automatyczne zamykanie pozycji w celu ograniczenia strat (ang. stop loss) jest niezbędne, dzięki czemu możesz zminimalizować straty na swoich inwestycjach. Ale czym tak naprawdę jest zlecenie stop loss oraz jak można je wykorzystać, aby ograniczyć straty i zmaksymalizować zyski? W tym artykule możesz przeczytać wszystko, co powinieneś wiedzieć!

Czym jest zlecenie stop loss?

Stop loss to zlecenie, które jest automatycznie wykonywane po osiągnięciu określonej ceny. Możesz ustawić automatyczne zamykanie pozycji w celu ograniczenia strat (stop loss) po zakupie akcji. Wartość stop loss wskazuje stratę, po której akcje powinny zostać sprzedane automatycznie. Zlecenie Stop Loss można wykorzystać u dowolnego znanego brokera: m.in. na platformie Plus500, eToro i DEGIRO.

Po otrzymaniu lub przekroczeniu wartości zlecenia Stop Loss aktywowane jest zlecenie rynkowe. Zlecenie to jest następnie realizowane po najlepszym dostępnym kursie. Zlecenie Stop Loss nie stanowi zatem żadnej gwarancji: na rynku o dużej zmienności można uzyskać mniej korzystny kurs. Z gwarantowanym stop loss zapewniasz, że Twoje zlecenie jest zawsze realizowane po określonej wartości.

Jak używać stop loss?

Bardzo dobrym brokerem, który nadaje się do aktywnego handlu jest Plus500. Na platformie Plus500 możesz używać kontraktów CFD do otwierania pozycji zarówno na rosnące, jak i na spadające ceny akcji. Na Plus500 użytkownik ma także możliwość wykorzystania zlecenia stop loss. Kliknij tutaj, aby założyć bezpłatne konto demonstracyjny w serwisie Plus500.

Po otwarciu pozycji w serwisie Plus500 użytkownik może wybrać opcję zamknięcia ze stratą. W tym miejscu można wprowadzić kwotę, przy której pozycja musi zostać automatycznie zamknięta.

Plus500 oferuje możliwość ustawienia stop loss. Ceny są przykładowe

Korzystanie ze zlecenia stop do sprzedaży

Przy zakupie akcji za 5$ możesz podjąć decyzje, że chcesz zamknąć inwestycję ze stratą 1$ i w takim przypadku ustawiłbyś zlecenie stop limit na 4$. Kiedy cena akcji spadnie do 4$ lub mniej, to zostanie aktywowane zlecenie stop loss. Kiedy rynek porusza się powoli, akcje są sprzedawane po cenie 4$. W niektórych przypadkach rynek może poruszać się szybko, a akcje można wtedy sprzedać po niższej cenie, np. za 3,90$.

Korzystanie ze zlecenia stop podczas kupowania

Możesz również użyć zlecenia stop limit w celu zakupienia akcji. Następnie ustawiasz wartość, na podstawie której chcesz kupić akcje. Przykładowo, możesz zdecydować, że chcesz kupić akcję, gdy jej wartość osiągnie 5$, a gdy cena akcji spadnie do 5$ lub mniej, akcje są kupowane po najkorzystniejszej dostępnej cenie. Jeśli rynek jest bardzo niestabilny, cena może spaść jeszcze bardziej, zanim Twoje zlecenie zostanie zrealizowane.

Czym jest zlecenie stop limit?

Można również wybrać zlecenie stop limit. Tak jak w przypadku zlecenia Stop Loss, zlecenie jest składane po osiągnięciu określonej ceny akcji, ale w tym przypadku jednak składane jest zlecenie z limitem ceny. Za pomocą zlecenia z limitem ceny można wskazać przedział cenowy, w którym chcesz wykonać zlecenie.

Zaletą zlecenia z limitem ceny jest to, że zlecenie jest realizowane tylko po określonej przez użytkownika cenie. Wadą jest to, że czasami zlecenie nie jest w ogóle realizowane. Kiedy korzystasz ze zlecenia Stop Loss w celu ograniczenia strat, to niestety, ale mogą się one jeszcze bardziej kumulować.

Czym jest zlecenie Stop Loss kroczący?

Specjalnym rodzajem stop loss jest zlecenie Stop Loss kroczący (ang. trailing stop-loss). Zlecenie trailing stop loss porusza się wraz z ceną akcji i można je wykorzystać do ograniczenia strat i maksymalizacji zysków. Z zleceniem trailing stop-loss, ustawiasz określoną wartość, w której pozycja zostaje automatycznie zamknięta,

jednak wartość ta nie jest bezwzględna, lecz względna. Stop loss przesuwa się wraz z ceną, gdy ona porusza się w korzystnym kierunku. Kiedy otwierasz pozycję o 20,00$ z trailing stop na 19$, a cena wzrasta do 25$, trailing stop automatycznie przesuwa się do 24$.

Czym jest zlecenie stop gwarantowane?

Upewnij się, że broker oferuje możliwość wykonania gwarantowanego stop. Z gwarantowanym zleceniem stop, Twoje akcje są gwarantowane do sprzedaży po zadeklarowanej wartości. Aby skorzystać z gwarantowanego zlecenia stop, będziesz musiał zapłacić dodatkowe opłaty transakcyjne.

Z gwarantowanym stopem procentowym, możesz być pewien, że pozycja zostanie zamknięta po tej stracie, nawet jeśli rynek nagle gwałtownie spadnie. Plus500 jest wysokiej jakości brokerem, u którego można skorzystać z gwarantowanego stopu procentowego (ang. guaranteed stop loss). W Plus500 możesz za darmo wypróbować te możliwości za pomocą konta demonstracyjnego. Aby bezpośrednio założyć konto, należy skorzystać z poniższego przycisku:

Dla kogo najbardziej odpowiedni jest stop loss?

Wielu inwestorów długoterminowych nie korzysta z stop loss. Celem inwestora jest posiadanie akcji przez długi czas, a wypłacając dywidendę, osiągają pozytywny wynik w długim okresie czasu. Osoby inwestujące długoterminowo często kupują dodatkowe akcje, gdy cena spada na krótki okres.

Dla aktywnego inwestora zawsze wskazane jest zastosowanie stop loss, szczególnie jeśli chcesz spekulować na rynku akcji w krótkim czasie. Mądrze jest określić, po jakiej cenie weźmiesz stratę i zysk, zanim otworzysz inwestycję. Podejmując takie decyzje z wyprzedzeniem, zapobiegasz pozostawieniu otwartej pozycji na zbyt długi czasu.

Wielu początkujących inwestorów ma tendencję do zbyt długiego pozostawiania otwartych stratnych pozycji i zbyt wczesnego odcinania dochodowych pozycji.

Jak używać zlecenia stop loss?

Losowe ustawienie zlecenia Stop Loss nie jest mądrą decyzją i lepiej jest zdecydować o poziomie na podstawie dokonanej dobrej analizy. Wielu inwestorów korzysta z analizy technicznej, dzięki której można analizować i przewidywać ruchy rynku.

Na cenę akcji silny wpływ mają zlecenia Stop Loss innych inwestorów. Przykładowo, jeśli inwestorzy wspólnie składają zlecenia stop na poziomie horyzontalnym, istnieje duża szansa, że cena będzie tam dalej spadać.

Jakie są zalety zleceń stop-loss?

Możliwość skorzystania z stop loss w strategii inwestycyjnej ma oczywiście swoje zalety. Stop loss pozwala na zarządzanie Twoimi stratami, dzięki czemu możesz zapewnić, że pozycja zostanie zamknięta natychmiast po osiągnięciu określonej straty,

jednak możesz również wykorzystać Stop Loss do zabezpieczenia swoich wygranych. Nazywane jest to również zleceniem take profit i działa to podobnie jak stop loss, z tą tylko różnicą, że pozycja jest teraz automatycznie zamykana z określonym zyskiem.

Możliwe jest również wykorzystanie zlecenia Stop Loss jako zlecenia. Przykładowo, możesz ustawić wartość na niższą kwotę, a kiedy ta kwota zostanie osiągnięta, automatycznie kupisz pewną ilość akcji.

W sumie, zlecenia Stop Loss dają Ci większą kontrolę nad inwestycjami. Nawet, gdy śpisz lub jesteś offline, możesz mieć pewność, że Twoje inwestycje są dobrze zarządzane. Wykorzystanie zleceń Stop Loss jest z pewnością bardzo zalecane dla aktywnego inwestora.

Jakie są wady zleceń stop loss?

Zlecenie stop loss może również spowodować utratę pieniędzy, zwłaszcza jeśli ustawisz zlecenie Stop Loss zbyt blisko aktualnego kursu, to jest ryzyko, że stracisz pieniądze na swojej pozycji. Nawet w przypadku wyraźnego trendu, cena zawsze porusza się w przeciwnym kierunku.

Dlatego ważne jest, aby dokładnie zbadać, na jakim poziomie występuje duża zmiana, która zmieni trend. Upewnij się, że cena ma wystarczająco dużo miejsca, aby się poruszać. Pozostawiając trochę miejsca na oddychanie, zapobiega się utracie pieniędzy tuż przed tym, jak cena zmieni się w przewidywanym kierunku.

Koszty handlowania CFD

Kiedy handlujesz kontraktami CFD, musisz liczyć się z zapłaceniem opłat transakcyjnych. Dużą zaletą kontraktów CFD jest fakt, że koszty transakcji są proporcjonalne do kwoty, z którą się nimi handluje, w związku z czym można również osiągnąć pozytywny wynik, gdy handluje się małą kwotą. Ale jakie koszty musisz ponieść, kiedy zaczynasz inwestować w CFD?

Gdzie możesz tanio handlować kontraktami CFD?

Kiedy otwierasz wiele pozycji, ważne jest, aby wybrać taniego brokera CFD, w końcu jakby nie patrzeć płaci się opłaty za każdą oddzielną transakcję więc nawet przy niskich kosztach, Twoje całkowite koszty transakcyjne mogą szybko wzrosnąć. Aby pomóc Ci w wyborze, wymieniliśmy dla Ciebie kilka tanich wysokiej jakości brokerów CFD. Naciśnij poniższy przycisk, aby bezpośrednio porównać najbardziej korzystnych brokerów:

Czy muszę płacić prowizję?

W większości banków płacisz stałą kwotę za transakcję. Kiedy kupujesz określoną liczbę akcji w swoim lokalnym banku, zawsze płacisz minimalną stałą prowizję, niezależnie od ilości transakcji. Uniemożliwia to niemalże inwestowanie przez konsumentów za kilkaset dolarów.

Niektórzy brokerzy CFD również pobierają stałą prowizję. Na szczęście, często jest inaczej i u większości brokerów CFD nie płacisz w ogóle prowizji przy handlu akcjami. Pozwala to na osiągnięcie dobrych wyników nawet przy inwestowaniu niewielkiej ilości pieniędzy.

Marża (ang. Spread)

Kiedy handlujesz kontraktami CFD to zauważysz, że koszty transakcji są zawsze względne w stosunku do dokonanej inwestycji. Koszty te określane są jako spread, który jest różnicą pomiędzy ceną zakupu i sprzedaży.

W przypadku handlu parami walut, spread jest często wyraźnie zaznaczony. Jeśli wynosi 2 pipsy oznacza to, że płacisz 0,0002 centa za jednostkę transakcyjną. Przy kursie EUR/USD, jednostką transakcyjną jest 1000, tak więc kiedy handlujesz walutą EUR/USD ze spreadem 2 pipsy, płacisz 20 centów dolarów w opłatach transakcyjnych (0,0002 X 1000).

To oznacza, że osiągniesz zysk, gdy tylko cena wzrośnie o więcej niż 0,0002 centa! Koszty transakcji są bardzo niskie, więc możesz również zainwestować z zyskiem w mniejszą kwotę.

Musisz także płacić spread za akcje i towary. U swojego brokera zawsze możesz zobaczyć, ile wynosi spread. Dokładna wartość spread może być czasami dynamiczna: oznacza to, że koszty transakcji mogą wzrosnąć lub spaść w zależności od ilości handlu, dlatego też zawsze zaleca się sprawdzenie spreadu przed otwarciem pozycji.

Ważne jest, aby pamiętać, że płacisz spread za każdą kupioną akcję. Przy zastosowaniu dźwigni finansowej można czasami kupić 1000$ w akcjach za 100$, płacisz wtedy opłatę transakcyjną od pełnej kwoty transakcji. Kiedy otworzysz pozycję na 10 akcjach za 100$, a koszty transakcji na akcję wyniosą 0,20$, wówczas Twoje całkowite koszty transakcji wyniosą 1$, a przy całkowitej inwestycji za 100$ wyniosą one 1% w opłatach transakcyjnych.

Koszty finansowania

Kiedy handlujesz kontraktami CFD, to możesz skorzystać z dźwigni finansowej. Dźwignia umożliwia inwestowanie na depozycie zabezpieczającym. Broker finansuje wtedy dużą część Twojej inwestycji. Kiedy stosujesz dźwignię 1:5, wystarczy, że zapłacisz 20% całej kwoty. Korzystając z dźwigni, można osiągnąć potencjalnie wyższy zwrot przy mniejszej kwocie.

Jednak korzystanie z dźwigni nie jest darmowe i kiedy stosujesz dźwignię, płacisz odsetki od finansowania. Ta stopa procentowa jest naliczana tylko wtedy, gdy zostawiasz otwartą pozycję na więcej niż jeden dzień. Jako inwestor jednodniowy, nie musisz płacić żadnych kosztów finansowania.

W przypadku krótkich pozycji, czasami otrzymujesz premię finansową, a w przypadku długich pozycji, premia finansowa jest odejmowana. Mądrze jest sprawdzić warunki i koszty finansowania dla każdego instrumentu. Koszty te są często obliczane poprzez naliczenie marży powyżej rynkowej stopy procentowej. Koszty te są następnie dzielone przez 365 (liczbę dni w roku).

Koszty finansowania za dzień są zazwyczaj niskie i zależą całkowicie od konkretnych warunków działalności brokera. W serwisie Plus500 można łatwo znaleźć dokładną premię za finansowanie dla każdego kontraktu CFD.  Na zdjęciu możesz zobaczyć jak to wygląda w przypadku platformy Plus500. Możesz zobaczyć wszystkie koszty i opłaty Plus500 na stronie https://www.plus500.com/en-CY/Help/FeesCharges?productType=CFD. Chociaż handel kontraktami CFD jest zazwyczaj wykorzystywany głównie przez krótkie okresy (1-30 dni), niskie koszty finansowania umożliwiają również inwestowanie w kontrakty CFD przez dłuższy czas.

Ze względu na koszty finansowania, kontrakty CFD są szczególnie dobrze przystosowane do inwestycji krótkoterminowych. Koszty finansowania mogą znacznie zmniejszyć długoterminowe zyski. Ważne jest, aby pamiętać, że w ciągu weekendu koszty finansowania są ponoszone przez trzy dni. W weekendy giełda jest zamknięta, więc Twoja pozycja pozostaje automatycznie otwarta na kilka dni.

Składki, które płacisz i otrzymujesz, są deklarowane w ramach składki overnight. Podglądowe ceny.

Nie musisz płacić kosztów finansowania w przypadku każdego brokera CFD. Przykładowo w eToro, możesz inwestować bez ponoszenia kosztów finansowania, jeśli oczywiście nie stosujesz dźwigni finansowej na swoich inwestycjach.

Zwróć uwagę na koszty związane z poślizgiem.

Kiedy inwestujesz swoje pieniądze, to możesz mieć do czynienia z poślizgiem. Kiedy ustawiasz stop loss, zaznaczasz, że chcesz sprzedać akcje za określoną cenę. Jeśli rynek jest bardzo niestabilny, cena może się nieco przesunąć, zanim pozycja zostanie faktycznie sprzedana. W rezultacie, strata na Twojej pozycji handlowej może być wyższa niż oczekiwano.

Możesz to rozwiązać za pomocą gwarantowanego stop loss, jednak korzystanie z gwarantowanego stop loss nie jest darmowe. Ponosisz kosta przykładowo płacąc wyższy spread, dlatego też, korzystaj z tego typu stop loss tylko wtedy, gdy oczekujesz wysokiej zmienności.

Koszty konwersji

Niektórzy brokerzy płacą opłaty za inwestycje walutowe. Twoje konto inwestycyjne jest zawsze zakładane w określonej walucie, więc jeśli posiadasz konto w euro, musisz najpierw kupić dolary, zanim będziesz mógł kupić akcje wymienione w dolarach, dlatego dobrze się przyjrzyj, ile zapłacisz kiedy dokonasz konserwsji z jednej waluty na drugą.

Uważaj na ukryte opłaty

Niektórzy brokerzy CFD mogą być bardzo podstępni, ponieważ mogą na przykład pobierać dodatkowe opłaty, gdy chcesz wypłacić pieniądze lub gdy nie korzystasz z platformy przez pewien okres czasu. Pamiętaj, żeby przed założeniem konta sprawdzić, czy broker nie pobiera irytujących ukrytych opłat.

Jak drogie jest w praktyce handlowanie kontraktami CFD?

W tym przykładzie pokażemy, ile kosztuje inwestowanie w kontrakty CFD. Przykładowo pokażemy inwestycję w ropę naftową z dźwignią 1:10. Inwestujemy z kwotą 1000$, a cena baryłki ropy wynosi 40$. Nasza całkowita inwestycja będzie warta 10,000$. Za tę kwotę handlujemy 250 baryłkami ropy.

Płacimy natychmiastowy spread na baryłkach ropy. W naszym teście, spread wynosi 0,08 centa za baryłkę. Następnie zapłacimy w sumie 20$ w bezpośrednich opłatach transakcyjnych. Oznacza to 2% od naszej inwestycji w wysokości 1000$.

W tym przykładzie utrzymamy pozycję otwartą przez tydzień. Płacimy składkę nocną – kupujemy 0,0055% za dzień. W sumie płacimy 0.0385% odsetek od całkowitej kwoty naszej pozycji w ciągu jednego tygodnia. Nasza pozycja jest warta $10,000 * 0.0385% co równa się $3.85. Jako procent naszej inwestycji, koszty finansowania stanowią dodatkowe 0,385%.

Nasze całkowite opłaty transakcyjne wynoszą 20$ plus dodatkowo 3,85$, co odpowiada kwocie 23,85$. Za naszą inwestycję w wysokości 1000$ płacimy 2,385% opłat transakcyjnych. Możemy jednak inwestować z kwotą 10,000$, a nasze potencjalne zyski będą dziesięciokrotnie wyższe. Jak widać, handel kontraktami CFD nie musi być wcale drogi! Już teraz osiągamy zysk z naszej inwestycji, gdy wartość baryłek ropy wzrasta o co najmniej 0,40$.

Zacznij inwestować w 5 krokach

Inwestowanie jest ciekawe i potrafi być dochodowe, ale też bardzo niebezpieczne, ponieważ możesz stracić wszystkie swoje pieniądze. Najważniejsze żebyś wiedział co robisz i przemyślał każdy krok. Musisz mieć też świadomość tego, że możesz utracić wszystkie soje pieniądze! Wiele stron internetowych używa podstępnych terminów i stara się odstraszać nowych inwestorów. My tego bardzo nie lubimy! Inwestowanie powinno być przyjemne, a my chętnie pomożemy Ci zacząć inwestować.

Na tej stronie znajdziesz wszystkie informacje, których potrzebujesz zanim zaczniesz inwestować. Zanim zaczniesz inwestować, musisz najpierw przejść przez następujące kroki:

• Krok 1: zdecyduj, gdzie chcesz zainwestować.
• Krok 2: określ swój cel.
• Krok 3: zdecyduj, ile pieniędzy chcesz zainwestować.
• Krok 4: zdecyduj, gdzie chcesz zainwestować.
• Krok 5: naucz się dobrze inwestować poprzez praktykę.

Czy inwestowanie jest dobrym pomysłem?

Zanim przejrzysz te kroki, ważne jest, abyś zadał sobie pytanie, czy mądrze jest inwestować pieniądze. Czy masz pieniądze, bez których poradzisz sobie przez dłuższy czas? I czy możesz z tym żyć, gdy je stracisz? Wtedy możesz rozważyć rozpoczęcie inwestowania.

Krok 1: Gdzie mogę zacząć inwestować?

Inwestujesz za pomocą brokera. Broker jest stroną, która umożliwia przykładowo kupno i sprzedaż akcji. To, gdzie najlepiej zacząć inwestować, zależy od stylu inwestowania. Możesz inwestować na dwa różne sposoby.

Kup akcje

Niektórzy inwestorzy wolą kupować akcje na długi okres. Kiedy ceny akcji rosną, można osiągnąć zysk. Czasami część zysku otrzymuje się również w formie dywidend. Jako początkujący, mądrze jest wybrać taniego brokera, w ten sposób można uzyskać lepszy zwrot z tej samej kwoty pieniędzy. W eToro możesz kupić akcje bez prowizji. Za pomocą poniższego przycisku możesz od razu otworzyć bezpłatne konto:

Aktywny handel

Możesz zdecydować się na aktywny handel akcjami. Należy pamiętać, że wymienione instrumenty są dostępne do handlu za pośrednictwem kontraktów CFD. Kiedy aktywnie handlujesz to codziennie kupujesz i sprzedajesz akcje. W ten sposób możesz w pełni wykorzystać wahania cen. Dobrą stroną do aktywnego handlu jest platforma Plus500. Czy chcesz założyć bezpłatne konto demo na platformie Plus500? Kliknij poniższy przycisk, aby bezpośrednio założyć konto:

80% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy. Zastanów się, czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty twoich pieniędzy.’

Należy pamiętać, że 80% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy. Zastanów się, czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty twoich pieniędzy.

Krok 2: dlaczego chcesz inwestować?

Zanim zaczniesz inwestować, ważne jest, abyś rozważył, co chcesz dzięki temu osiągnąć. Zanim zaczniesz handlować, ważne jest, aby ustalić jasny cel inwestycyjny. Niektórzy ludzie wolą inwestować dla krótkoterminowych zysków cenowych, podczas gdy inni inwestują, aby zbudować komfortową emeryturę na przyszłość.

W każdym razie, faktem jest, że inwestowanie w dłuższej perspektywie jest bardziej opłacalne niż oszczędzanie. W artykule, dlaczego powinieneś inwestować teraz, odkryjesz największe korzyści płynące z inwestowania.

Krok 3: ile możesz & chcesz inwestować?

Po ustaleniu celu inwestycyjnego ważne jest, aby określić, ile pieniędzy można i chce się zainwestować. Pamiętaj, że inwestowanie zawsze wiąże się z ryzykiem. Wielu początkujących inwestorów popełnia błąd, inwestując pieniądze, których naprawdę nie mogą stracić. Unikaj tego, sporządzając jasny plan, abyś od razu wiedział, ile możesz i chcesz zainwestować!

Krok 4: w co chcesz zainwestować?

Zanim zaczniesz przygodę z handlem, to mądrze jest zdecydować, w co chcesz zainwestować pieniądze. Jakby nie patrzeć, istnieje kilka możliwości.

Zacznij od akcji

Akcje są często najbardziej popularne wśród inwestorów. Kupno i sprzedaż akcji może pomóc w osiągnięciu dobrego zysku. Ponadto, często otrzymujesz część zysku w postaci dywidend. Chcesz wiedzieć więcej o kupnie akcji? Przeczytaj nasz artykuł na ten temat:

Inwestowanie w opcje

Opcje są nieco bardziej skomplikowane. Zanim zaczniesz inwestować w opcje, mądrze jest zdobyć trochę wiedzy. Z opcjami możesz spekulować z większą dźwignią. Umożliwia ona zajęcie dużej pozycji przy małej ilości pieniędzy. Można również spekulować na spadku ceny opcji. Chcesz dowiedzieć się więcej o opcjach? Przeczytaj nasz kurs na ten temat, aby poznać więcej szczegółów:

Obligacje

Obligacje są idealne dla początkujących inwestorów, którzy chcą uniknąć ryzyka. Obligacje są dłużnymi papierami wartościowymi. Pod koniec dostaniesz z powrotem emisję, w związku z czym rozwój cen jest mniej ważny. Chcesz wiedzieć więcej o inwestowaniu w obligacje? Przeczytaj nasz artykuł na ten temat:

Surowce i towary

Handel surowcami może być również bardzo interesujący. Metale szlachetne, takie jak złoto i srebro, są przedmiotem szerokiego handlu, szczególnie w złych ekonomicznie czasach. Ropa naftowa również może być interesującą inwestycją. Inwestując we właściwym czasie, można osiągnąć dobre wyniki w handlu surowcami. Chcesz wiedzieć więcej o inwestowaniu w surowce? Otwórz nasz artykuł tutaj.:

Kryptowaluty

Nowy i modny jest handel kryptowalutami. Wiele osób zaczęło inwestować w kryptowaluty i wiąże się to z większym ryzykiem. Z drugiej strony, cena może nagle znacznie wzrosnąć w ciągu jednej nocy. Więcej informacji na ten temat można znaleźć tutaj.

Możesz również inwestować w bardziej tradycyjne waluty. W artykule poświęconym inwestowaniu na rynku Forex możesz odkryć, jak to działa

Weź pod uwagę ryzyko

Każdy rodzaj inwestycji wiąże się z różnym ryzykiem, dlatego ważne jest, aby zastanowić się samemu, jaki jest Twój profil ryzyka. Jakie ryzyko jesteś skłonny podjąć? Jak zapobiegać bezsennym nocom? Przykładowo, osoby które niechętnie ryzykują zdecydują się na obligacje, podczas gdy inwestorzy wysokiego ryzyka zdecydują się na kryptowaluty.

Krok 5: naucz się dobrze inwestować

Rozpoczęcie inwestycji nie jest trudne, jednak uzyskanie dobrego zwrotu z inwestycji może być o wiele trudniejsze, dlatego ważne jest, aby najpierw poćwiczyć, aby zrozumieć co wpływa na ceny akcji. W tym celu można skorzystać z darmowego konta demonstracyjnego. Korzystając z konta demo możesz jako początkujący wypróbować funkcje zupełnie bez ponoszenia ryzyka.

Czy chcesz od razu otworzyć darmowe demonstracyjne? Za pomocą poniższego przycisku możesz porównać różne demonstracyjne konta handlowe! Jest to konieczne, gdy po raz pierwszy zamierzasz zainwestować.

Dlaczego powinieneś zacząć handlować już teraz?

Dzisiaj jest idealny czas na rozpoczęcie inwestycji. Ale dlaczego ty powinieneś to robić? W tej części artykułu krótko to omówimy.

Niski zwrot z oszczędności

Już dawno temu otrzymałeś sporą sumę odsetek od swoich oszczędności. Niestety zapewne już tak nie jest. Masz szczęście, jeśli w ogóle otrzymasz jakieś odsetki. Dla wielu kont oszczędnościowych oprocentowanie wynosi 0%, a banki rozważają nawet naliczenie w przyszłości ujemnej stopy procentowej.

Jednocześnie widać, że giełdy zawsze dobrze radziły sobie w dłuższym okresie czasu. Średnia stopa zwrotu z akcji wynosi aż 6 do 8 procent, w zależności od okresu, który analizujesz. Jeśli chcesz osiągnąć wyższy zwrot, to zdecydowanie warto zainwestować.

Chroń się przed inflacją

Inflacja to proces, w którym produkty, które można kupić, stają się droższe. Konsekwencją inflacji jest to, że można kupić mniej za tę samą kwotę pieniędzy. Kiedy trzymasz swoje pieniądze na koncie oszczędnościowym, to powoli staną się mniej wartościowe.

Dlatego właśnie mądrze jest zainwestować część swoich pieniędzy w akcje. Zwrot z akcji w dłuższym okresie czasu jest wyższy niż zwrot z konta oszczędnościowego. To przynajmniej daje Ci szansę na pokonanie inflacji. Oczywiście musisz wziąć pod uwagę, że możesz stracić (część) swojej wpłaty.

Oszczędzanie na duże wydatki

Inwestując, możesz zebrać dużą ilość pieniędzy w dłuższej perspektywie czasowej. Na przykład, możesz wykorzystać te pieniądze na emeryturę lub kupić ładny dom. Inwestowanie jest szybsze, zwłaszcza gdy korzystasz z siły potęgowania.

Kiedy korzystasz z potęgowania (ang. compounding), reinwestujesz zysk, który otrzymujesz z inwestycji i otrzymasz odsetki od odsetek. W ten sposób na dłuższą metę Twoje aktywa znacznie wrosną!

Dobra zabawa i dostępność!

Osobiście, ja też inwestuję, ponieważ to lubię. Dużo ciekawiej jest śledzić wiadomości, kiedy wiesz, że jesteś również współwłaścicielem niektórych z wymienionych firm. Inwestowanie jest również bardzo edukacyjne i jako początkujący jestem pewien, że nauczysz się nowych rzeczy.

Wraz z pojawieniem się w dzisiejszych czasach brokerów internetowych, inwestowanie jest również o wiele bardziej dostępne. Nie trzeba płacić wysokiej opłaty transakcyjnej i można kupić akcje już za pomocą jednego kliknięcia myszką. Jeśli kiedykolwiek był dobry czas aby zacząć inwestować, to zdecydowanie jest to już dziś!

Niezbędne wskazówki dla początkującego inwestora

Początkujący inwestorzy czasami popełniają błędy. Brokerzy internetowi oferują przyjazne dla użytkownika oprogramowanie, które pozwala na handel znanymi akcjami już w ciągu kilku minut. Jednak niewielu początkujących wie, jak uzyskać dobry wynik. Jako początkujący zastanawiasz się, jak możesz się upewnić, że nie stracisz od razu wszystkich swoich pieniędzy?

Ważne jest rozłożenie swoich inwestycji

Szczególnie ważne jest, aby odpowiednio rozłożyć swoje inwestycje. Nie stawiaj wszystkich swoich pieniędzy na jedną akcję. Na przykład, wielu początkujących inwestorów inwestuje wszystkie swoje pieniądze w bitcoin, co jest ogromnie ryzykowne. Rozkładając swoje pieniądze na różne produkty inwestycyjne, takie jak akcje i obligacje, już ograniczasz ryzyko. Następnie, mądrze jest inwestować w spółki z różnych sektorów, aby jeszcze bardziej poprawić swoje wyniki.

Bądź ostrożny

Wiele osób początkujących nie jest ostrożna. Przykładowo od razu lokują wszystkie swoje pieniądze w jednej inwestycji. Inni początkujący inwestorzy inwestują pieniądze, których naprawdę potrzebują. Może to prowadzić do negatywnych emocji, które również negatywnie wpływają na Twoją inwestycję, dlatego ważne jest, aby zacząć powoli i ostrożnie. Zacznij od małej kwoty 1000 lub w razie potrzeby 100 i najpierw poczuj jak rozwija się rynek.

Ogranicz swoje wydatki

Wielu początkujących inwestorów nie docenia jak ważne są koszta. Kiedy inwestujesz u brokera, który pobiera duże opłąty, to Twoje szanse na sukces są znacznie mniejsze. Dlatego właśnie otwarcie rachunku inwestycyjnego w banku rzadko jest dobrym pomysłem. Różnica kosztów w wysokości pół procenta może kosztować dziesiątki tysięcy euro w długim okresie czasu.

Jesteś ciekawy, gdzie możesz tanio zainwestować? W tym artykule ujawniamy najtańszych brokerów, u których można inwestować:

Inwestuj w rzeczy, które rozumiesz

Niektórzy początkujący popełniają błąd, inwestując w produkty, których jeszcze w pełni nie rozumieją. Jest to niestety bardzo ryzykowne. Jeśli nie wiesz, co robisz, masz szanse, że stracisz swoje pieniądze, dlatego warto poświęć wystarczająco dużo czasu na zrozumienie produktu inwestycyjnego, w który chcesz zainwestować. W ten sposób unikniesz utraty dużej części swoich pieniędzy z powodu braku wiedzy.

14 kolejnych wskazówek inwestycyjnych?

Chcesz dobrze wystartować jako początkujący inwestor? Napisaliśmy artykuł z 14 złotymi wskazówkami dla początkującego inwestora. Skorzystaj z poniższego przycisku i dowiedz się, jak możesz znacznie poprawić swoje wyniki!

Jak działa inwestowanie?

Początek inwestycji wygląda tak: kupujesz lub sprzedajesz coś, co później kupujesz lub sprzedajesz w celu osiągnięcia zysku. W ostatnich latach, dzięki wprowadzeniu różnych brokerów internetowych, można było skorzystać zarówno z rynków wschodzących, jak i spadających.

Na przykład, jeśli uważasz, że cena akcji BMW spadnie, ponieważ niemieckie zaufanie konsumentów gwałtownie spadło, możesz zdecydować się na sprzedaż akcji BMW. To nazywa się również otwarciem pozycji krótkiej. Gdy otwierasz krótką pozycję, zarabiasz pieniądze, gdy tylko cena spada.

Wspaniałą rzeczą jest to, że możesz zarabiać niezależnie od kierunku rynku. Dzięki temu nowemu sposobowi inwestowania musisz tylko zdecydować, czy chcesz kupić czy sprzedać i w jakim czasie. Kiedy otwierasz pozycję, wygrane lub straty są śledzone w czasie rzeczywistym i jak tylko zamkniesz pozycję ponownie, te wygrane lub straty zostaną ostatecznie rozliczone z Twoim saldem.

Rozpoznawanie wzorców

W poprzednim akapicie zwracaliśmy już uwagę, że pewne wydarzenia informacyjne mogą mieć wpływ na ceny np. akcji i par walutowych. Możliwe jest również inwestowanie poprzez rozpoznawanie wzorców na wykresach cenowych. Do tego potrzebny jest pewien wgląd i poprzez praktykę można szybko stać się lepszym w rozpoznawaniu tych wzorców. Wiele osób, które zaczynają inwestować, uczy się szybko rozpoznawać te wzorce i wiedzieć, kiedy jest dobry moment na otwarcie pozycji.

W końcu, inwestowanie to (połączona) gra podaży i popytu, gdzie odwrócenie trendu oznacza zmianę tych proporcji. Na przykład, cena może szybko spadać i ponownie rosnąć przy niskiej wartości. Przy niższej cenie, można ponownie znaleźć nowych nabywców.

Nawet bez skomplikowanych analiz technicznych, często możesz zidentyfikować wzorce. Poziome linie, przez które cena rzadko się przebija, można znaleźć w dowolnym okresie. Kupując i sprzedając w tych punktach, można znacznie poprawić swoje wyniki inwestycyjne.

Czy chcesz nauczyć się lepiej inwestować? Opracowaliśmy kurs, w którym nauczysz się podstaw analizy technicznej. Dzięki temu kompleksowemu samouczkowi możesz zacząć inwestować w akcje! Użyj poniższego przycisku, aby otworzyć kurs

Zacznij inwestować!

Inwestowanie jest przyjemne, ekscytujące, opłacalne, ale też bardzo ryzykowne i niebezpieczne – możesz utracić wszystkie swoje pieniądze. Jako początkujący inwestor, będziesz musiał przyzwyczaić się do pewnych terminów, ale niech to Cię nie zniechęci Po dokonaniu kilku inwestycji u brokerem, szybko staniesz się bardziej doświadczony. Każdy był kiedyś początkujący. Pytanie brzmi kiedy jesteś gotowy do rozpoczęcia swoich inwestycji?