Czym jest syntetyczny fundusz ETF?

Inwestując w fundusze ETF, można wybrać między fizycznym a syntetycznym funduszem ETF. W tym artykule omówimy, czym jest syntetyczny ETF oraz jakie są jego potencjalne zalety i wady.

Czym jest syntetyczny fundusz ETF?

Fizyczny ETF faktycznie kupuje bazowe papiery wartościowe. Na przykład fizyczny ETF kupiłby wszystkie akcje wchodzące w skład indeksu AEX.

Syntetyczny ETF nie nabywa aktywów bazowych, a zatem nie posiada ich w swoim posiadaniu. Zamiast tego fundusz wykorzystuje instrumenty pochodne do replikacji indeksu. Cena ETF jest następnie określana za pomocą tak zwanego swapu.

Gdzie można inwestować w syntetyczne ETF-y?

W syntetyczne fundusze ETF można inwestować za pośrednictwem brokera:

Brokerzy	Korzyści	Rejestracja
	Spekuluj na temat wzrostów i spadków cen Syntetyczne ETF-y dzięki darmowej wersji demo!	Rejestracja
	Zainwestuj w Syntetyczne ETF-y już od 0,99 €.	Rejestracja

Jakie są zalety syntetycznego funduszu ETF?

Jedną z zalet inwestowania w syntetyczne fundusze ETF są niższe koszty. W przypadku fizycznego ETF akcje bazowe muszą być kupowane i sprzedawane, a opłaty transakcyjne są naliczane za każdym razem, co może obniżyć zwrot. W przypadku syntetycznego funduszu ETF nie trzeba kupować żadnych akcji, co oznacza, że zwrot może być nieco wyższy.

Kolejną zaletą syntetycznego funduszu ETF jest brak błędu śledzenia. Kontrahent jest odpowiedzialny za oferowanie prawidłowej ceny w ramach swapu. W przypadku fizycznego ETF błąd śledzenia prawie nigdy nie działa na korzyść inwestora.

Jakie ryzyko wiąże się z syntetycznym funduszem ETF?

Największym ryzykiem związanym z syntetycznym funduszem ETF jest ryzyko kontrahenta. Jeśli kontrahent nie wywiąże się z umowy, możesz stracić swoją inwestycję. Na szczęście nie zdarza się to często: fundusz nie jest tym zainteresowany i dlatego jest niezwykle krytyczny przy wyborze kontrahenta. Ponadto fundusz zazwyczaj współpracuje z wieloma stronami w celu dalszego zabezpieczenia ryzyka.

Organy nadzoru finansowego ostrzegają przed brakiem przejrzystości syntetycznych funduszy ETF. W związku z tym osobom prywatnym bardzo trudno jest zrozumieć, w jaki sposób produkt inwestycyjny jest faktycznie skonstruowany.

Który rodzaj funduszu jest lepszy?

To, który rodzaj funduszu jest lepszy, ostatecznie zależy od osobistych preferencji. Jeśli to możliwe, preferuję fizyczne fundusze ETF. W przypadku tego typu ETF inwestycja jest całkowicie przejrzysta i dokładnie wiadomo, w co się inwestuje.

Na niektórych rynkach można wybrać tylko syntetyczny ETF. W takim przypadku nie będę unikał inwestycji. Biorąc pod uwagę wysoki poziom regulacji, mam pewność, że fundusz nie zrobi nic zbyt szalonego.

Złoty ETF: jak inwestować w złoto za pomocą ETF?

Złoto jest popularną inwestycją, szczególnie w niepewnych czasach. Wypełnienie domu sztabkami złota może być jednak niepraktyczne. Na szczęście istnieje sprytne rozwiązanie, które pozwala nadal czerpać korzyści ze zmian cen złota: złoty fundusz ETF! W tym artykule dowiesz się wszystkiego, co musisz wiedzieć o inwestowaniu w złote fundusze ETF.

Czym jest złoty fundusz ETF?

ETF na złoto to instrument inwestycyjny, który stara się jak najdokładniej śledzić cenę złota. Inwestując w ETF na złoto, można również inwestować w cenę złota. ETF na złoto nie zawsze fizycznie posiada ten surowiec: czasami wykorzystywane są instrumenty pochodne. W tym artykule można przeczytać więcej szczegółów na temat ETF-ów na złoto.

Jak inwestować w złote fundusze ETF?

Fundusze ETF są przedmiotem obrotu na giełdzie: cena złotego funduszu ETF może zatem podlegać regularnym wahaniom. Do inwestowania w złote fundusze ETF potrzebne jest konto u brokera.

Do inwestowania w złote fundusze ETF potrzebny jest rachunek u wiarygodnego brokera:

Brokerzy	Korzyści	Rejestracja
	Spekuluj na temat wzrostów i spadków cen Złoty ETF dzięki darmowej wersji demo!	Rejestracja
	Zainwestuj w Złoty ETF już od 0,99 €.	Rejestracja

Po utworzeniu konta u brokera, zakup złotego ETF działa tak samo jak zakup akcji. Możesz użyć paska wyszukiwania, aby znaleźć złoty ETF, który chcesz kupić. Następnie naciśnij przycisk kupna, aby otworzyć ekran zamówienia.

Na ekranie zlecenia możesz następnie określić, czy chcesz złożyć zlecenie z limitem, czy zlecenie rynkowe. W przypadku zlecenia z limitem otwierasz inwestycję po określonej cenie, a w przypadku zlecenia rynkowego otwierasz zlecenie po obowiązującej cenie. Złote fundusze ETF można sprzedać w dowolnym momencie po ich zakupie.

Co należy wziąć pod uwagę przy wyborze złotego funduszu ETF?

Pomimo tego, że wszystkie złote fundusze ETF starają się śledzić cenę złota, istnieją różnice między poszczególnymi funduszami. W tej części artykułu omawiamy, co należy wziąć pod uwagę przy wyborze złotego funduszu ETF.

Struktura

Fizyczne złote fundusze ETF faktycznie przechowują złoto w dużym skarbcu. Wadą fizycznych funduszy ETF na złoto jest to, że koszty są często wyższe. W końcu trzeba zapłacić za przechowywanie i ubezpieczenie dużych ilości złota. Dodatkowo, ciągłe kupowanie i sprzedawanie fizycznego złota kosztuje.

Z drugiej strony, syntetyczne złote fundusze ETF wykorzystują instrumenty pochodne do naśladowania ceny złota. Syntetyczne złote fundusze ETF zazwyczaj pobierają niższe koszty, ponieważ złoto nie musi być faktycznie kupowane. Jednak przejrzystość syntetycznych funduszy ETF na złoto jest niższa: instrumenty pochodne są bardziej złożone, co sprawia, że trudniej jest zrozumieć, w jaki sposób cena złota jest ustalana w ramach funduszu. Więcej informacji na temat różnic między tymi strukturami można znaleźć w tym artykule.

Wielkość funduszu

Wielkość funduszu może również wpływać na wyniki. Duże złote fundusze ETF zazwyczaj osiągają lepsze wyniki, ponieważ mają niższe koszty transakcyjne. Gdy fundusz kupuje jednorazowo większe ilości złota, koszty zakupu są niższe. Ponadto koszty stałe (takie jak koszty administracyjne) można rozłożyć na większą liczbę klientów. Dlatego też często preferowane są duże fundusze.

Waluta funduszu

Innym czynnikiem, który może wpływać na wyniki złotego funduszu ETF, jest waluta funduszu. Złoto jest sprzedawane na rynku w dolarach. Dlatego też, jeśli złoty ETF jest notowany w innej walucie, kurs wymiany może mieć znaczący wpływ na wynik. Na przykład, jeśli złoty ETF jest wyrażony w euro, na wynik może mieć znaczący wpływ zmiana kursu wymiany euro.

Dźwignia

Niektóre złote fundusze ETF stosują dźwignię finansową. O tym, jak działają lewarowane fundusze ETF, można przeczytać w tym artykule. Złote fundusze ETF z dźwignią są często bardziej odpowiednie do krótkoterminowych spekulacji. Dzięki dźwigni finansowej zarówno zysk, jak i strata mogą rosnąć szybciej. Ważne jest, aby zachować ostrożność w przypadku lewarowanych funduszy ETF na złoto ze względu na wyższe ryzyko.

Dlaczego warto inwestować w złoto?

Nie wszyscy są wielkimi fanami złota: zasadniczo leży ono bezproduktywnie. Jednak pod wpływem niedoboru wartość złota może nadal rosnąć: towar ten jest bardzo poszukiwany, a globalna podaż maleje.

Ponadto złoto stanowi doskonałą ochronę przed inflacją, dzięki czemu można je wykorzystać do zachowania bogactwa. Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o inwestowaniu w złoto, przeczytaj nasz specjalny artykuł na ten temat:

Jakie są najlepsze złote fundusze ETF?

Ostatecznie najlepszym ETF-em na złoto jest oczywiście ten, który najbardziej Ci odpowiada. W tej części artykułu omówimy kilka złotych funduszy ETF, które mogą być interesujące.

Invesco Source Gold ETC (Złoto w złocie)

Jest to jeden z najlepszych funduszy do inwestowania w fizyczne złoto. Roczne koszty funduszu wynoszą zaledwie 0,15%, a fundusz ten można znaleźć pod IE00B579F325. Sztabki złota są przechowywane w skarbcu znanego banku J.P. Morgen Chase w Londynie. To sprawia, że jest to bardzo opłacalny fundusz; ETF-y z fizycznym złotem są zwykle znacznie droższe.

Xetra Gold

W przypadku tego złotego funduszu ETF ponosisz wyższe koszty transakcyjne: 0,3% rocznie. Dodatkową, unikalną cechą tego funduszu jest to, że w pewnym momencie złoto może zostać dostarczone do domu. Do tego czasu złoto jest bezpiecznie przechowywane w skarbcu we Frankfurcie, strzeżonym przez niemiecki bank centralny. Fundusz Xetra Gold można znaleźć pod numerem ISIN DE000A0S9GB0.

WisdomTree Physical Swiss Gold ETC

Fundusz ten jest bardzo podobny do Invesco Source Gold ETC, który można znaleźć pod numerem ISIN JE00B588CD74. Roczne koszty funduszu wynoszą zaledwie 0,15%, a fundusz jest denominowany w dolarach. Złoto jest bezpiecznie przechowywane w skarbcach w Zurychu….

VanEck Vectors Gold Miners UCITS ETF A USD

Dzięki temu funduszowi ETF można pośrednio inwestować na rynku złota. VanEck Vectors Gold Miner Gold ETF inwestuje w wybrane kopalnie złota. Fundusz jest denominowany w dolarach, a koszty wynoszą 0,53% rocznie. Ten złoty ETF można znaleźć pod numerem ISIN IE00BQQP9F84. Ograniczają one wagę spółek, które zajmują się również wydobyciem srebra, do maksymalnie 20%.

iShares Gold Producers

Dzięki temu funduszowi ETF można również inwestować w spółki zajmujące się wydobyciem złota. Procent kosztów tego ETF wynosi 0,55%, a fundusz można znaleźć pod numerem ISIN IE00B6R52036.

Wnioski: Jaki jest najlepszy ETF na złoto?

Istnieją setki złotych funduszy ETF i nie każdy broker oferuje te same złote fundusze ETF. Dlatego warto porównać ze sobą różne fundusze ETF. Pozwoli to określić, który ETF na złoto najbardziej nam odpowiada. Inwestując w ETF na fizyczne złoto, najtańszy fundusz jest często najlepszą opcją.

Fundusz indeksowy a ETF: jakie są największe różnice?

Nie jesteś pewien, czy lepiej zainwestować w fundusz indeksowy czy ETF? Na tej stronie znajdziesz najważniejsze różnice między funduszami ETF a funduszami indeksowymi. Następnie omówimy, która opcja inwestycyjna jest lepsza.

Czym są fundusze ETF?

Fundusze ETF to fundusze, które śledzą indeks i są swobodnie zbywalne na giełdzie. Funduszami ETF można handlować za pośrednictwem brokera online. W tym artykule możesz przeczytać bardziej szczegółowo, jak działa ETF. W tym artykule, dowiesz się wszystkiego o tym, jak działają ETF’y.

Czym są fundusze indeksowe?

Fundusze indeksowe śledzą indeks, ale nie można nimi swobodnie handlować na giełdzie. Fundusze indeksowe często kupuje się bezpośrednio od dostawcy.

Różnica 1: zbywalność

Pierwszą główną różnicą między funduszami ETF a funduszami indeksowymi jest poziom zbywalności. Fundusze ETF są przedmiotem obrotu bezpośrednio na giełdzie, tworząc rynek podaży i popytu. Pozwala to na sprzedaż udziałów o dowolnej porze dnia po obowiązującej cenie. Ponieważ fundusze ETF są przedmiotem obrotu na giełdzie, cena jest również w 100% przejrzysta o każdej porze dnia.W przypadku funduszy indeksowych działa to inaczej. Fundusz indeksowy można zazwyczaj sprzedać tylko raz dziennie, z wyłączeniem aktywnego obrotu. Dane dotyczące cen są również zazwyczaj aktualizowane raz dziennie.Fundusze ETF mają zatem tę zaletę, że są elastyczne: można bardzo precyzyjnie określić czas zakupu lub sprzedaży funduszu za pomocą zleceń z limitem.

Różnica 2: kupowanie ułamkowych części funduszu

ETF jest prawie zawsze przedmiotem obrotu po określonej cenie, a Ty możesz wskazać, ile chcesz kupić. Jeśli cena wynosi 20 USD, a Ty chcesz zainwestować 30 USD, w tym przypadku możesz kupić tylko jeden udział w ETF.Działa to inaczej w przypadku funduszy inwestycyjnych: tutaj można inwestować w ułamki. W związku z tym można zainwestować całą kwotę 30 USD.Łatwiej jest również okresowo inwestować niewielkie kwoty w ramach funduszu inwestycyjnego. Na przykład, możesz wpłacać do funduszu 100 USD miesięcznie lub tygodniowo. Nie jest to możliwe w przypadku ETF, dlatego za każdym razem trzeba składać nowe zlecenie.

Różnica 3: struktura kosztów

Koszty zarządzania funduszami ETF i funduszami indeksowymi są często takie same, zwłaszcza w przypadku większych funduszy. Koszty te wynoszą średnio około 0,5%.Jednak koszty zakupu i sprzedaży między funduszami indeksowymi a ETF mogą się znacznie różnić. Ponieważ kupujesz fundusze ETF od brokera, zazwyczaj płacisz stałe koszty transakcyjne. Może to sprawić, że inwestowanie w ETF przy niewielkich kwotach będzie mniej atrakcyjne.W przypadku wielu funduszy indeksowych nie ponosisz żadnych kosztów przy wpłacie środków. Pozwala to na okresowe inwestowanie w fundusz indeksowy przy niewielkich kwotach.Kolejną zaletą funduszy indeksowych pod względem kosztów jest to, że zazwyczaj lepiej radzą sobie z wyciekami dywidend.

Czy istnieje różnica w zwrocie?

Nie ma różnicy w zwrotach między funduszami ETF a funduszami indeksowymi. Oba produkty inwestycyjne mają na celu jak najdokładniejsze śledzenie indeksu. Tak zwany błąd śledzenia jest minimalizowany w jak największym stopniu (jest to różnica między rzeczywistym indeksem a ceną produktu inwestycyjnego).Oczywiście nie oznacza to, że zwroty między różnymi funduszami ETF i funduszami indeksowymi nie różnią się. Każdy fundusz indeksowy i każdy fundusz ETF jest wyjątkowy: dlatego przed dokonaniem inwestycji należy je dobrze zbadać.

Czy fundusze ETF lub fundusze indeksowe są lepsze?

Nie ma absolutnej odpowiedzi na to pytanie: to, który rodzaj inwestycji jest dla Ciebie lepszy, zależy wyłącznie od Twojej osobistej sytuacji. Ważne jest, aby pamiętać, że fundusze ETF i fundusze inwestycyjne są bardzo podobne, ponieważ oba podążają za indeksami, a tym samym dążą do średnich zwrotów. Oba produkty inwestycyjne są zatem odpowiednie do budowania bogactwa w perspektywie długoterminowej.Inwestorzy preferujący fundusze ETF często wskazują na ich większą elastyczność. Za pomocą jednego rachunku brokerskiego można inwestować w fundusze tysięcy różnych podmiotów. Możesz kupować lub sprzedawać swoje udziały w dowolnym momencie, a przejrzyste ceny pozwalają ci wiedzieć, jak twoje inwestycje radzą sobie w danym momencie.Z drugiej strony, inwestorzy preferują fundusze indeksowe ze względu na ich wygodę: zazwyczaj można automatycznie inwestować okresową kwotę bez patrzenia na nią.Który rodzaj funduszu inwestycyjnego preferujesz? Daj nam znać w komentarzu pod artykułem!

Jak inwestować w lewarowany fundusz ETF – objaśnienie

Dzięki lewarowanemu funduszowi ETF można szybko osiągnąć znaczący zwrot. Jednak w przeciwieństwie do zwykłych funduszy ETF, lewarowane fundusze ETF są stabilne i stosunkowo bezpieczne. W tym artykule omówimy, jak działają lewarowane fundusze ETF.

Czym są fundusze ETF?

Zanim zagłębimy się w to, czym jest lewarowany fundusz ETF, omówmy pokrótce, czym są zwykłe fundusze ETF. ETF to fundusz giełdowy, co oznacza, że można nim handlować na giełdzie.Zwykły ETF śledzi określony indeks, taki jak S&P500 lub AEX, ale może to być również koszyk akcji konopi indyjskich. Możesz wtedy inwestować w nie po stosunkowo niskich kosztach.Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o tym, czym są fundusze ETF i jak działają, przeczytaj ten artykuł:

Czym jest lewarowany fundusz ETF?

Lewarowany fundusz ETF to fundusz ETF, który umożliwia inwestowanie z dźwignią finansową w bazowe papiery wartościowe.Kiedy inwestujesz w AEX za pomocą zwykłego ETF i wzrośnie on o 3%, ETF również wzrośnie o około 3%.Jednak w przypadku lewarowanego funduszu ETF stosowana jest dźwignia, która może wynosić na przykład 3. W takim przypadku zysk wyniósłby 9%. Może się również zdarzyć odwrotna sytuacja i zamiast 3% stracisz 9%.

Czym jest odwrotny fundusz ETF?

Dzięki odwrotnemu ETF-owi można spekulować na spadku ceny indeksu bazowego. Jest to również ryzykowna inwestycja, ale może być odpowiednią alternatywą dla zwykłej pozycji krótkiej.Kiedy zajmujesz krótką pozycję, Twoja strata jest teoretycznie nieograniczona. W przypadku odwrotnego funduszu ETF nigdy nie można stracić więcej niż kwota zapłacona przy zakupie produktu inwestycyjnego.Odwrócone fundusze ETF mogą być również lewarowane, co pozwala na postawienie lewarowanego zakładu na spadającą cenę.

Jak i gdzie można inwestować w lewarowane fundusze ETF?

Inwestowanie w lewarowane fundusze ETF działa tak samo, jak inwestowanie w zwykłe fundusze ETF. Potrzebujesz konta u brokera online. Osobiście korzystam z eToro do handlu ETF-ami ze względu na ich niskie koszty i wysoki poziom niezawodności, co czyni ich odpowiednimi do inwestycji w ETF-y. Użyj poniższego przycisku, aby otworzyć rachunek bezpośrednio w eToro:

Jak lewarowane fundusze ETF działają w praktyce?

W poniższej tabeli można zobaczyć, jak kształtuje się zwrot z normalnego funduszu ETF w porównaniu z lewarowanym funduszem ETF. W tym przykładzie indeks zaczyna się od ceny 100 USD.

Kształtowanie się cen	Normalny ETF	Lewarowany fundusz ETF (X3)
+10%	110	130
-20%	88	52
+20%	105,6	62,4
-5%	100,32	59,28
Łącznie	0,32%	-40,80%

Jak widać, dźwignia finansowa może znacznie wpłynąć na zwrot. Pierwszego dnia, w tym przykładzie, osiągnąłbyś znacznie wyższy zwrot z lewarowanego ETF. Jednak straty również gromadzą się znacznie szybciej, co skutkuje znacznie niższym zwrotem.Dzieje się tak, ponieważ wyniki są obliczane każdego dnia. Jeśli wejdziesz w niewłaściwym momencie, możesz stracić dużo pieniędzy dzięki lewarowanym funduszom ETF!Inwestowanie w lewarowane fundusze ETF jest zatem odpowiednie tylko dla aktywnych inwestorów, a nie dla osób, które chcą inwestować długoterminowo. Lewarowane fundusze ETF działają zupełnie inaczej niż zwykłe fundusze ETF, które doskonale nadają się do inwestycji długoterminowych.Dlatego inwestuj w lewarowane fundusze ETF tylko wtedy, gdy dobrze rozumiesz to ryzyko i jesteś gotów stracić dużą część swojej inwestycji.

Jak ustalana jest cena lewarowanego funduszu ETF?

Lewarowany fundusz ETF wykorzystuje instrumenty pochodne w celu uzyskania dźwigni finansowej. Na przykład fundusze współpracują z kontraktami opcyjnymi, które zwiększają dzienne zwroty z funduszu. Zaleca się sprawdzenie, jakie instrumenty pochodne wykorzystuje lewarowany fundusz ETF w celu uzyskania dźwigni finansowej. Inwestuj w produkt lewarowany tylko wtedy, gdy w pełni rozumiesz, jak on działa.Lewarowane fundusze ETF są zawsze syntetyczne z założenia: oznacza to, że bazowe papiery wartościowe funduszu ETF nie są przechowywane.

Ile kosztuje inwestowanie w lewarowane fundusze ETF?

Teoretycznie, jeśli wejdziesz w odpowiednim momencie, możesz osiągnąć wysoki zwrot z lewarowanych funduszy ETF. Jednak koszty lewarowanego ETF są znacznie wyższe, co oznacza, że trzeba osiągnąć znacznie lepsze wyniki, aby osiągnąć dobry wynik.Dzieje się tak, ponieważ za instrumenty pochodne trzeba płacić wysokie premie. Ponadto, aby zastosować dźwignię, pożycza się pieniądze: inwestuje się wtedy na depozycie zabezpieczającym. W rezultacie procentowy koszt lewarowanego funduszu ETF często przekracza 1%, podczas gdy koszty zwykłych funduszy ETF często wynoszą 0,5% lub mniej.W przypadku inwestowania w odwrotny lewarowany fundusz ETF koszty mogą wzrosnąć jeszcze bardziej: czasami nawet do 3%. Dlatego przed dokonaniem inwestycji w lewarowane fundusze ETF należy dokładnie zbadać strukturę kosztów.

Dla kogo przeznaczone są lewarowane fundusze ETF?

Lewarowane fundusze ETF są szczególnie odpowiednie dla aktywnych inwestorów, którzy chcą spekulować na ruchach cen w indeksie. Ze względu na strukturę wysokich kosztów i wysokie ryzyko, lewarowane fundusze ETF nie nadają się do inwestycji długoterminowych.Lewarowane fundusze ETF w żadnym wypadku nie są odpowiednie dla początkujących inwestorów: fundusze ETF nie są zbyt przejrzyste, a osiągany zwrot może znacznie różnić się od zwrotu osiąganego przez rzeczywisty indeks.

Jakie ryzyko wiąże się z lewarowanymi funduszami ETF?

Lewarowane fundusze ETF wiążą się z wysokim ryzykiem i dlatego nie są odpowiednie dla pasywnych inwestorów. Ze względu na dźwignię finansową można szybko stracić znaczne kwoty. Przed zainwestowaniem w lewarowany fundusz ETF należy rozważyć, czy jest się gotowym podjąć tak wysokie ryzyko.

Jakie są zalety lewarowanych funduszy ETF?

• Dzięki lewarowanym funduszom ETF można potencjalnie osiągnąć wysokie zyski
• Możesz użyć lewarowanego funduszu ETF, aby postawić na spadającą cenę.
• Lewarowane fundusze ETF są tańsze niż wiele innych produktów wykorzystujących dźwignię finansową.
• Lewarowane fundusze ETF nadają się do inwestycji krótkoterminowych

Jakie są wady lewarowanych funduszy ETF?

• Lewarowane fundusze ETF wiążą się z wysokim ryzykiem strat
• Lewarowane fundusze ETF są drogie: koszty mogą się znacznie sumować
• Zwroty mogą znacznie odbiegać od tych z normalnego indeksu.
• Lewarowane fundusze ETF nie nadają się do inwestycji długoterminowych

Jakie ryzyko wiąże się z inwestowaniem w fundusze ETF?

Fundusze ETF są bardziej popularne niż kiedykolwiek! Wynika to głównie z ich wizerunku jako obarczonych niewielkim ryzykiem. Jednak, podobnie jak w przypadku wszystkich inwestycji, z pewnością istnieje ryzyko związane z inwestowaniem w fundusze ETF. W tym artykule omawiamy największe zagrożenia związane z funduszami ETF i sposoby ich minimalizacji.

Ryzyko 1: Ryzyko rynkowe

Największe ryzyko związane z funduszami ETF jest takie samo, jak ryzyko związane z inwestowaniem w ogóle: tak zwane ryzyko rynkowe. Ceny funduszy ETF generalnie zmieniają się wraz z cenami na całym rynku. Podczas kryzysu gospodarczego ceny funduszy ETF również spadają.Stopień, w jakim cena ETF spada, może być niższy ze względu na dywersyfikację ryzyka. Nie oznacza to, że nie stracisz znacznej ilości pieniędzy, gdy rynek spadnie.Możesz zwrócić uwagę na współczynnik beta of the ETF. Beta pokazuje, jak silnie fundusz porusza się wraz z rynkiem. Jeśli szukasz funduszu ETF o najniższym możliwym ryzyku rynkowym, najlepiej zainwestować w ETF o niskiej wartości beta.

Ryzyko 2: Rozczarowująca dywersyfikacja

Wielu inwestorów ślepo ufa wizerunkowi funduszy ETF i zakłada wysoki stopień dywersyfikacji. Jednak ETF niekoniecznie musi wiązać się z niskim ryzykiem.Istnieje wiele funduszy ETF, które inwestują wyłącznie w bardzo konkretne akcje. Na przykład, jeśli inwestujesz w Bitcoin ETF lub ETF konopi indyjskich, nadal inwestujesz w bardzo specyficzną kategorię inwestycyjną.Jednak dywersyfikacja w ETF, który śledzi indeks, może być również rozczarowująca, ponieważ niektóre akcje mogą mieć bardzo dużą wagę w indeksie. Jeśli wszystkie największe spółki w indeksie są spółkami technologicznymi, dywersyfikacja może być nadal rozczarowująca.Dlatego też należy dokładnie sprawdzić, w jakie papiery wartościowe inwestuje dany fundusz ETF. Informacje te można zawsze znaleźć w obowiązkowym prospekcie emisyjnym.

Ryzyko 3: Znikające fundusze ETF

Jeśli fundusz ETF nie przyciągnie wystarczającej ilości kapitału, może zostać zlikwidowany. W praktyce około 20% funduszy ETF jest likwidowanych przedwcześnie. Jako posiadacz funduszu ETF odzyskałbyś swoje pieniądze. Jednak gdy cena spada, ponosisz stratę na inwestycji w ETF.

Ryzyko 4: Niejasna struktura produktu

W przypadku fizycznego funduszu ETF od razu wiesz, na czym stoisz: ETF fizycznie kupuje bazowe papiery wartościowe, co sprawia, że zmiany cen są przejrzyste i zrozumiałe. Syntetyczny ETF wykorzystuje jednak instrumenty pochodne, co utrudnia zrozumienie zmian cen. Syntetyczne fundusze ETF czasami pożyczają również papiery wartościowe, co wiąże się z dodatkowym ryzykiem. W tym artykule można przeczytać więcej szczegółów na temat różnic między tymi dwoma typami funduszy.Pamiętaj, że w przypadku ETF, który wykorzystuje instrumenty pochodne, zawsze istnieje ryzyko kontrahenta. Jeśli kontrahent nie jest w stanie wywiązać się ze swoich zobowiązań, ryzykujesz utratę pieniędzy.

Ryzyko 5: Wyciek dywidendy

Ważny jest również kraj, który emituje ETF. Nie wszystkie fundusze ETF płacą podatek od dywidend w korzystny sposób. Może to spowodować utratę części dywidendy, co nazywamy wyciekiem dywidendy. Inwestując w fundusze ETF zarejestrowane w Twoim kraju, możesz w jak największym stopniu uniknąć tego ryzyka. Kliknij tutaj, aby dowiedzieć się więcej o wyciekach dywidend i sposobach ich uniknięcia.

Ryzyko 6: Ryzyko walutowe

Inwestując w ETF, który inwestuje w innych krajach, często narażasz się na ryzyko walutowe. Na przykład inwestując w fundusz ETF, który kupuje akcje amerykańskie, twoja waluta musi najpierw zostać wymieniona na dolary. Jeśli dolar straci na wartości, stracisz pieniądze, ponieważ zainwestowałeś w swoją walutę.Ryzyko walutowe jest oczywiście jeszcze większe w przypadku inwestycji w egzotyczne fundusze ETF, które inwestują w gospodarki wschodzące o niestabilnych walutach.

Gdzie można znaleźć ryzyko związane z ETF-em?

W większości krajów każdy fundusz ETF musi dostarczyć prospekt emisyjny, który zawiera ważne informacje na temat ryzyka związanego z funduszem ETF. Obejmuje to na przykład:

• Skala ryzyka: jak ryzykowny jest produkt inwestycyjny w skali od 1 do 7.
• Scenariusze wyników: ile można stracić w złym scenariuszu
• Cel: jak i gdzie inwestuje fundusz
• Koszty: ile fundusz pobiera opłat

Prospekt daje dobre wyobrażenie o ryzyku związanym z danym funduszem ETF. Jeśli chcesz lepiej ocenić ryzyko związane z danym funduszem ETF, warto przeprowadzić dalsze badania. Morningstar jest do tego dobrym źródłem: często można znaleźć wszystko, co trzeba wiedzieć, w arkuszu informacyjnym.Na trzeciej stronie arkusza informacyjnego często znajduje się przejrzysty przegląd alokacji danego funduszu ETF. Pozwala to sprawdzić, czy określone akcje, sektory lub kraje mają ponadprzeciętną wagę w indeksie. Dobrze poinformowany inwestor to mądry inwestor!

Jak zmniejszyć ryzyko inwestycji w fundusze ETF?

• Inwestowanie w fundusze ETF o niskim współczynniku beta w celu uniknięcia wysokiej zmienności
• Inwestuj w fundusze ETF we własnej walucie, aby uniknąć ryzyka walutowego.
• Stosuj solidną dywersyfikację, aby zmniejszyć ryzyko poważnych spadków.
• Unikaj złożonych konstrukcji ETF, aby zmniejszyć ryzyko
• Inwestuj w lokalne fundusze ETF, aby uniknąć wycieku dywidendy.
• Przeprowadzenie solidnych badań przed zakupem ETF na giełdzie

Czy inwestowanie w fundusze ETF jest ryzykowne?

Inwestowanie zawsze wiąże się z ryzykiem. Jednak dla większości ludzi fundusze ETF są najmniej ryzykowną opcją inwestycyjną. Dzięki ETF nadal możesz korzystać ze średniego zwrotu z rynku akcji. Zaleca się inwestowanie w fundusze ETF z szeroką dywersyfikacją.

Czym jest short squeeze? Skorzystaj na shortach! – Akcje.pl

W 2021 roku Gamestop był bez wątpienia najbardziej znanym short squeeze. W tym artykule omówimy, czym jest short squeeze i jak się odbywa. Po przeczytaniu tego artykułu będziesz wiedział, co oznacza short squeeze i jak na nim skorzystać.

Czy sam chcesz skorzystać na short squeeze?

Co to jest shorting?

Short squeeze może wystąpić tylko wtedy, gdy wiele osób zajmuje pozycję krótką na danych akcjach. Zajmujesz krótką pozycję na akcjach, gdy spekulujesz na spadek ich ceny. Następnie sprzedajesz akcje, których nie posiadasz, mając nadzieję, że później odkupisz je po niższej cenie.Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej na temat shortowania, przeczytaj ten artykuł:

Co to jest short squeeze?

Otwierając krótką pozycję, pożyczasz akcje od innej strony. W pewnym momencie będziesz musiał odkupić te akcje. Shorterzy mają nadzieję na zakup tych akcji po niższej cenie.Jednak nie zawsze się to udaje; cena może również wzrosnąć. Gdy wiele osób posiada krótkie pozycje, może to prowadzić do efektu domina. Pozytywny artykuł informacyjny może podnieść cenę akcji, po czym shorterzy zaczną zamykać swoje pozycje. Krótka pozycja jest zamykana poprzez zakup akcji, co dodatkowo zwiększa popyt na akcje.W przypadku short squeeze, shorterzy są wyciskani jak cytryna: cena akcji może nagle gwałtownie wzrosnąć.

6 kroków krótkiej sprzedaży

• Spółka nie osiąga dobrych wyników, co powoduje, że wiele osób ją skraca.
• Spółka ogłasza wyniki lepsze od oczekiwanych, co powoduje wzrost ceny.
• Niektórzy shorterzy wpadają w panikę i zamykają swoje pozycje, co zmusza ich do kupna akcji.
• Powoduje to reakcję łańcuchową, w wyniku której kolejni inwestorzy zamykają swoje krótkie pozycje.
• Ze względu na duży wzrost popytu na akcje, ich cena gwałtownie rośnie.
• Short squeeze jest faktem, rakieta idzie w górę, ale często szybko spada.

Gamestop: Dobrze znany przykład short squeeze

Być może najbardziej znany przykład short squeeze miał miejsce w 2021 roku. Akcje Gamestop wzrosły z kilku dolarów do ponad 300 dolarów.Gamestop to zwykły fizyczny sklep z grami, a nie rodzaj nowoczesnej firmy, która przyciąga znaczne wzrosty cen akcji. Jednak w pewnym momencie było więcej krótkich pozycji niż akcji Gamestop, co sprawia, że prawdopodobieństwo krótkiej presji jest bardzo wysokie.Duża grupa inwestorów detalicznych na Reddicie zauważyła to i postanowiła masowo kupić akcje. W rezultacie cena akcji poszybowała w górę w ciągu tygodnia, a grupa „zwykłych ludzi” pokonała kilka dużych funduszy hedgingowych.

Jak skorzystać na short squeeze?

Jako inwestor możesz skorzystać z short squeeze. Ważne jest, aby znaleźć akcje z dużą szansą na short squeeze:

• Akcje o niskiej kapitalizacji rynkowej (tj. niskiej wartości całkowitej) mają większą szansę na krótką sprzedaż (<1 mld USD).
• Akcje z oczekiwanymi dobrymi wiadomościami. Dobre wiadomości dają początkowy impuls do wzrostu ceny akcji.
• Akcje ze stosunkowo wysokimi pozycjami krótkimi w porównaniu do liczby dostępnych akcji mają większą szansę na short squeeze.
• Ostatni punkt dotyczy wskaźnika krótkich pozycji. Wskaźnik ten wskazuje, ile akcji jest procentowo krótkich. Gdy jest 100 akcji, a 10 akcji jest krótkich, odsetek ten wynosi 10%. Nie ma znaczenia, ile jest bezwzględnych krótkich pozycji; chodzi wyłącznie o liczbę względnych krótkich pozycji.

Gdy publikowane są pozytywne wiadomości, szanse na wystąpienie short squeeze są wyższe. Należy jednak pamiętać, że rynek akcji jest trudny do przewidzenia: z pewnością nie ma gwarancji wystąpienia short squeeze.

Jaki jest największy short squeeze?

Największy short squeeze w historii miał miejsce na akcjach Volkswagena/Porsche w 2008 roku. Historia ta pokazuje siłę short squeeze’u, ponieważ firma była tymczasowo największą na świecie.W 2018 r. akcje spółki początkowo znacznie spadły, prawie o 50%. Przyciągnęło to wielu krótkich sprzedawców, ponieważ można zarobić na krótkiej pozycji, gdy cena akcji spada. Jednak Porsche ogłosiło, że kupiło dużą część firmy, co spowodowało, że shorty zamknęły swoje pozycje. Kiedy dochodzi do przejęcia, często obserwuje się znaczny wzrost ceny akcji, ponieważ premia jest płacona powyżej ceny wywoławczej.Doprowadziło to do ogromnej reakcji łańcuchowej, powodując pięciokrotny wzrost ceny akcji w ciągu kilku dni!

Jakie ryzyko niesie ze sobą short squeeze?

Short squeeze nie są całkowicie pozbawione ryzyka. Short squeeze nie zawsze ma miejsce; jeśli cena akcji nadal spada, możesz stracić pieniądze na swojej pozycji inwestycyjnej.Nawet inwestorzy, którzy wchodzą na rynek w odpowiednim momencie, często tracą pieniądze podczas short squeeze. Są oni chciwi i nie wycofują się na czas. Short squeeze z definicji jest zawsze tymczasowy: zazwyczaj trwa tylko kilka dni. Tak też było w przypadku Gamestop: po osiągnięciu szczytu na poziomie 300 USD, cena akcji spadła z powrotem do 40 USD.

Jak zabezpieczyć się przed short squeeze?

Otwierając samodzielnie krótką pozycję, można napotkać short squeeze. Twoja strata może być wtedy ogromna: gdy cena akcji wzrośnie kilka razy, możesz stracić całą kwotę na rachunku inwestycyjnym.Dlatego też zaleca się, aby zawsze stosować stop loss. Za pomocą stop loss ustawiasz kwotę, przy której automatycznie ponosisz stratę. Jednak stop loss nie zawsze może być realizowany na szybko zmieniających się rynkach. U niektórych brokerów możesz skorzystać z gwarantowanego stop loss, który jest atrakcyjny, gdy spodziewasz się dużej zmienności.

Co to jest gamma squeeze?

Opcje odegrały ważną rolę w silnym rozwoju cen Gamestop. Kupując opcje, kontrahent ponosi ryzyko, gdy robi to bez posiadania zabezpieczenia. Nagie wezwanie może stać się kosztowne, zwłaszcza gdy cena gwałtownie wzrośnie.Kontrahent może również zostać zmuszony do zakupu większej liczby akcji, gdy wykupionych zostanie wiele opcji kupna. Może to zwiększyć szansę na znaczny wzrost ceny akcji dla inwestorów, którzy kupują opcje, co jest również nazywane squeeze gamma.

Czy inwestowanie jest haram czy halal? Oto jak działa inwestowanie w muzułmańskim świecie!

Jesteś ciekawy, czy inwestowanie w akcje, Forex i kryptowaluty jest haram czy halal? Na tej stronie szczegółowo omawiam, w jaki sposób można inwestować zgodnie z prawem islamskim: 100% halal.

Czy inwestowanie jest haram?

Inwestowanie niekoniecznie jest haram. Zgodnie z doktryną islamu, inwestycja musi spełniać określone warunki, aby mogła zostać uznana za halal. Poniżej pokrótce omawiamy te warunki:

• Odsetki: produkt inwestycyjny nie może być powiązany z wypłatą odsetek.
• Bezpośrednia płatność za koszty transakcji: opłaty transakcyjne nie mogą być pobierane pośrednio.
• Natychmiastowa realizacja inwestycji: inwestycje muszą być realizowane bez opóźnień.

W dalszej części artykułu zagłębię się w inwestowanie halal.

Gdzie można inwestować halal?

Szukasz wiarygodnego brokera, u którego możesz inwestować zgodnie z zasadami islamu? Możesz inwestować halal u brokerów wymienionych poniżej:

Brokerzy	Korzyści	Rejestracja
	Spekuluj na temat wzrostów i spadków cen dzięki darmowej wersji demo!	Rejestracja
	Zainwestuj w już od 0,99 €.	Rejestracja

Jakie są zasady inwestowania w islamie?

• Otrzymywanie zysków: jako muzułmanin możesz korzystać z zysków wypracowanych przez spółkę. Niedozwolone jest jednak otrzymywanie odsetek.
• Wysoka dźwignia finansowa: nie wolno inwestować w spółki, które mają duże zadłużenie. Inwestycje w spółki, w których ponad 33% kapitalizacji rynkowej stanowi dług, są niedozwolone.
• Niezbyt wiele otwartych pozycji: spółka, która ma więcej niż 45% swoich aktywów otwartych (należności) jest haram.
• Badania: jako muzułmanin musisz przeprowadzić wystarczające badania na temat firmy. Dozwolone jest inwestowanie wyłącznie w akcje halal.

Czy inwestowanie w akcje jest haram?

Inwestowanie w akcje nie jest haram, przynajmniej jeśli inwestuje się w odpowiedni rodzaj akcji. Jeśli chcesz inwestować zgodnie z prawem islamskim, ważne jest, aby zbadać charakter działalności firmy. Poniżej znajduje się przegląd akcji, w które można inwestować:

Które akcje są halal?

• Produkcja
• Odzież i obuwie
• Medycyna i farmacja
• Nieruchomości
• Narzędzia
• Logistyka i transport
• Meble

Które akcje są haram?

• Alkohol
• Pornografia
• Kasyno
• Narkotyki
• Hotele i kluby nocne
• Turystyka
• Banki pożyczające pieniądze
• Firmy ubezpieczeniowe

A jeśli nie jest to jasne?

Istnieją również akcje, w przypadku których nie jest od razu jasne, czy inwestycja jest w pełni halal. Pomyślmy na przykład o firmie transportowej, która pobiera odsetki od zaległych rachunków. Takie spółki nazywane są spółkami „mieszanymi”.Większość uczonych islamskich zgadza się, że inwestowanie w takie spółki mieszane może być halal. Następnie można sprawdzić, jaki procent dochodu pochodzi z praktyk, które nie są dozwolone zgodnie z prawem islamskim. Jeśli 5% dochodu pochodzi z odsetek, możesz przekazać 5% pieniędzy zarobionych na inwestycjach na cele charytatywne.

Odsetki są haram

Zgodnie z naukami islamu nie wolno naliczać odsetek. Dlatego przy zakupie akcji ważne jest, aby sprawdzić, czy spółka ma wysokie zadłużenie. Jeśli spółki mają duże zadłużenie, mogą być niehumanitarne. Istnieje duże prawdopodobieństwo, że większość dochodu pochodzi z odsetek.Co więcej, inwestując samodzielnie, należy uważać na odsetki. Zgodnie z naukami islamu nie wolno korzystać z depozytu zabezpieczającego, gdy trzeba od niego zapłacić odsetki. U wielu brokerów można otworzyć specjalne konto islamskie bez płatności odsetek.

Forex jest halal czy haram?

Wielu muzułmanów zastanawia się, czy handel na rynku Forex lub walutami jest halal. W większości przypadków inwestowanie na rynku Forex jest halal. Należy jednak pamiętać, że na rynku Forex często handluje się kontraktami CFD. CFD to instrument, który umożliwia handel walutami z wykorzystaniem dźwigni finansowej. Wielu brokerów nalicza odsetki od pozycji otwartych dłużej niż jeden dzień.Jeśli chcesz handlować na rynku Forex halal, musisz otworzyć specjalne konto islamskie. Na koncie islamskim nie są naliczane żadne odsetki, gdy utrzymujesz pozycję dłużej niż jeden dzień. Konto islamskie nie pobiera również opłat za swapy, ale płacisz wyższą prowizję przy otwieraniu pozycji.

Czy inwestowanie w kryptowaluty i Bitcoin jest haram?

Jako muzułmanin możesz również inwestować w Bitcoiny i inne kryptowaluty. Ważne jest, aby kupować te cyfrowe monety za swoje pieniądze. Kiedy to robisz, nie płacisz żadnych odsetek. Polecam Bitvavo do handlu kryptowalutami: dzięki tej platformie nie płacisz opłat transakcyjnych za pierwsze 1000 €. Kliknij tutaj , aby otworzyć konto w Bitvavo.

Czy obligacje są haram?

Jako muzułmanin nie możesz inwestować w obligacje: są one zawsze haram ze względu na odsetki od pożyczki. Obligacja to pożyczka wyemitowana przez rząd lub firmę.

Specjalne fundusze muzułmańskie

Niektórzy inwestorzy koncentrują się przede wszystkim na perspektywie długoterminowej. Zgodnie z naukami islamu nie wolno inwestować w spółki związane z hazardem lub alkoholem. Wykluczone są również spółki, które pobierają lub płacą wysokie odsetki. Dla muzułmanów istnieją specjalne fundusze, które wykluczają te spółki.Jednym z dobrze znanych funduszy inwestycyjnych jest Amana Mutual Fund. Fundusz ten regularnie osiągał lepsze wyniki niż S&P 500, ponieważ nie obejmuje wielu spółek finansowych. Pozwoliło to funduszowi osiągać lepsze wyniki podczas kryzysów gospodarczych.

Czy muzułmanie mogą inwestować zgodnie z naukami islamu?

Jako muzułmanin zdecydowanie możesz inwestować! Być może będziesz musiał przeprowadzić nieco więcej badań, aby ustalić, czy akcje są halal czy haram, ale nawet przy dostępnych opcjach możesz osiągnąć dodatni zwrot.

Najczęściej zadawane pytania dotyczące inwestowania islamskiego

Kalkulator procentu składanego (2024)

Dzięki temu wszechstronnemu kalkulatorowi procentu składanego możesz natychmiast obliczyć, jak szybko Twoje pieniądze mogą rosnąć dzięki efektowi odsetek składanych.

• Zwrot: możesz natychmiast zobaczyć, o ile mogą wzrosnąć Twoje depozyty!
• Zmienność: możesz obliczyć, o ile wyższy lub niższy może być Twój zwrot.
• Strata przez opóźnienie: możesz natychmiast zobaczyć, ile pieniędzy straciłbyś, czekając rok na inwestycję.

Jak widać, Twój majątek szybko rośnie, gdy inwestujesz rok po roku. Zwlekanie z inwestowaniem może być również kosztowną decyzją. Czy Ty również chcesz zacząć inwestować? Kliknij tutaj, aby porównać najlepszych brokerów.

Jak korzystać z narzędzia procentu składanego?

• Depozyt początkowy: Wprowadź kwotę, którą wpłacisz natychmiast.
• Depozyt miesięczny: Wprowadź kwotę, którą chcesz wpłacać co miesiąc.
• Oczekiwany zwrot: Wprowadź oczekiwany zwrot.
• Odchylenie: Wprowadź, o ile Twoim zdaniem zwrot może odbiegać w górę i w dół.
• Składanie: Zastosuj odsetki składane w ujęciu dziennym, miesięcznym, półrocznym lub rocznym.

Czym jest procent składany?

Odsetki składane są również znane jako „odsetki od odsetek„. Kiedy reinwestujesz uzyskany zwrot, zarabiasz również na odsetkach. Może to spowodować wykładniczy wzrost majątku, co pozwala na zbudowanie dużej fortuny, jeśli masz wystarczająco dużo czasu. Odsetki składane są często nazywane „ósmym cudem świata”.

Na powyższym wykresie można zobaczyć, w jaki sposób odsetki składane powodują, że nasz majątek rośnie coraz bardziej. W tym przypadku wpłacamy 100 USD miesięcznie z oprocentowaniem 8%.

Dlaczego czas jest najlepszym przyjacielem: utracony zwrot

Aby zbudować duży majątek, potrzebujesz przede wszystkim jednej rzeczy: czasu. Dzięki narzędziu procentu składanego możesz natychmiast zobaczyć, ile kosztowałoby Cię, gdybyś miał o jeden rok mniej na wzrost swojego majątku.Na przykład, jeśli inwestujesz 100 USD miesięcznie w tempie 8%, osiągnąłbyś następujące wyniki:

• 30 lat: $150,042
• 29 lat: $137,396

Oznacza to, że w tym scenariuszu rozpoczęcie inwestycji rok później będzie kosztować 12 646 USD lub ponad 8% całkowitego zwrotu! Dla większości ludzi odkładanie stałej kwoty pieniędzy każdego miesiąca jest odpowiednią opcją. Chcesz wiedzieć, jak to zrobić? W takim razie przeczytaj artykuł o specjalnych funduszach ETF.

Jaki jest wzór na obliczanie procentu składanego?

Wzór na obliczanie odsetek składanych to A = k(1 + i)t.

• A (kwota): A oznacza kapitał końcowy, który oblicza się za pomocą wzoru na odsetki składane.
• p (kapitał): to kwota, którą wpłacasz i od której chcesz obliczyć odsetki składane.
• i: jest to stopa procentowa podzielona przez 100. Na przykład, jeśli stopa procentowa wynosi 8%, to i wynosi 0,08.
• t: liczba okresów, na przykład 30 dla 30 lat.

Jeśli zainwestujesz 1000 USD na okres 30 lat przy stopie procentowej 8%, wypełnisz wzór w następujący sposób:

• A = 1000(1 + 0.08)^30
• A = 1000(1.08)^^ 30

Formuły tej można również używać do obliczania odsetek składanych w ujęciu dziennym, tygodniowym lub miesięcznym:

• Dziennie: dla i, wprowadź oczekiwany dzienny zwrot, a dla t, wprowadź liczbę dni, dla których chcesz obliczyć kwotę.
• Weekly: dla i, wprowadź oczekiwany tygodniowy zwrot, a dla t, wprowadź liczbę tygodni, dla których chcesz obliczyć kwotę.
• Miesięcznie: dla i, wprowadź oczekiwany miesięczny zwrot, a dla t, wprowadź liczbę miesięcy, dla których chcesz obliczyć kwotę.

Uwzględnienie wariancji

Wiele osób korzysta z kalkulatora odsetek składanych, aby obliczyć, ile majątku będą posiadać w określonym dniu. Ważne jest, aby wziąć pod uwagę wariancję, ponieważ pamiętaj: wyniki z przeszłości nie gwarantują przyszłych wyników!Gdy gospodarka radzi sobie dobrze lub słabo, wyniki inwestycyjne mogą okazać się lepsze lub gorsze od oczekiwanych. W narzędziu możesz dodać wariancję, aby zobaczyć, ile bogactwa zgromadziłbyś w korzystnym i mniej korzystnym scenariuszu.Jeśli inwestujesz 100 USD miesięcznie przez 30 lat z wariancją 2%, Twoje wyniki mogą być znacznie wyższe lub niższe:

• Przy zwrocie 6%: $101,025
• Przy zwrocie 10%: $227,793.

Różnica w rentowności wynosząca 4% może stanowić 100% różnicy w kapitale końcowym!

Zmniejszanie wariancji: Strategia

Jeśli chcesz zwiększyć szansę na osiągnięcie stabilnego zwrotu w długim okresie, najlepiej jest zmniejszyć wariancję lub zmienność. Najlepszym sposobem na zmniejszenie wariancji jest rozłożenie inwestycji w czasie. Jeśli zainwestujesz dużą sumę pieniędzy naraz, istnieje prawdopodobieństwo, że czas będzie niewłaściwy. Na przykład, gdybyś zainwestował pieniądze tuż przed kryzysem z 2008 roku, na zwrot trzeba by było długo czekać: Inwestując mniejszą kwotę miesięcznie, inwestujesz zarówno w stosunku do niskich, jak i wysokich cen, co pozwala ci skorzystać ze średniego zwrotu. Średni zwrot na rynku akcji wynosił około 8% rocznie. Należy pamiętać, że zwrot ten podlega opłatom transakcyjnym i podatkom.

Odsetki od wizualizacji odsetek

Czy nadal nie rozumiesz, jak odsetki od odsetek działają w praktyce? W poniższej tabeli możesz zobaczyć, jak Twój kapitał rośnie coraz bardziej.

Rok	Kwota początkowa	10% odsetek
1	$10.000	$1.000
2	$11.000	$1.100
3	$12.100	$1.210
4	$13.310	$1.310,10
5	$14.620,01	$1.462,01

Jak widać, otrzymywane odsetki rosną z każdym rokiem.

Ostatnia wskazówka: szacowanie odsetek od odsetek

Nie masz pod ręką kalkulatora? Dzięki tak zwanej regule 72 możesz szybko obliczyć, ile czasu potrzeba, aby podwoić swoje pieniądze dzięki procentowi składanemu. Podziel 72 przez stopę procentową, którą otrzymujesz, a szybko zobaczysz, ile czasu potrzeba, aby podwoić swój majątek dzięki procentowi składanemu:

• 5 procent: 72/5 = 13,09 lat
• 10 procent: 72/10 = 7,2 roku
• 20 procent: 72/20 = 3,6 roku

Najczęściej zadawane pytania

Chcesz zacząć inwestować?

Jeśli chcesz zacząć inwestować i budować swój majątek, otwórz konto u brokera online:

Co to jest schemat ponzi?

Kiedy zaczynasz inwestować, czasami możesz spotkać się z terminami, o których znaczeniu prawdopodobnie nie masz zielonego pojęcia. Termin „Schemat Ponzi” jest jednym z takich terminów. W tym artykule wyjaśnimy, co oznacza oszustwo Ponzi w świecie inwestycji.

Co to jest Schemat Ponzi?

Schemat Ponziego to oszukańczy system w świecie inwestycji, w którym starzy inwestorzy otrzymują pieniądze od nowych inwestorów. Taki system ma szansę na sukces tak długo, jak długo wchodzą do niego nowi inwestorzy. Starym inwestorom często obiecuje się bardzo wysokie zyski, aby przekonać ich do inwestycji. Następnie robi się wszystko, aby ukryć pochodzenie zarobku.

Ostatecznie schemat Ponziego nie może trwać wiecznie i załamuje się. W większości przypadków, schemat Ponziego zostaje zatrzymany przez władze, zanim dojdzie do całkowitego załamania: mówi się wtedy o oszustwie Ponziego.

Jak rozpoznać oszustwo Ponzi?

Inteligentny inwestor może łatwo rozpoznać oszustwo Ponziego, zwracając uwagę na te cechy, o których teraz wspomnimy. W rzeczywistości zawsze ważne jest, aby zachować szczególną ostrożność podczas inwestowania za pomocą Internetu.

Wysoki zwrot przy małym ryzyku

Kiedy zaczynasz inwestować, to ryzyko i zwrot są zawsze bezpośrednio ze sobą powiązane. Kiedy fundusz oferuje wysoki zwrot przy niewielkim lub żadnym ryzyku, to powinna ci się zaświecić lampka. Będąc inwestorem, zarabiasz pieniądze za podejmowanie ryzyka, a (potencjalna) rekompensata wzrasta wraz ze wzrostem ryzyka.

Nie ma żadnego nadzoru

Wiarygodne inwestycje są właściwie zawsze pod nadzorem strony regulacyjnej. W Wielkiej Brytanii zajmuje się tym FCA. Jeśli masz wątpliwości co do legalności inwestycji, zawsze możesz skontaktować się z organem regulacyjnym w swoim kraju.

Stabilny podział zysku

Inwestycja prawie nigdy nie przynosi stałego zysku. Giełdy papierów wartościowych są nieprzewidywalne i zmienne, więc nawet w czasach dobrej koniunktury będziesz regularnie tracił pieniądze. Kiedy produkt inwestycyjny obiecuje zarówno stabilny, jak i wysoki zysk, to trzeba być bardzo czujnym i ostrożnym.

Prośba o ponowne zainwestowanie pieniędzy

W schemacie Ponzi często prosi się inwestorów o ponowne zainwestowanie zarobionej kwoty i najczęściej dzieje się tak przy jeszcze wyższej obiecanej stopie zwrotu. Prosząc inwestorów o ponowne zainwestowanie pieniędzy, strony stojące za schematem Ponziego zapobiegają ich przedwczesnemu upadkowi.

Skomplikowane produkty

Produkty inwestycyjne w ramach schematu Ponziego są często niepotrzebnie skomplikowane. Ważne jest, żeby zawsze inwestować tylko w produkty, które są dla Ciebie w pełni zrozumiałe. W ten sposób unikniesz utraty dużej ilości pieniędzy w wyniku oszustwa inwestycyjnego.

Profesjonalny wygląd

Nie daj się zwieść cwanym stronom internetowym i pięknym zdjęciom: współcześni oszuści wiedzą dokładnie, co zrobić, aby uchodzić za wiarygodnych, dlatego zawsze sprawdzaj stronę, z którą chcesz robić interesy.

Aktywne podejście

Kiedy ktoś przez telefon lub na ulicy nagle chce Ci sprzedać świetny produkt inwestycyjny, to musisz być bardzo ostrożny. Profesjonalne instytucje nie sprzedają swoich produktów inwestycyjnych tylko przez telefon.

Wcześniejsze wyniki

Bądź sceptyczny wobec wyników, które zostały osiągnięte w przeszłości: oszuści mogą również łatwo sfałszować wyniki inwestycyjne, dlatego zadawaj wystarczająco dużo krytycznych pytań, aby prawda wyszła na jaw.Wskazówka: Wypróbuj inwestowanie za darmo za pomocą konta demo, jest to w 100% wiarygodne i legalne!

Kim jest Charles Ponzi?

Nazwa schemat Ponzi pochodzi od włoskiego Charlesa Ponziego, który stosował tę technikę w latach 1920’tych w Stanach Zjednoczonych. Ponzi nie był jednak pionierem tego systemu, gdyż sto lat wcześniej opisał go już Charles Dickens. Bernard Madoff był tym, który stworzył największy schemat Ponziego w historii.Ponzi rozpoczął swoje oszustwo od arbitrażu na znaczkach pocztowych, w związku z przesyłkami zagranicznymi. Odniósł tak duży sukces, że zarobił mnóstwo pieniędzy. W ciągu czterech miesięcy Ponzi zdołał zgromadzić miliony dolarów.

Wada schematu Ponzi

Wada systemu Ponziego polegała na tym, że nie inwestował on pieniędzy, tak jak mówił ludziom. Pieniądze, które wpływały od nowych inwestorów, były wykorzystywane do wypłacania pieniędzy starym inwestorom i nabywcom klientów. Ponzi był zaślepiony tą łatwą metodą zarabiania pieniędzy, jednak jego urok pozwolił mu na kontynuowanie działalności przez długi okres. W końcu to Clarence Barron udowodnił, że Ponzi był oszustem.

Oszustwo Ponziego

Często oszustwa w stylu Ponziego są z góry zaplanowane, ale zdarza się również, że dobrze pomyślane plany inwestycyjne stają się oszustwami typu Ponzi. Dzieje się tak często, gdy inwestorzy nie mogą otrzymać wynagrodzenia z powodu niezadowalającego zysku. Wówczas organizator w panice pozyskuje nowych inwestorów i z ich pieniędzy wypłaca pieniądze starym inwestorom. Pierwotnie legalny plan inwestycyjny zamienił się teraz w schemat Ponziego.

Piramida finansowa

Oszustwo Ponziego przypomina pod pewnymi względami grę piramidalną, ale w praktyce może trwać dużo dłużej. Dzieje się tak dlatego, że potrzeba do niej mniej nowych uczestników. Na przykład oszustwo Ponziego Bernarda Madoffsa trwało około trzydziestu lat, ponieważ oferował on wysoki, ale nie absurdalnie wysoki zysk. Mimo to, oszustwa Ponziego są czasem błędnie nazywane piramidami finansowymi.W piramidzie finansowe lub oszustwie piramidalnym, nowi uczestnicy muszą aktywnie rekrutować nowych uczestników i mają oni udział w zyskach nowych uczestników. Problem polega jednak na tym, że nigdy nie udaje się znaleźć wystarczającej liczby nowych uczestników, aby zapewnić dochód całej piramidzie. Piramida finansowa przypomina również nieco strukturę korporacyjną firm MLM.

Przykład schemata Ponziego

Wyjaśnijmy jak działa oszustwo Ponziego na konkretnym przykładzie.W pierwszym miesiącu 10 inwestorów wpłaca po 1000$. Oszust obiecuje, że wypłaci im zwrot w wysokości 50%. W pierwszym miesiącu inwestorzy otrzymują kwotę 5000$, po czym oszust nadal jest właścicielem 5000$.W drugim miesiącu wchodzi kolejnych 10 inwestorów z kwotą 1000$. Oszust wypłaca wszystkim 20 inwestorom ich zwrot, po czym nadal jest w posiadaniu 5000$.W trzecim miesiącu wchodzi kolejnych 100 inwestorów z kwotą 1000$. Oszust odchodzi i kradnie 105,000$. W konsekwencji wszyscy inwestorzy tracą swoje pieniądze.

Kim jest Bernard Madoff?

Strona z wyjaśnieniami na temat oszustw Ponzi nie może się obejść bez wspomnienia o Bernardzie Madoffie. Ten podejrzany dżentelmen prowadził firmę Bernard L. Madoff Investment Securities od roku 1960. Dzięki tej firmie stworzył strukturę przypominającą piramidę finansową, w której zyski nowych inwestorów były wykorzystywane do wypłacania zysków dotychczasowych inwestorów. Zaufanie jest niezbędne w podobnej strukturze: jeśli zbyt wielu inwestorów odejdzie, domek z kart się całkowicie rozpadnie.

W teorii przeprowadził strategię split-strike, w której wystawił opcję kupna i sprzedaży na 35 najczęściej handlowanych funduszy giełdowych powiązanych z indeksami. Zwrot z tego tytułu wynosiłby około 10% rocznie i prawie nigdy nie odnotowywał strat. Współpracował z pośrednikami, którzy w zamian za prowizje rejestrowali nowych klientów.W roku 2008 został aresztowany, gdy okazało się, że cała koncepcja była jednym wielkim kłamstwem. Zanim się oddał w ręce sprawiedliwości, wypłacił wysokie premie rodzinie, przyjaciołom i pracownikom.

Albańska Anarchia z 1997 roku

W 1997 r. w Albanii doszło do poważnych zamieszek. Po odłączeniu się kraju od systemu komunistycznego powstała duża sieć oszustw takich jak oszustwo Ponziego. Rząd wspierał te schematy, a ponad dwie trzecie ludności kraju właśnie w nie inwestowało. W 1997 roku ten system się załamał, a połowa ówczesnego produktu krajowego poszła z dymem. Wielu mieszkańców kraju straciło swoje oszczędności i doszło do gwałtownych zamieszek na bardzo dużą skalę.

Współczesne schematy Ponziego

Nawet teraz istnieje wiele schematów Ponzi, gdzie ludzie są uwodzeni absurdalnie wysokimi zyskami. Nie daj się na to wszystko nabrać, ponieważ istnieje prawdopodobieństwo, że stracisz wszystkie swoje pieniądze!

Jak inwestować bez ponoszenia kosztów?

Czy chcesz inwestować bez ponoszenia kosztów? U wielu brokerów płacisz stałą prowizję przy inwestowaniu. Kiedy inwestujesz dużą kwotę, często nie stanowi to żadnego problemu, jednak w przypadku inwestowania małych kwot, koszty znacznie wzrastają. Na szczęście, można również inwestować bez stałych kosztów. Ale jak to można zrobić w praktyce?

Gdzie można inwestować bez ponoszenia kosztów?

Poniżej możesz znaleźć przegląd brokerów, u których masz możliwość inwestowania bez ponoszenia stałych kosztów. Wypróbuj różne opcje i odkryj najlepszą stronę do inwestowania w 100% bez żadnych dodatkowych kosztów.

eToro: inwestuj w akcje bez prowizji

eToro jest silnym i niezawodnym brokerem dla inwestorów, którzy są świadomi kosztów, które muszą ponieść. U tego brokera możesz kupić akcje bez ponoszenia jakichkolwiek kosztów. Inwestując bez kosztów, możesz zwiększyć swój potencjalny zysk. Co więcej, na eToro możesz skorzystać z handlu społecznościowego, dzięki któremu możesz śledzić innych inwestorów i automatycznie przejmować ich inwestycje. Przeczytaj tutaj recenzję lub zarejestruj się bezpośrednio za pomocą poniższego przycisku:

DEGIRO: bezpłatne inwestowanie w fundusze inwestycyjne z głownego wyboru

W DEGIRO możesz dokonać jednej transakcji kupna lub sprzedaży na wybranych trackerach w każdym miesiącu kalendarzowym bez ponoszenia jakichkolwiek opłat transakcyjnych. Jeśli chcesz tanio inwestować w ETF-y lub fundusze inwestycyjne, to DEGIRO jest z pewnością dobrym wyborem. Skorzystaj z poniższego przycisku, aby bezpośrednio otworzyć rachunek na DEGIRO:

Wypróbuj inwestowanie całkowicie za darmo

Jest naprawdę tylko jeden sposób, żeby inwestować w 100% za darmo: możesz to zrobić za pomocą nieprawdziwych pieniędzy. Obecnie istnieje kilka brokerów, u których można spróbować inwestownia za darmo. Ponieważ sam nie wpłaciłeś żadnych pieniędzy, to żadna inwestycja nic Cię nie kosztuje, a jednocześnie dowiadujesz się dokładnie, jakie w rzeczywistości efekty przyniosłyby Twoje decyzje.Czy chciałbyś spróbować inwestowania za pomocą nieprawdziwych pieniędzy całkowicie za darmo? Skorzystaj z poniższego przycisku, aby bezpośrednio porównać najlepsze konta demonstracyjne:

Czy inwestowanie bez opłat jest rzeczywiście darmowe?

Sprawdzamy z każdą stroną, czy darmowe inwestowanie rzeczywiście jest w praktyce w 100% darmowe.

Czy na eToro możesz inwestować za darmo?

Na eToro sprawdziliśmy, czy rzeczywiście możesz inwestować bez ponoszenia żadnych opłat. I rzeczywiście, kupno akcji odbywa się tutaj całkowicie bez płacenia prowizji.

Jednak udało nam się znaleźć irytujące ukryte koszty. Jeśli chcesz wypłacić pieniądze, to musisz zapłacić opłatę, która wynosi 25 dolarów. Nie da się ukryć, że jest ona bardzo wysoka i dość nietypowa. To sprawia, że handel z małymi kwotami na eToro staje się o wiele mniej atrakcyjne.

Czy na DEGIRO możesz inwestować bez żadnych opłat?

Na DEGIRO możesz rzeczywiście inwestować bezpłatnie w wybrane podstawowe fundusze. Ważne jest jednak, abyś sprawdził, czy fundusz inwestycyjny, w który chcesz zainwestować, jest również bezpłatnie dostępny. Pamiętaj, że nie wszystkie fundusze są uwzględnione w bezpłatnej ofercie DEGIRO. Co więcej, do każdego funduszu możesz dołączyć za darmo tylko raz w miesiącu kalendarzowym, dlatego ważne jest, abyś dobrze zaplanował swoje inwestycje; w ten sposób unikniesz opłat transakcyjnych pobieranych od każdej transakcji.

Ostatnia kwestia, ale nie mniej ważna

Fakt, że broker nie pobiera żadnych opłat, nie musi wcale oznaczać, że inwestowanie jest całkowicie bezpłatne. Na giełdzie zawsze istnieje różnica między ceną kupna i sprzedaży akcji i nazywamy to również spreadem. W dalszej części artykułu przyjrzymy się, jak obliczyć te koszty.

Jakie koszty musze ponieść?

Kiedy brokerzy mówią o tym, że nie pobierają opłat, to zwykle oznacza to, że nie pobierają żadnych prowizji. W praktyce oznacza to, że nie płacisz stałego procentu kosztów transakcji na akcjach, jednak nadal masz do czynienia z tak zwanym spreadem. Spread jest zawsze obecny, gdy handlujesz na giełdzie.

Ale czym tak naprawdę jest spread? Jest to różnicą pomiędzy ceną kupna i sprzedaży akcji i są to również koszty transakcyjne. Jeśli kupno akcji kosztuje 1,5$, a jej sprzedaż 1,52$, to spread wynosi wtedy 2 centy. Całkowity koszt transakcji wynosi więc 2 centy pomnożone przez liczbę akcji, które kupujesz lub sprzedajesz.Nie zagłębiając się zbytnio w techniczne aspekty spreadu, możemy stwierdzić, że ten sposób obliczania kosztów zapewnia, że koszty są względne. Pozwala to również osobom, które inwestują mniejszą ilość pieniędzy, na obrót akcjami przy niskich kosztach transakcyjnych.Czy chciałbyś się dowiedzieć, u którego brokera kupno i sprzedaż akcji jest najtańsze? Na naszej stronie na temat taniego inwestowania porównujemy różne koszty inwestowania:

Jak mogę tanio inwestować?

Kiedy chcesz inwestować, to niestety nie jest możliwe, aby inwestować całkowicie bez ponoszenia kosztów, ale zawsze istnieją metody, które mogą ograniczyć koszty tak bardzo, jak to tylko możliwe. W naszym artykule o tanim inwestowaniu porównaliśmy obszernie różnych brokerów i kiedy już kupiliśmy 30 akcji Philipsa, to najtańszy broker okazał się nie mniej niż siedem razy tańszy od najdroższego!

W tym zakresie szczególnie nowocześni brokerzy internetowi działają bardzo sprawnie. Dzieje się tak, ponieważ nie pobierają oni absolutnie żadnych kosztów prowizji. Handel akcjami z lokalnymi bankami jest często tak drogi, ponieważ płacisz stałą kwotę za transakcję. Niestety to sprawia, że kupowanie garstki akcji jest po prostu całkowicie nieopłacalne.Czy chcesz wiedzieć, za pomocą których brokerów możesz tanio inwestować? Zapoznaj się bezpośrednio z naszym przeglądem najlepszych brokerów:

Oblicz co ci się najbardziej opłaca

Zawsze mądrze jest wcześniej obliczyć, która struktura kosztów jest jak najkorzystniejsza. Banki często pobierają stałą kwotę za zlecenie plus (niższy) względny procent od całkowitej wartości zlecenia. W przypadku niektórych nowoczesnych brokerów internetowych płacisz tylko opłatę względną z osobna za każdą akcję.Określając moment przejścia, możesz określić, od jakiej kwoty korzystniej jest handlować u drugiego brokera. Możesz obliczyć ten punkt, sporządzając formuły kosztowe, w których ustawiasz liczbę akcji równą X, przykładowo:

• 0,1X = 6,5 + 0,05X
• 0,05X = 6,5
• X = 130

W tym przykładzie dla 130 akcji, lokalny broker z prowizją byłby tańszy niż broker internetowy. Musisz zastąpić kwoty we wzorze właściwą strukturą kosztów wskazaną przez brokera którego sprawdzasz.

Podsumowując: gdzie możesz inwestować za darmo?

W tej ostatniej części artykułu wymienimy, gdzie można bezpłatnie inwestować w określone produkty inwestycyjne.

Gdzie można bezpłatnie inwestować w akcje?

Na eToro możesz kupować i sprzedawać akcje bez płacenia prowizji. Jest to atrakcyjne dla inwestorów, którzy chcą inwestować niewielkie sumy pieniędzy.

Gdzie można bezpłatnie inwestować w ETF?

W DEGIRO możesz bezpłatnie inwestować w duży wybór funduszy inwestycyjnych. W ten sposób możesz zaoszczędzić sporo pieniędzy na okresowych inwestycjach.